Las mayores empresas de corretaje de valores de EE. UU
Hay docenas de casas de bolsa en Estados Unidos. Pero cuatro firmas importantes se destacan por su nombre, ofertas, la cantidad total de activos de sus clientes y la cantidad de clientes a los que sirven. A menudo se les conoce como las «cuatro grandes casas de bolsa». Cada una de estas firmas —Charles Schwab, Fidelity Investments, E * TRADE y TD Ameritrade— se encuentran entre las mejores en términos de clientes y activos.
Este breve artículo describe los productos, servicios y estructura de tarifas de cada corretaje. No estan listados en orden particular.
Conclusiones clave
- Charles Schwab es una firma de corretaje de valores líder en EE. UU. Con $ 4,04 billones en activos de clientes y 12,3 millones de cuentas de corretaje activas.
- Fidelity Investments tiene $ 7.3 billones en activos totales de clientes, 30.8 millones de cuentas de corretaje activas y es una buena opción para los clientes que desean invertir en ETF y fondos mutuos de Fidelity.
- E * TRADE es un pionero de corretaje en línea, conocido por sus aplicaciones móviles con todas las funciones, herramientas de negociación de opciones de primer nivel y experiencia de usuario personalizable.
- Debido a sus extensas herramientas de investigación y educación para inversores dirigidas a todos los niveles de experiencia en inversión, TD Ameritrade es la mejor opción para inversores activos y nuevos por igual.
Charles Schwab
Charles Schwab se fundó en 1971 y tiene su sede en San Francisco. Es una de las principalesfirmas de corretaje de inversiones ycustodia de IRA en los EE. UU.
Al 31 de diciembre de 2019, Charles Schwab tenía $ 4.04 billones en activos de clientes, con un total de 12.3 millones de cuentas de corretaje activas. También opera Schwab Bank, uno de los bancos más grandes de los Estados Unidos, que permite a sus clientes de corretaje vincular sus cuentas comerciales con una cuenta corriente. La compañía contaba con 1.4 millones de cuentas bancarias activas a fines de 2019. Schwab realmente brilla concuentas deasesor de inversiones registradas (RIA), donde se encuentran $ 1.9 billones de activos bajo administración (AUM).
La firma ofrece a sus clientes una serie de productos de inversión que incluyen acciones, fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa (ETF), fondos del mercado monetario, productos de renta fija, opciones, futuros, seguros y anualidades. Los clientes pueden invertir tanto en productos patentados de Schwab como en otras inversiones de terceros.
Estructura de tarifas de Charles Schwab
Schwab, la primera correduría de descuento real del país, ha sido calificada constantemente como una de las firmas de corredurías más baratas de Estados Unidos. A partir de octubre de 2019, Schwab redujo las comisiones de $ 4,95 a $ 0,00 para todas las acciones cotizadas en EE. UU. Y Canadá, ETF, opciones en línea y operaciones móviles. Las operaciones de opciones todavía tienen la tarifa estándar de $ 0.65 por contrato.
Lastarifas del índice de gastos operativos (REA) para fondos mutuos administrados activamente pueden oscilar entre el 0,21% y el 1,92%. Las tarifas para los fondos mutuos administrados de forma pasiva pueden oscilar entre el 0,02% y el 0,39%. Las comisiones anuales de gestión de cartera en Schwab comienzan en 0,80% para la cuenta de Schwab Private Client. Estas tarifas disminuyen para los clientes con niveles de activos más altos.
La firma también ofrece a los clientes un enfoque pasivo y sin preocupaciones para invertir a través de su servicio de robo-asesor llamadoIntelligent Portfolios. La plataforma en línea brinda a los clientes una experiencia automatizada, dándoles acceso a una serie de ETF que se reequilibran según los objetivos de inversión del cliente. El servicio requiere una inversión mínima de $ 5,000 y no incluye tarifas de asesoría o comisión.
El 25 de noviembre de 2019, Charles Schwab anunció planes para adquirir al competidor TD Ameritrade en una transacción de acciones valorada en aproximadamente $ 26 mil millones. Schwab anticipa que la venta se cerrará a fines de 2020, y se espera que la integración completa de las dos compañías demore entre 18 y 36 meses.
Inversiones de fidelidad
Fidelity Investments es el mayor poseedor del país de planes de ahorro para la jubilación 401 (k). Fundada en 1946 como Fidelity Management & Research, la empresa tiene su sede en Boston.
Según el sitio web de la compañía, Fidelity tenía $ 7.3 billones en activos de clientes al 31 de marzo de 2020, con 30.8 millones de cuentas de corretaje activas. La compañía también contaba con 32 millones de inversores individuales y más de 2,2 millones de operaciones comisionables por día.
