Los 4 mejores fondos de índice de mercado total
Tabla de contenido
Expandir
- VTSMX
- SWTSX
- IWV
- WFIVX
- Preguntas frecuentes sobre los fondos totales del mercado de valores
Un fondo de índice bursátil total es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastrea un índice de acciones como el Russell 3000 Index, el S&P 500 o el Wilshire 5000 Total Market Index, como punto de referencia. Al invertir en acciones vinculadas a un índice determinado, el rendimiento de un fondo de índice de mercado total tiene como objetivo reflejar el del índice en cuestión.
Las acciones subyacentes en las que invierten estos tipos de fondos suelen ser muy diversas y pueden incluir tanto acciones de gran capitalización emitidas por empresas conocidas como acciones de pequeña capitalización emitidas por empresas menos conocidas.
A continuación se muestran cuatro de los más destacados de la actualidad. Las cifras de activos totales, calificación Morningstar y índice de gastos son actuales a diciembre de 2020.
Conclusiones clave
- Los fondos de índice de mercado totales rastrean las acciones de un índice de acciones dado.
- Los principales índices de base amplia que se utilizan como puntos de referencia son el Russell 3000, el S&P 500 y el Wilshire 5000 Total Market Index.
- Los mejores fondos de índice de mercado total por popularidad incluyen el Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), el Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB) y el Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX).
Índice del mercado de valores total de Vanguard (VTSMX)
El Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) busca rastrear los resultados de inversión del CRSP US Total Market Index, que comprende aproximadamente el 100% del mercado de valores invertible de EE. UU. Sus empresas, que representan una muestra representativa de las capitalizaciones de mercado, cotizan principalmente en la Bolsa de Valores de Nueva York y NASDAQ.
Las empresas de tecnología representan la mayor parte de la cartera de VTSMX, con un 23,44%. Las empresas de salud tienen una asignación del 14,54%, mientras que los servicios financieros tienen el 12,55%. Las empresas de consumo cíclico e industriales completan los cinco sectores principales, con asignaciones del 12,06% y del 9,21%, respectivamente.
El Vanguard Total Stock Market Index se considera una combinación de gran capitalización, como lo demuestran sus cinco principales posiciones: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A y Alphabet Inc A. De hecho, el 23% de VTSMX los activos se encuentran dentro de sus 10 posiciones principales.
- Activos bajo administración: $ 194.1 mil millones
- Rentabilidad 2019: 30,65%
- Ratio de gastos: 0,14%
- Calificación Morningstar: 4 estrellas
Índice del mercado de valores total de Schwab (SWTSX)
El índice Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) rastrea el rendimiento total de todo el mercado de valores de EE. UU. Medido por el Dow Jones US Total Stock Market Index. SWTSX actualmente se enfoca en tecnología (23.81% de asignación), salud (14.39%), servicios financieros (12.58%), consumo cíclico (12.05%) y servicios de comunicación (10.54%).
Casi idéntico al fondo Vanguard Total Stock Market Index antes mencionado, las principales participaciones de SWTSX se encuentran en Microsoft, Apple, Amazon, Facebook Inc A y Berkshire Hathaway Inc B, y sus 10 principales participaciones comprenden el 23% de la cartera.
- Activos bajo administración: $ 13,3 mil millones
- Rentabilidad 2019: 30,88%
- Ratio de gastos: 0,03%
- Calificación Morningstar: 4 estrellas
iShares Russell 3000 ETF (IWV)
El iShares Russell 3000 (IWV) es un fondo cotizado en bolsa que rastrea el rendimiento del índice Russell 3000, que mide los resultados de inversión del amplio mercado de valores de EE. UU.
Al igual que sus pares, IWV utiliza un enfoque de indexación para seleccionar una muestra de acciones que representan el índice de referencia subyacente. Las asignaciones sectoriales y las principales participaciones de IWV son similares a las de los fondos Vanguard y Schwab.
IWV está liderado por inversiones asignadas 23.76% en tecnología, 14.01% en salud, 13.04% en servicios financieros y 12.06% en consumo cíclico. Al igual que los dos fondos anteriores, también tiene el 23% de sus activos ponderados en sus 10 principales participaciones, incluidas Apple Inc, Microsoft Corp, Amazon.com Inc, Facebook Inc A y Alphabet Inc. A.
- Activos bajo administración: $ 10.6 mil millones
- Rentabilidad 2019: 30,78%
- Ratio de gastos: 0,20%
- Calificación Morningstar: 4 estrellas
Las acciones pequeñas que cotizan en un fondo de índice de mercado total a menudo se negocian poco, lo que puede resultar en márgenes comerciales altos y costos de transacción significativos.
Fondo de inversión del índice Wilshire 5000 (WFIVX)
El Wilshire 5000 Index Investment Fund (WFIVX) es un fondo mutuo que rastrea los resultados de inversión del Wilshire 5000 Index, un índice ponderado por capitalización del valor de mercado de todas las acciones con sede en EE. UU. Que cotizan activamente.
Si bien el índice consta de alrededor de 3115 empresas, el fondo suele tener entre 1000 y 2500 acciones. El fondo enfatiza las grandes empresas de capitalización de mercado con valores de mercado superiores a $ 10 mil millones.
Al igual que los otros fondos de la lista, WFIVX se enfoca en los sectores de tecnología, servicios financieros, atención médica, consumo cíclico e industrial, aunque sus diez principales participaciones comprenden el 26% de su cartera. A diferencia de los otros fondos, WFIVX solo incluye Alphabet Inc Class C en su quinteto superior de tenencias de acciones.
- Activos bajo gestión: $ 211,9 millones
- Rentabilidad 2019: 29,74%
- Ratio de gastos: 0,63%
- Calificación Morningstar: 3 estrellas
Preguntas frecuentes sobre los fondos totales del mercado de valores
¿Qué es un fondo de índice total del mercado de valores?
Un fondo de índice bursátil total es un fondo mutuo o un fondo cotizado en bolsa (ETF) que rastrea un índice de acciones como el Russell 3000 Index, el S&P 500 o el Wilshire 5000 Total Market Index, como punto de referencia.
¿Cuántas acciones hay en el Vanguard Total Stock Market Index Fund?
El Vanguard Total Stock Market Index Fund tiene un total de 3576 participaciones en acciones, dos en bonos y 13 en otras participaciones.
¿Cómo invierto en un fondo de índice de mercado total?
Los inversores pueden invertir fácilmente en un fondo de índice de mercado total comprando acciones de ETF, incluido el Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), el Schwab Total Stock Market Index Fund (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB) y el Wilshire 5000 Index. Fondo de inversión (WFIVX).
¿Qué empresas están en el Vanguard Total Stock Market Index Fund?
Con más del 23% de su cartera invertida en el sector de tecnología, las empresas del Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) incluyen Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Facebook Inc A y Alphabet Inc A.