Principales fondos indexados de Charles Schwab, ETF para la jubilación
Tabla de contenido
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- Acciones de EE. UU.
- Acciones internacionales
- Cautiverio
- Otras clases de activos
- La línea de fondo
Es posible construir una cartera de jubilación diversificada con solo un puñado de fondos indexados de bajo costo y fondos cotizados en bolsa (ETF). Los siguientes fondos son algunas de las mejores opciones disponibles de la corredora en línea Charles Schwab para ayudarlo a asignar adecuadamente sus ahorros para la jubilación. Le darán exposición a acciones y bonos estadounidenses e internacionales, así como a algunas otras clases de activos.
Los fondos mutuos indexados y los ETF rastrean un índice de mercado subyacente y la mayoría se administra de forma pasiva. Por lo general, tienen tarifas más bajas que los fondos administrados activamente, lo que los convierte en una opción popular entre los ahorradores para la jubilación.
Conclusiones clave
- Charles Schwab tiene una amplia gama de fondos indexados y ETF que hacen posible construir una cartera de jubilación diversificada con solo unos pocos fondos mutuos.
- Los fondos indexados y los ETF suelen tener tarifas y comisiones más bajas.
- Algunos de los principales fondos de jubilación de Schwab brindan a los inversores exposición a acciones, bonos y bienes raíces estadounidenses e internacionales.
Acciones de EE. UU.
El fondo Charles Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) invierte en casi todo el mercado de valores de EE. UU. Tiene más de 3000 tenencias de acciones, lo que le da a su cartera exposición aacciones de gran, mediana y gastos baja del 0,03%.
También existe una versión ETF de este fondo, el Charles Schwab US Broad Market (SCHB ). Este es igualmente barato, con tarifas de solo 0.03%.
Para la exposición a las empresas que cotizan en bolsa más grandes de EE. UU., Considere el Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX). Realiza un seguimiento del índice Standard & Poor’s 500 y tiene un índice de gastos de solo 0.02%.
Acciones internacionales
Para incluir acciones internacionales en su cartera, el fondo mutuo Schwab International Index (SWISX) invierte en acciones de gran capitalización en mercados desarrollados no estadounidensesy tiene un índice de gastos del 0,06%.
Elegir correctamente la asignación de activos adecuada para una cartera de jubilación incluye determinar una serie de factores, incluida su tolerancia al riesgo y su horizonte temporal.
Si está dispuesto a asumir más riesgos, Schwab Emerging Markets Equity ETF ( mercados emergentes de gran y mediana capitalizacióny tiene una relación de gastos del 0,11%.
Cautiverio
Una cartera de jubilación bien diversificada también debería incluir bonos. El Schwab US Aggregate Bond Index Fund (SWAGX) cubre 3.000 bonos del gobierno de EE. UU. Y de grado de inversión con vencimientos que van de corto a largo plazo. El índice de gastos es solo del 0,04%. La versión ETF es Schwab US Aggregate Bond ETF (SCHZ ), que tiene el mismo índice de gastos.6
Otras clases de activos
Finalmente, Charles Schwab ofrece una variedad de fondos especializados que puede agregar a su cartera de jubilación para adaptarse a sus objetivos de inversión. Los inversores que buscan un juego de bienes raíces deben considerar el Índice Global de Bienes Raíces Fundamental (SFREX). Este fondo mutuo tiene un índice de gastos de 0.390%.
Mientras tanto, el Schwab US Tips ETF (SCHP) ofrece exposición a valores del Tesoro de EE. UU. Protegidos contra la inflación, que son bonos ajustados a la inflación. Tiene un índice de gastos del 0,05%.
La línea de fondo
La mayoría de las principales empresas de fondos, incluido Charles Schwab, tienen una lista de fondos que pueden ofrecer opciones adecuadas para todos los inversores. Al utilizar fondos indexados de bajo costo y ETF que cubren todas sus necesidades de asignación de activos y trabajar con un solo proveedor, ahorrar para la jubilación puede ser más fácil.