Por qué la inversión en ETF es ideal para inversores jóvenes

Tabla de contenido

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• 1. Variedad de ETF
• 2. Liquidez de los ETF
• 3. Tarifas bajas de los ETF
• 4. Elección de la gestión de inversiones con ETF
• 5. Mantenerse al día con las tendencias a través de ETF
• La línea de fondo

Los fondos cotizados en bolsa (ETF) tienen una serie de características que pueden hacer que estos vehículos de inversión sean ideales para inversores jóvenes con pequeñas cantidades de capital para invertir. Por un lado, los fondos negociables en bolsa permiten construir una cartera diversificada con montos de inversión relativamente bajos. Además, los ETF se negocian durante todo el día, lo que proporciona una amplia liquidez, y muchos tienen estructuras de costo relativamente bajo. De hecho, existen al menos cinco razones por las que los inversores jóvenes podrían querer considerar los ETF para posibles oportunidades de inversión.

1. Variedad de ETF

Los primeros ETF, que se introdujeron a fines de la década de 1980 y principios de la de 1990, eran productos relativamente simples que rastreaban índices de acciones como el índice Standard & Poor’s 500 y el promedio industrial Dow Jones. Desde entonces, la gama de ETF disponibles se ha disparado para incluir prácticamente todas las clases de activos (acciones, bonos, bienes raíces, materias primas, divisas e inversiones internacionales) junto con cualquier sector imaginable y también muchas áreas específicas.

La competencia entre los emisores de ETF ha dado lugar a la introducción de ETF que tienen un enfoque muy específico, por lo que los inversores jóvenes pueden encontrar ETF específicos que rastrean mercados o segmentos particulares que pueden ser particularmente atractivos para ellos. También hay una serie de ETF inversos, que se negocian en la dirección opuesta a un activo o mercado, y ETF apalancados que magnifican los resultados dos o tres veces.

A principios de 2020, hay al menos 2.177 fondos cotizados en bolsa con sede en EE. UU., Según datos de Fidelity Investments. Para los inversores jóvenes, esta amplia gama de ETF disponibles ofrece una amplia variedad de opciones de inversión.

La gama de ETF también significa que un inversor puede construir una alcista sobre el oro y el yen japonés, esperando que ambos se muevan al alza.

Si bien una cartera de este tipo habría requerido un desembolso de capital mucho mayor en el pasado (especialmente antes de la llegada de los ETF de materias primas y divisas), el inversor con $ 2,500 puede crear una cartera que incorpore todas las opiniones mediante el uso de ETF. Por ejemplo, este inversor podría invertir $ 1,500 en el fideicomiso 500 de recibos de depósito de Standard & Poor (SPY) e invertir $ 500 tanto en el SPDR Gold Fund (GLD) como en el Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Liquidez de los ETF

El hecho de que la mayoría de los ETF sean muy líquidos y puedan negociarse a lo largo del día es una gran ventaja sobre los fondos mutuos indexados, cuyo precio solo se fija al final del día hábil. Esto se convierte en un factor de diferenciación especialmente crítico para el inversor joven, que puede querer salir de una inversión perdedora inmediatamente para preservar un capital limitado. La amplia liquidez también significa que los inversores tienen la capacidad de utilizar acciones ETF para operaciones intradía, de forma similar a las acciones.

3. Tarifas bajas de los ETF

Los fondos cotizados en bolsa generalmente tienen índices de gastos más bajos que los fondos mutuos. Además, aunque se compran y venden como acciones, muchos  corredores en línea  ofrecen ETF sin comisiones, incluso para inversores con cuentas pequeñas. Esto puede ser de gran ayuda para los inversores jóvenes, ya que las tarifas y comisiones elevadas realmente podrían afectar el saldo de su cuenta.

4. Elección de la gestión de inversiones con ETF

Los ETF permiten a los inversores gestionar sus inversiones con el estilo que elijan: pasivo, activo o intermedio. La gestión pasiva, o inversión en índices, simplemente implica la creación de una cartera para imitar uno o más índices de mercado, mientras que la gestión activa implica un enfoque más práctico y la selección de acciones o sectores específicos en un intento por «vencer al mercado».

Los inversores jóvenes que no están del todo familiarizados con las complejidades de los mercados financieros se beneficiarían si utilizaran inicialmente un enfoque de gestión pasiva y pasaran gradualmente a un estilo más activo a medida que aumentaran sus conocimientos de inversión. Los ETF sectoriales permiten a los inversores tomar posiciones alcistas o bajistas en sectores o mercados específicos, mientras que los ETF inversos y los ETF apalancados permiten incorporar estrategias avanzadas de gestión de carteras.

5. Mantenerse al día con las tendencias a través de ETF

Una de las principales razones del rápido crecimiento de los ETF es que sus emisores han estado a la vanguardia en términos de introducción de productos nuevos e innovadores. Los emisores de ETF generalmente han respondido rápidamente a la demanda de productos en los sectores calientes. Por ejemplo, se introdujeron numerosos ETF de materias primas durante el auge de las materias primas de 2003-07. Algunos de estos ETF rastrearon amplias canastas de productos básicos, mientras que otros rastrearon productos específicos como el petróleo crudo y el oro. También  se han lanzado varios ETF que se adhieren a  los principios de inversión ambientales, sociales y de gobernanza (ESG).