Ley Patriota de EE. UU
¿Qué es la Ley Patriota de EE. UU?
La USA Patriot Act es una ley aprobada poco después de los ataques terroristas del 11 de septiembre de 2001 en los Estados Unidos que otorgó a las agencias policiales amplios poderes para investigar, acusar y llevar a los terroristas ante la justicia. También dio lugar a un aumento de las penas por cometer y apoyar delitos terroristas.
Un acrónimo de «Unir y fortalecer a Estados Unidos al proporcionar las herramientas apropiadas necesarias para interceptar y obstruir el terrorismo», esta medida antiterrorista se diseñó principalmente para reducir el umbral de causa probable para obtener órdenes de inteligencia contra presuntos espías, terroristas y otros enemigos de los EE. UU.
Comprender la Ley Patriota de EE. UU.
La Ley Patriota de EE. UU. Disuade y castiga los ataques terroristas en los Estados Unidos y en el extranjero mediante una mayor aplicación de la ley y una mayor prevención del lavado de dinero. También permite el uso de herramientas de investigación diseñadas para la prevención del crimen organizado y el narcotráfico para investigaciones de terrorismo.
Por ejemplo, los agentes federales pueden usar órdenes judiciales para obtener registros comerciales de ferreterías o plantas químicas para determinar quién puede estar comprando materiales para fabricar bombas o registros bancarios para determinar quién envía dinero a terroristas u organizaciones sospechosas. Los agentes de policía, los agentes del FBI, los fiscales federales y los funcionarios de inteligencia están en mejores condiciones de compartir información y pruebas sobre individuos y tramas, mejorando así la protección de las comunidades.
Efecto de la Ley Patriota en las finanzas
Si bien la Ley Patriota inicialmente evoca pensamientos de actividad de vigilancia ampliada, también afecta a la comunidad más amplia de profesionales financieros e instituciones financieras de EE. UU. Que participan en transacciones transfronterizas con su disposición del Título III, titulada «Ley Internacional de Reducción del Lavado de Dinero y Antiterrorismo Financiero de 2001 «.
Conclusiones clave
- La Ley Patriota de EE. UU. Es una ley estadounidense que otorgó a las fuerzas del orden más poderes destinados a prevenir ataques terroristas.
- La ley también requiere que la industria financiera reporte varios comportamientos sospechosos de los clientes como medida contra el lavado de dinero relacionado con el terrorismo.
- Los defensores de la Ley Patriota de EE. UU. Afirman que ayuda a las fuerzas del orden a combatir el terrorismo.
- Muchos estadounidenses se oponen a la Ley Patriota de EE. UU., Diciendo que gran parte de la ley infringe los derechos constitucionales de privacidad.
Con el objetivo de frustrar la explotación del sistema financiero estadounidense por partes sospechosas de terrorismo, financiamiento del terrorismo y lavado de dinero, el Título III cita datos del Fondo Monetario Internacional que estiman que el dinero lavado del tráfico de drogas y otras actividades de contrabando representa del 2% al 5%. del producto interno bruto de EE. UU. Y al eliminar estas fuentes ilegales de capital, que esta ley denomina «combustible financiero de las operaciones terroristas», el Título III tiene como objetivo disminuir su impacto, a través de una variedad de restricciones y controles. ( Para obtener más información, consulte: Los efectos del terrorismo en Wall Street ).
Una mirada más cercana a los libros
El mandato principal del Título III impone requisitos de contabilidad más estrictos, lo que obliga a las instituciones financieras a registrar cantidades agregadas de transacciones que involucran países donde el lavado de dinero es un problema conocido para los Estados Unidos. Dichas instituciones deben instalar metodologías para rastrear e identificar a los beneficiarios de dichas cuentas, así como a las personas autorizadas a enrutar fondos a través de cuentas de pago directo.
El Título III también amplía la autoridad del Secretario del Tesoro de los EE. UU. Para desarrollar regulaciones que estimulen una comunicación más sólida entre las instituciones financieras, con el objetivo de detener la actividad de lavado y hacer más difícil que los lavadores oculten sus identidades. El Tesoro también está facultado para detener la fusión de dos instituciones bancarias si ambas históricamente no han logrado desalentar el lavado de dinero con sus propias salvaguardas internas.
En un esfuerzo por controlar las actividades sospechosas en el extranjero, el Título III impide los negocios con bancos pantalla extraterritoriales que no están afiliados a un banco en suelo estadounidense. Los bancos ahora también deben investigar las cuentas propiedad de figuras políticas sospechosas de corrupción en el pasado. Y existen mayores restricciones sobre el uso de cuentas de concentración bancaria interna que no mantienen de manera efectiva las pistas de auditoría, una señal de alerta de lavado de dinero de acuerdo con la ley.
Definición ampliada de blanqueo de capitales
La nomenclatura / definiciones también se ven afectadas por el Título III. Por ejemplo, se amplió el alcance de la definición de “lavado de dinero” para incluir delitos informáticos, el soborno de funcionarios electos y el manejo fraudulento de fondos públicos. Y el “lavado de dinero” ahora abarca la exportación o importación de municiones controladas no aprobadas por el Fiscal General de los Estados Unidos. Finalmente, cualquier delito por el cual Estados Unidos está obligado a extraditar a un ciudadano en virtud de un tratado mutuo con otro país también cae bajo la bandera ampliada de “lavado”.
