Los 4 mejores índices de dividendos

En un mundo de inversión donde puede elegir entre docenas de estrategias y metodologías diferentes para generar retornos, la inversión de dividendos sigue siendo una de las mejores formas de acumular riqueza a largo plazo. Las empresas que pagan dividendos con regularidad suelen generar ingresos y flujo de caja suficientes para compartir estas ganancias con los inversores de forma regular.

Conclusiones clave

  • La inversión de dividendos proporciona un flujo constante de ingresos, lo que ayuda a capear cualquier fluctuación a corto plazo en el mercado.
  • Los fondos mutuos de dividendos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) son abundantes, pero muchos se comparan con índices que apuntan a lograr objetivos muy diferentes.
  • Cuando se trata de elegir los mejores índices de dividendos, el Dow Jones US Select Dividend Index y el S&P Global Dividends Opportunity Index son dos de los principales.

Si bien las acciones de alto crecimiento como Netflix (NFLX) y Amazon (AMZN) reciben mucha atención, los dividendos aún generan una parte considerable del rendimiento total de una inversión, proporcionando un flujo regular de ingresos que debería continuar a pesar de las fluctuaciones a corto plazo en El mercado.

A menudo se reconoce que los dividendos provienen de empresas grandes y mejor establecidas, pero cualquier empresa que tenga el efectivo disponible en su balance general puede pagar dividendos.

Las empresas jóvenes o de rápido crecimiento tienden a tomar el efectivo disponible que tienen y reinvertirlo en sus negocios para impulsar un mayor crecimiento. Las empresas más maduras o conservadoras que ya no se encuentran en fases de crecimiento a menudo toman gran parte de su exceso de flujo de efectivo y se lo dan a los accionistas en forma de dividendos.

A los inversores de jubilación, en particular, les gusta apuntar a empresas que pagan dividendos debido a sus perfiles de riesgo típicamente por debajo del promedio, y porque los dividendos proporcionan flujos constantes de ingresos.

Sin embargo, no todas las inversiones orientadas a dividendos son iguales. Los fondos mutuos centrados en dividendos y los fondos cotizados en bolsa (ETF) son abundantes, pero muchos se comparan con índices que apuntan a lograr objetivos muy diferentes.

Índice de dividendos selectos de Estados Unidos Dow Jones

Establecido en 2003, el Dow Jones US Select Dividend Index busca apuntar a 100 acciones que pagan dividendos examinadas para factores que incluyen la tasa de crecimiento de dividendos, la tasa de pago de dividendos y el volumen de operaciones. Luego, los componentes se ponderan según el rendimiento por dividendo.

Este índice está fuertemente ponderado hacia sectores históricamente de mayor rendimiento, como los servicios públicos, que tiene el 29% de los activos del índice a junio de 2020, y los bienes de consumo, con el 13% de los activos. Las principales participaciones incluyen Qualcomm (QCOM), AT&T (T) y Target Corp (TGT).

Índice de aristócratas de dividendos ProShares S&P 500

Los aristócratas de dividendos son acciones de empresas que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. La construcción de una cartera de dividendos compuesta por aristócratas se ha convertido en una estrategia de inversión popular entre los buscadores de ingresos, ya que generalmente proporciona ingresos predecibles junto con aumentos regulares.

El índice ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats Index es un índice de igual ponderación que generalmente contiene alrededor de 40 a 50 nombres del S&P 500 que cumplen con la definición de dividendo aristócrata. Franklin Resources (BEN), Carrier Global (CARR) y Cintas (CTAS) se encuentran entre las principales posiciones del índice a junio de 2020.

Índice NASDAQ US Dividend Achievers Select

La definición de «logrador de dividendos» es ligeramente diferente a la de «aristócrata de dividendos». Los Achievers solo requieren un historial de al menos 10 años de aumento de dividendos en lugar de 25. Por lo tanto, el universo de posibilidades de inversión para el índice NASDAQ US Dividend Achievers Select Index es mucho mayor.

Este índice, que existe desde 2000, generalmente consta de más de 100 nombres nacionales de gran capitalización de una amplia gama de industrias y sectores. Microsoft, Walmart y Visa encabezan la lista de posiciones del índice.

Índice de oportunidad global de dividendos de S&P

Existen oportunidades de dividendos en todo el mundo. El S&P Global Dividends Opportunity Index busca abarcar aproximadamente 100 acciones de alto rendimiento que cumplen los criterios de demostrar rentabilidad, crecimiento de las ganancias por acción (EPS) y liquidez.

Los inversores con aversión al riesgo deben conocer la composición de este índice. A junio de 2020, solo el 33% de los activos dentro de este índice provienen de los EE. UU. El mandato del índice también establece que las acciones de los mercados desarrollados y emergentes pueden calificar, lo que lo hace más riesgoso que el índice de dividendos promedio.