Fidelity es la mejor opción para los clientes de corretaje que también desean invertir enETF y fondos mutuos deFidelity. La firma también ofrece inversiones en productos de terceros.
Estructura de tarifas de Fidelity Investments
Fidelity promociona sus tarifas de cuenta cero y ningún mínimo para abrir una cuenta de corretaje minorista, incluidas las IRA. Siguiendo el ejemplo de Schwab, Fidelity también ofrece operaciones con acciones, ETF y opciones sin comisiones. Las operaciones de opciones todavía tienen la tarifa estándar de $ 0.65 por contrato.
No hay mínimos para invertir en fondos mutuos de Fidelity. Fidelity no cobra una tarifa de relación de gastos por ciertos fondos mutuos patentados y ofrece cientos de otros fondos sin tarifas de transacción.
Los honorarios del servicio de asesoramiento de cartera oscilan entre el 0,50% y el 1,50% según el monto invertido. Las inversiones mínimas oscilan entre $ 25,000 y $ 250,000 según las opciones de inversión. Para su servicio automatizadoFidelity Go, la empresa cobra una tarifa de asesoría del 0.35% pero no requiere un mínimo de cuenta para abrir una cuenta.dieciséis
A través de sus fondos mutuos y otros servicios de asesoría, Fidelity tiene decenas de millones de clientes que no son corredores, algo que los demás no pueden reclamar.
E * COMERCIO
Fundada en 1982, hipotecas de alto riesgo. Sus acciones cayeron un 86,7% en 2007 antes de que la empresa implementara un plan de recuperación integral.20
El cambio funcionó y E * TRADE se ha convertido en una firma financiera líder por su accesibilidad móvil, herramientas comerciales en línea y experiencia de usuario personalizable. A febrero de 2020, E * TRADE tenía más de 5.2 millones de cuentas de corretaje minorista con más de $ 360 mil millones en activos de clientes.
Al igual que los otros corredores principales, E * TRADE ofrece a los clientes acceso a ETF, fondos mutuos, acciones, opciones y productos de renta fija. La firma también ofrece dos cuentas corrientes y una cuenta de ahorros con $ 1.25 millones en seguro de la FDIC. Los clientes también pueden elegir una cartera prediseñada, lo que les brinda unacartera diversificada de fondos mutuos o ETF creados por un equipo de estrategia de inversión.
Estructura de tarifas de E * TRADE
En 2019, E * TRADE se unió a Schwab y Fidelity para ofrecer operaciones sin cargo. E * TRADE redujo las comisiones sobre acciones, opciones y operaciones ETF a $ 0 cada una, mientras que los contratos de opciones se cobran $ 0,65 cada uno ($ 0,50 con más de 30 operaciones por trimestre).26
El 20 de febrero de 2020, la firma de banca de inversión Morgan Stanley anunció que adquiriría E * TRADE en una transacción de acciones valorada en aproximadamente $ 13 mil millones. Se espera que la adquisición se cierre en el cuarto trimestre de 2020.
TD Ameritrade
TD Ameritrade se fundó en 1971 y tiene su sede en Omaha, Nebraska. La empresa se convirtió enTD Ameritrade después de que la antigua Ameritrade adquiriera TD Waterhouse Group en 2006. Adquirió a su rival Scottrade, con sede en St. Louis, en 2017. Las cuentas de los clientes se fusionaron e integraron por completo en el sistema TD Ameritrade en febrero de 2018.
TD Ameritrade es considerada una de las firmas de corretaje más importantes de EE. UU. Debido a su valor y calidad de servicio. La firma ofrece a los clientes un sistema de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, un sitio web fácil de usar con acceso móvil, investigación y herramientas comerciales avanzadas. La firma se considera un corredor de primer nivel para los inversores principiantes.
Según el sitio web de la compañía, TD Ameritrade tiene más de $ 1 billón en activos de clientes. Además, cuenta con más de 11 millones de cuentas de clientes, con clientes que realizan un promedio de 500.000 transacciones por día.
Los productos de inversión van desde acciones, ETF, fondos mutuos, opciones e inversiones de renta fija. Los clientes también pueden optar por invertir en futuros y divisas.
Estructura de tarifas de TD Ameritrade
TD Ameritrade no requiere un mínimo de cuenta, no cobra tarifas de plataforma y no requiere mínimos comerciales. TD Ameritrade ofrece operaciones sin comisiones, sin cobrar comisiones por operaciones en línea de acciones, ETF y opciones que cotizan en la bolsa de EE. UU. Se aplica una tarifa de $ 0.65 por contrato para operaciones de opciones.