El subtítulo final bajo la disposición del Título III trata de un esfuerzo por frenar el transporte físico ilegal de dinero a granel. Este movimiento se basa en la Ley de secreto bancario de 1970 (BSA), también conocida como Ley de informes de transacciones en moneda y en el extranjero, que requiere que los bancos registren las compras en efectivo de instrumentos que tengan un valor agregado diario de $ 10,000 o más, una cantidad que despierta sospechas de evasión fiscal y otras prácticas cuestionables.
Debido al éxito de BSA, los blanqueadores de dinero astutos ahora saben que deben pasar por alto las instituciones bancarias tradicionales y, en cambio, trasladan efectivo al país utilizando maletas y otros contenedores. Por esta razón, el Título III hace que ocultar más de $ 10,000 en la persona física de cualquier persona sea un delito punible con hasta cinco años de prisión.
Implicaciones prácticas
Para los bancos, inversionistas, asesores financieros, intermediarios, corredores / corredores, comerciantes de productos básicos y otros profesionales financieros, el resultado práctico de la disposición del Título III de la Ley Patriota se traduce efectivamente en niveles sin precedentes de debida diligencia en cualquier cuenta correspondiente que exista en lavado de dinero. jurisdicciones en todo el mundo.
Sin embargo, muchos creen que los métodos reales para lograr este análisis se inclinan hacia lo nebuloso. Y las preguntas específicas que deben hacerse parecen fluctuar, ya que no se requieren niveles concretos de información para satisfacer posibles consultas, en caso de que se sospeche que un banco o un inversionista violan los términos del Título III. Por esta razón, muchos están adoptando un enfoque de “mejor prevenir que lamentar” para recopilar la mayor cantidad de información posible.
Por el lado bancario, las solicitudes de cuentas en el extranjero, ya sea de propiedad directa o indirecta de ciudadanos estadounidenses, se han vuelto excesivamente complejas y onerosas. Los oficiales de cumplimiento están aumentando las solicitudes de manera rutinaria, con una preocupación casi paranoica sobre el cumplimiento de los mandatos más amplios de la Ley Patriota y las agencias de cumplimiento que los supervisan.
Ventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
La Ley ha sido una iniciativa de seguridad nacional altamente polarizante desde que el presidente George W. Bush promulgó el proyecto de ley un mes después de los ataques terroristas del 11 de septiembre. Los defensores creen que la Ley ha hecho que los esfuerzos antiterroristas sean más ágiles, eficientes y efectivos.
Los agentes federales utilizan escuchas telefónicas itinerantes mientras rastrean a terroristas internacionales entrenados para evitar la vigilancia cambiando rápidamente de ubicación y dispositivos de comunicación. Una demora razonable en notificar a los sospechosos de terrorismo de una orden de registro le da tiempo a las fuerzas del orden público para identificar a los asociados del criminal, eliminar las amenazas comunitarias inmediatas y coordinar los arrestos de individuos sin avisarlos primero.
Debido a que la aplicación de la ley tiene más unidad a través de múltiples canales de comunicación, los oficiales de investigación pueden actuar rápidamente antes de que se complete un ataque sospechoso. La vigilancia es más fácil porque las empresas tienen una definición clara de quién investiga las actividades terroristas. Se realizan consultas más rápidas sobre actividades sospechosas, fortaleciendo la prevención del terrorismo. El aumento de las escuchas telefónicas permite a los investigadores escuchar conversaciones que potencialmente amenazan la seguridad nacional.
Desventajas de la Ley Patriota de EE. UU.
Quienes se oponen a la ley argumentan que efectivamente permite que el gobierno de los Estados Unidos investigue a cualquier persona que considere conveniente, chocando directamente con uno de los valores estadounidenses más apreciados: el derecho de los ciudadanos a la privacidad. Las preguntas sobre el uso indebido de fondos gubernamentales surgen cuando se utilizan recursos limitados para rastrear a los ciudadanos estadounidenses, especialmente a los que se mudan al extranjero. No está claro qué planean hacer las autoridades federales con la información descubierta a través del seguimiento de registros públicos, lo que genera preocupaciones sobre la autonomía y el poder del gobierno.
Se ha encarcelado a presuntos terroristas en la Bahía de Guantánamo, Cuba, y otros sitios sin siempre explicar por qué o sin permitir representación legal, violando su derecho al debido proceso; Posteriormente, se ha demostrado que algunos presos ni siquiera tienen vínculos con el terrorismo.
Es más probable que las comunidades de negocios, finanzas e inversión se vean afectadas por mayores requisitos de documentación y responsabilidades de debida diligencia. Aunque el impacto recae más en las instituciones que en los inversores individuales, es probable que cualquier persona que realice negocios internacionales experimente costos adicionales y mayores problemas con algo tan mundano como abrir una simple cuenta corriente extranjera.