FINTRAC
¿Qué es FINTRAC?
FINTRAC es un acrónimo de Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada, la unidad de inteligencia financiera que monitorea las transacciones monetarias para identificar y prevenir actividades ilegales como el lavado de dinero y el financiamiento de organizaciones terroristas. El centro depende del Ministro de Finanzas, quien a su vez rinde cuentas al Parlamento. FINTRAC tiene su sede en Ottawa y oficinas en Montreal, Toronto y Vancouver.
Sarah Paquet es la directora y directora ejecutiva de FINTRAC. Para el año presupuestario 2019-2020, la agencia planeó gastar C $ 53 millones y emplear a 367 empleados equivalentes a tiempo completo.
conclusiones clave
- FINTRAC monitorea las transacciones financieras para identificar y prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.
- La unidad de inteligencia financiera revisa más de 25 millones de informes de transacciones cada año.
- En el período del informe 2018-19, reveló 2.276 casos de inteligencia procesable en apoyo de investigaciones sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Cómo funciona FINTRAC
FINTRAC se fundó en 2000. Supervisa los informes de transacciones financieras para detectar comportamientos sospechosos y para proteger la integridad y seguridad de las transacciones financieras de Canadá. Como parte de sus operaciones, recopila datos personales de personas y organizaciones. Las tareas de la agencia incluyen:
- Recibir informes de transacciones financieras
- Protegiendo la información bajo su control
- Descubriendo patrones de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
- Cumplir con todas las regulaciones relevantes, como la Ley de Privacidad.
- Proporcionar información de sus hallazgos al público
FINTRAC opera por separado de otras autoridades legales, pero está autorizada a compartir la información que descubre con ellos. Por ejemplo, si FINTRAC identifica a un delincuente financiero (o sospechoso), las agencias de aplicación de la ley deberían ser notificadas para detener o arrestar a la persona. FINTRAC está bajo la competencia del Ministro de Finanzas de Canadá y se estableció como parte de la Ley de Activos del Crimen (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo.
Como parte de una organización gubernamental, FINTRAC debe informar sus hallazgos de acuerdo con la Ley de Acceso a la Información, que requiere que la información gubernamental esté disponible para el público.
Desde 2002, FINTRAC ha sido miembro del Grupo Egmont de Unidades de Inteligencia Financiera, una red global de organizaciones de análisis financiero que colaboran para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo a nivel internacional.6 Otros miembros prominentes del Grupo Egmont incluyen la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) en los Estados Unidos y la Agencia Nacional del Crimen (NCA) en el Reino Unido
2,276
El número de divulgaciones de inteligencia financiera procesable que FINTRAC realizó en el período del informe 2018-19.
Consideraciones especiales para FINTRAC
Dado que FINTRAC recopila datos personales de las personas, debe cumplir con las regulaciones de la Ley de Privacidad de Canadá, que especifica que la información personal solo se puede utilizar en relación con el propósito para el que fue recopilada. Además, las personas tienen derecho a acceder a su propia información y realizar las correcciones necesarias. FINTRAC debe proteger esta información personal de la divulgación no autorizada.
Las auditorías realizadas en 2013 y 2009 por la Oficina del Comisionado de Privacidad de Canadá (OPC) revelaron que FINTRAC recopiló información que no era relevante para sus iniciativas. Después de la auditoría de 2009, FINTRAC se comprometió a reducir la información que tenía al mínimo absoluto. La auditoría posterior de 2013 reveló que esta reducción no se produjo. La OPC y otros críticos se pronunciaron en contra de este atesoramiento innecesario de información, presionando a FINTRAC para que adopte soluciones más rápidas para reducir los datos que recopila y mantiene.