Combatiendo el Financiamiento del Terrorismo (CFT)
¿Qué es la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)?
Combatir el Financiamiento del Terrorismo (CFT) implica investigar, analizar, disuadir y prevenir fuentes de financiamiento para actividades destinadas a lograr objetivos políticos, religiosos o ideológicos. CFT se logra a través de la violencia y la amenaza de violencia contra los civiles. Al rastrear la fuente de los fondos que apoyan las actividades terroristas, la aplicación de la ley puede evitar que ocurran algunas de esas actividades.
Conclusiones clave
- La lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) se centra en restringir el movimiento de fondos a organizaciones terroristas y puede centrarse en una variedad de entidades, como bancos, organizaciones benéficas y empresas y una serie de actividades, como la regulación, la supervisión y la presentación de informes..
- Los procesos de Combate al Financiamiento del Terrorismo son los esfuerzos que se realizan para identificar y detener el movimiento de fondos, que en algunos casos pueden disfrazarse de transacciones financieras legítimas, utilizadas para financiar actividades terroristas.
- El lavado de dinero es el proceso de hacer que el dinero de origen ilegal parezca legítimo, y este proceso, que tiene un papel importante en el financiamiento del terrorismo, es el objetivo de una gran parte de los esfuerzos de CFT, desde la detección hasta el enjuiciamiento.
- Las Unidades de Inteligencia Financiera investigan transacciones sospechosas y luego brindan información a las fuerzas del orden público para una mayor investigación o enjuiciamiento.
- El Grupo de Trabajo de Acción Financiera es un grupo de 35 países que trabajan juntos para combatir el financiamiento del terrorismo mediante la estandarización de regulaciones para prevenir el abuso de sistemas regulatorios más débiles.
Cómo funciona la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT)
Combatir el Financiamiento del Terrorismo (CFT) incluye enseñar técnicas de investigación financiera a las fuerzas del orden, enseñar a los fiscales a ganar casos de lavado de dinero y capacitar a las autoridades reguladoras y de supervisión financiera para identificar actividades sospechosas. Los esfuerzos de CFT pueden examinar organizaciones benéficas, entidades bancarias clandestinas y negocios de servicios monetarios registrados, entre otras entidades. CFT también se conoce como Contrafinanciamiento del Terrorismo.
Las personas y organizaciones que financian el terrorismo deben ocultar cómo se utilizará el dinero y dónde se originó. Los fondos pueden provenir de fuentes legales, como organizaciones religiosas o culturales legítimas, o de fuentes ilegales, como el tráfico de drogas y la corrupción gubernamental. Los fondos también pueden provenir de una fuente ilegal, pero parecen provenir de una fuente legal a través del lavado de dinero.
El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo suelen estar vinculados. Cuando las fuerzas del orden pueden detectar y prevenir actividades de blanqueo de capitales, a menudo impiden simultáneamente que esos fondos se utilicen para financiar actos terroristas. Combatir el lavado de dinero es clave para CFT. Una pequeña parte del dinero que se utiliza para financiar el terrorismo proviene de organizaciones benéficas de doble propósito, mientras que la mayor parte proviene de entidades bancarias clandestinas llamadas hawala, así como del lavado de dinero y los servicios de mensajería en efectivo basados en el comercio.
Consideraciones Especiales
En lugar de intentar atrapar a un criminal que conspira o comete un acto de terrorismo a través de otros medios, como la vigilancia, las fuerzas del orden abordan el problema desde el lado del dinero detectando transacciones financieras sospechosas y rastreando a todas las personas y organizaciones involucradas en esas transacciones.
Cualquiera que voluntariamente proporcione dinero para llevar a cabo un acto terrorista, ya sea directa o indirectamente, es culpable de financiar el terrorismo. Debido a que los terroristas usan diferentes métodos, llamados tipologías, para financiar sus actividades y ocultar las fuentes de su financiamiento por medios específicos de su economía local, los reguladores del mercado financiero y las fuerzas del orden deben usar una variedad de técnicas para atrapar a estos criminales.
Cuando hay diferencias en las leyes contra el lavado de dinero y CFT entre países, especialmente cuando algunos países tienen controles más débiles que otros, los terroristas abusarán de los sistemas financieros de esos países para mover dinero en secreto. Al crear procedimientos estandarizados para el sector financiero, el sistema de justicia penal y ciertas empresas y profesiones, el financiamiento del terrorismo se vuelve más difícil de ocultar. El GAFI también recopila y comparte información sobre las tendencias en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y trabaja en estrecha colaboración con el FMI, el Banco Mundial y las Naciones Unidas.
Beneficios de combatir el financiamiento del terrorismo
Las instituciones financieras desempeñan un papel importante en la lucha contra la financiación del terrorismo porque los terroristas a menudo dependen de ellas, especialmente los bancos, para transferir dinero. Las leyes que exigen que los bancos realicen la debida diligencia con sus clientes, tanto nuevos como existentes, y que informen a las autoridades sobre transacciones sospechosas, como transacciones en efectivo de alto valor, pueden ayudar a prevenir el terrorismo.
Una razón adicional para la CFT es que el uso del sistema financiero por parte de delincuentes involucrados en el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo se considera una amenaza para la estabilidad del sistema financiero. El público puede no confiar en la integridad del sistema financiero si el sistema no puede detectar actividades ilícitas.
Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) y la práctica de compartir información transfronteriza entre naciones contribuyen a la CFT. Las UIF son agencias gubernamentales especializadas que investigan informes de transacciones financieras potencialmente sospechosas recibidas de individuos e instituciones. Luego, las UIF brindan información a las autoridades policiales sobre transacciones que justifican una mayor investigación.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que está compuesto por 35 países y dos organizaciones regionales (la Comisión Europea y el Consejo de Cooperación del Golfo), trabaja para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo mediante la creación de procesos estandarizados para detener las amenazas a el sistema financiero internacional.