19 abril 2021 12:23

4 grandes fondos mutuos de índice de acciones de EE. UU

Tabla de contenido
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  • Fondo indexado Vanguard 500 (VFINX)
  • Fondo Vanguard Total Market Index
  • El fondo indexado Fidelity 500 (FXAIX)
  • Fondo Schwab Total Market Index

La industria de fondos mutuos indexados solo ha crecido en tamaño y popularidad desde que comenzó con el Fondo Index 500 de Vanguard en 1976. Los fondos indexados rastrean los componentes de un índice de mercado, como el Índice Standard & Poor’s 500, y los fondos mutuos son vehículos de inversión que comprenden un conjunto de fondos recaudados de muchos inversores. A menudo, los inversores se sienten cada vez más atraídos por los fondos mutuos indexados por sus bajos gastos operativos, baja rotación de cartera y exposición al mercado amplia y diversificada, así como por la oportunidad de invertir de forma pasiva.

Aquí, echamos un vistazo a solo cuatro de los principales fondos mutuos de índice de acciones de EE. UU.: El Vanguard 500 Index Fund (VFINX), el Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), el Fidelity 500 Index Fund (FXAIX) y el Schwab Total Stock Market. Fondo de índice (SWTSX). Toda la información presentada aquí era precisa a marzo de 2020.

Conclusiones clave

  • Los fondos indexados se han vuelto cada vez más populares entre los inversores durante la última década.
  • Estos fondos mutuos de bajo costo son inversiones pasivas que buscan replicar un índice bursátil importante en lugar de intentar superarlo.
  • Aquí, analizamos cuatro excelentes fondos mutuos indexados que quizás desee considerar.

Fondo indexado Vanguard 500 (VFINX)

El fondo indexado que lo inició todo sigue siendo uno de los mejores por su rendimiento general a largo plazo y bajo costo. El Vanguard 500 Index Fund ha igualado diligentemente los rendimientos del índice S&P 500 durante más de cuatro décadas, al tiempo que cobra comisiones de gestión de solo 0,14%. Sus activos de más de $ 500 mil millones se invierten en 508 acciones diferentes de gran capitalización ponderadas por capitalización de mercado con base en el índice S&P 500 real. El Vanguard 500 Index Fund ha obtenido una rentabilidad media de alrededor del 11% anual desde sus inicios.

Fondo Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

El Vanguard Total Stock Market Index Fund fue uno de los primeros fondos en invertir en el mercado de valores total al incluir acciones de mediana y pequeña capitalización, lo que le ha permitido superar al S&P 500 en los últimos años. De hecho, el fondo tiene 3561 acciones individuales, aproximadamente 7 veces más que el fondo Vanguard 500. En cambio, este fondo de $ 840 mil millones rastrea el MSCI US Broad Market Index, que comprende casi el 100% de la capitalización de mercado total de las acciones estadounidenses que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y el NASDAQ. El Vanguard Total Stock Market Index Fund ha obtenido un rendimiento promedio del 9,65% anual desde su creación y, al igual que el Vanguard 500 Index Fund, también tiene un índice de gastos del 0,14%.

El fondo indexado Fidelity 500 (FXAIX)

Junto a Vanguard, Fidelity ofrece la gama más amplia de fondos indexados disponible en la industria. Su fondo de índice insignia es el Fidelity 500 Index Fund, que tiene más de $ 219 mil millones en activos invertidos en 505 acciones, con una inclinación hacia los sectores de tecnología de la información, finanzas, salud y consumo discrecional. Debido a que el fondo puede invertir hasta un 20% de sus activos fuera del índice S&P 500, tiende a ser un poco más volátil que el índice, pero también ofrece el potencial de superar al índice. El fondo ha arrojado un promedio de 12,3% anual desde su inicio, y su índice de gastos de 0,015% es uno de los más bajos disponibles.

Fondo Schwab Total Stock Market Index (SWTSX)

Vanguard y Fidelity pueden dominar la industria de los fondos indexados en términos de tamaño, pero Schwab se ha fortalecido con su propio menú de fondos de bajo costo, liderado por el Schwab Total Stock Market Index Fund de $ 10.5 mil millones. Este fondo rastrea el Dow Jones US Total Stock Market Index, que consiste en todo el mercado de valores de EE. UU. El fondo puede invertir en derivados a corto plazo y contratos de futuros para cerrar la brecha de rendimiento que suele existir entre el fondo y el índice. También puede optar por centrar las inversiones en un sector o grupo de sectores en particular en función de su ponderación relativa en el índice. Desde su creación, el Schwab Total Stock Market Index Fund arrojó un promedio anual del 6,7% y tiene un índice de gastos muy bajo del 0,03%.

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