20 abril 2021 6:38

Fraude electrónico

¿Qué es el fraude electrónico?

El fraude electrónico es un tipo de fraude que implica el uso de alguna forma de telecomunicaciones o Internet. Estos pueden incluir una llamada telefónica, un fax, un correo electrónico, un mensaje de texto o mensajes de redes sociales, entre muchas otras formas. El fraude electrónico se castiga con prisión y / o multas.

Conclusiones clave

  • El fraude electrónico es un tipo de fraude que implica el uso de alguna forma de telecomunicaciones o Internet.
  • Este tipo de delito puede hacer uso de todas y cada una de las formas de medios electrónicos, incluidos el teléfono o la máquina de fax, el correo electrónico o las redes sociales, o los SMS y los mensajes de texto.
  • El fraude electrónico a menudo implica comunicaciones realizadas entre fronteras estatales o nacionales y se castiga tanto con fuertes multas como con penas de cárcel.

Comprensión del fraude electrónico

La Sección 941.18 USC 1343 del Manual de Recursos Penales del Departamento de Justicia de los EE. UU. Los cita como los elementos clave del fraude electrónico: “1) que el acusado ideó o participó voluntaria e intencionalmente en un plan para defraudar a otro sin dinero;2) que el imputado lo hizo con la intención de defraudar;3) que era razonablemente previsible que se utilizarían comunicaciones por cable interestatales;y 4) que de hecho se utilizaron comunicaciones por cable interestatales «.

El fraude electrónico es un delito federal que conlleva una sentencia de no más de 20 años de prisión y multas de hasta $ 250,000 para individuos y $ 500,000 para organizaciones. El plazo de prescripción para presentar un cargo es de cinco años, a menos que el fraude electrónico esté dirigido a una institución financiera, en cuyo caso el plazo de prescripción es de 10 años. Si el fraude electrónico está relacionado con circunstancias especiales, como un estado de emergencia declarado por el presidente o se dirige a una institución financiera, puede conllevar una pena de prisión de hasta 30 años y una multa de hasta $ 1 millón. No es necesario que una persona haya defraudado a alguien o enviado personalmente una comunicación fraudulenta para ser condenada porfraude electrónico. Basta acreditar la intención de defraudar o actuar con conocimiento del envío de comunicaciones fraudulentas.2

Una historia de fraude electrónico

No hace mucho, para perpetrar un plan, los estafadores tenían que depender del teléfono y hacer cientos de llamadas para intentar enganchar a un desventurado, un jubilado crédulo o un corazón solitario. La llamada telefónica a la antigua todavía se emplea como un medio para contactar a la presa, pero hoy, con el increíble poder de Internet para encontrar víctimas potenciales, el trabajo de un estafador se puede hacer en línea con algunas publicaciones falsas de imágenes y una promesa de riquezas incalculables o amor eterno, y todo esto se puede escribir con mala gramática y ortografía. Si recibe dichos mensajes o solicitudes para enviar $ 10,000 a un extraño, elimínelos de inmediato. No se convierta en víctima de un fraude electrónico.

Ejemplo de fraude electrónico

Un ejemplo común de fraude electrónico es la estafa del príncipe nigeriano. En esta estafa, el estafador envía un correo electrónico afirmando ser un príncipe nigeriano que de alguna manera tiene mala suerte, generalmente exiliado, y no puede acceder a la fortuna en su cuenta bancaria nigeriana. Afirma que necesita que el objetivo guarde sus millones para él y promete darle al objetivo una buena suma a cambio. El objetivo de la estafa es obtener la información financiera del objetivo, que el estafador utilizará para acceder al dinero del objetivo.

Aunque es una de las estafas de Internet más antiguas del libro, todavía hay consumidores que caen en esta estafa o alguna variación de la misma. No importa cuáles sean las circunstancias, ya sea que reciba un correo electrónico de un viajero adinerado que necesita su ayuda para regresar a los EE. UU. O su primo perdido hace mucho tiempo que dice estar en una situación de emergencia, NUNCA envíe dinero a un extraño. Una vez que transfiera efectivo (especialmente al extranjero), es prácticamente imposible revertir la transacción o rastrear el dinero. Si está preocupado por su primo, consulte por separado. Probablemente estarán a salvo en casa y puedes alertarles de que su correo electrónico ha sido pirateado.

Uno de estos «príncipes nigerianos» fue detenido y acusado recientemente el 28 de diciembre de 2017 y, para sorpresa de nadie, resultó ser un hombre de 67 años de Louisiana. Esta marca particular del esquema apareció por primera vez en la década de 1980 y los estadounidenses han perdido millones de dólares a causa de la estafa.

 

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