Ofertas hipotecarias: lente hipotecaria frente a asesor hipotecario
Los bancos de trabajo en línea se están convirtiendo rápidamente en una necesidad para cualquiera en ventas. Tener datos en tiempo real y la capacidad de hacer presentaciones al alcance de su mano en todo momento es vital en un mundo conectado digitalmente. Es especialmente vital para los profesionales de préstamos que a menudo se encuentran con posibles compradores de vivienda en la carrera. Antes de la web, los oficiales de préstamos cotizaban una tasa y entregaban una hoja de trabajo de tarifas de transacción para una sola opción de préstamo. El prestatario tenía que confiar en que el oficial de préstamos presentaba la mejor opción. Los compradores de vivienda en 2016 son más conocedores de la tecnología y mucho más exigentes, con expectativas de tener toda la información que necesitan cuando la necesitan. En un mercado que se ha vuelto altamente mercantilizado, los oficiales de crédito deben poder diferenciarse y demostrar valor agregado. Ahí es donde entran en juego los sistemas de presentación y planificación de hipotecas en línea creados por Mortgage Lens y Mortgage Coach; ambos pueden equipar a los profesionales de préstamos con las herramientas que necesitan para educar a sus clientes y hacer que los clientes sientan que tienen el control del proceso de toma de decisiones.
El siguiente es un desglose de ambos servicios y cómo trabajan con los profesionales de préstamos para vender más préstamos.
Lente hipotecaria
Mortgage Lens es un servicio de planificación y presentación basado en la web que ofrece a los profesionales de préstamos 26 módulos de análisis separados para todo, desde el cálculo de los costos de cierre hasta las comparaciones de alquiler versus compra y el análisis del costo total. Cada módulo permite la entrada de datos para producir análisis o cálculos instantáneos. Los módulos incluyen una calculadora de costos de cierre, consolidación de deuda, hipoteca existente, comparación ARM de un año, alquiler versus compra y análisis de costo total. Mortgage Lens se basa en un navegador, por lo que permite realizar presentaciones en cualquier computadora conectada a Internet. Los usuarios pueden configurar una presentación de video utilizando cualquier programa para compartir escritorio, como WebMeeting123. Mortgage Lens es un servicio basado en suscripción con tarifas mensuales que comienzan alrededor de $ 47 a partir de abril de 2016.
Entrenador hipotecario
Mortgage Coach se lanzó en 1997 como un servicio de planificación y presentación de hipotecas que utiliza hojas de cálculo de Excel y el software de presentación rudimentario disponible en ese momento. Mortgage Coach ha evolucionado con la tecnología y ofrece aplicaciones de escritorio y móviles alimentadas con datos en tiempo real. Su conjunto de herramientas se puede utilizar en múltiples plataformas y en cualquier dispositivo, lo que permite a los profesionales de préstamos brindar opciones claramente ilustradas con información financiera detallada, gráficos, narraciones en video y actualizaciones en vivo, virtualmente o en persona.
A diferencia de otras herramientas de análisis de préstamos, Mortgage Coach ofrece una plataforma de herramientas totalmente integrada que proporciona un proceso completo de gestión de relaciones con el cliente (CRM), planificación, presentación y seguimiento. Los usuarios trabajan con un panel intuitivo para que cada cliente lleve a los clientes a través del análisis de costos totales, la reposición de acciones, el alquiler frente al préstamo y el análisis de consolidación, según sea necesario para varias opciones a la vez. La información o las presentaciones pueden entregarse a un cliente a través de una aplicación o presentarse en persona. La presentación se puede compartir con varios usuarios que hayan descargado la aplicación. Además, Mortgage Coach incluye una función de actualización en tiempo real llamada RateWatch que utiliza la última tecnología de gráficos interactivos para rastrear las tasas de interés y las tendencias, proporcionando a los usuarios información actualizada al minuto. Los gráficos están llenos de colores y son fáciles de entender. Mortgage Coach opera como un proveedor de servicios de software por suscripción con tarifas mensuales que comienzan en alrededor de $ 70.
¿Lente hipotecario o entrenador hipotecario?
Mortgage Lens es el servicio menos costoso y proporciona la mayoría de los cálculos esenciales que los profesionales de préstamos necesitan para educar a sus clientes sobre sus opciones. Aunque es fácilmente accesible desde cualquier computadora conectada a Internet, no ofrece una versión o aplicación para dispositivos móviles. Mortgage Coach es una aplicación que pueden descargar los profesionales de préstamos y sus clientes. Los profesionales de préstamos que esperan competir por los millennials deben poder demostrar que están en sintonía tecnológica con la forma en que sus clientes prefieren comunicarse. Mortgage Coach es el servicio más caro, pero ofrece una plataforma más robusta para organizar los datos del cliente, preparar y presentar presentaciones personalizadas y dar seguimiento al cliente. Mortgage Coach implica un poco más de capacitación para utilizar plenamente todas sus herramientas, pero la empresa cuenta con numerosas herramientas de capacitación en línea y un equipo de soporte dedicado.