19 abril 2021 15:14

Banca de inversión frente a finanzas corporativas: ¿cuál es la diferencia?

Banca de inversión frente a finanzas corporativas: descripción general

Una distinción generalmente aceptada entre los roles de finanzas corporativas y los roles de banca de inversión es que un profesional de finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras diarias y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversión se enfoca en recaudar capital. Un banquero de inversión también puede realizar colocaciones privadas y realizar acuerdos de fusiones y adquisiciones (M&A).

También se podría decir que los roles de banca de inversión tienen la tarea de hacer crecer una empresa, mientras que la industria de las finanzas corporativas se emplea para administrar una empresa.

Conclusiones clave

  • La banca de inversión hace crecer una empresa, mientras que las finanzas corporativas gestionan una empresa.
  • Un profesional de finanzas corporativas se ocupa de las operaciones financieras del día a día y maneja los objetivos comerciales a corto y largo plazo, mientras que un banquero de inversión se centra en la obtención de capital.
  • Las credenciales académicas y de experiencia necesarias para convertirse en banquero de inversión son más altas que para la mayoría de los puestos de finanzas corporativas.

Banca de inversión

Los bancos de inversión obtienen capital para otras empresas a través de operaciones de valores en los mercados de deuda y acciones. Los bancos de inversión también ayudan a coordinar y ejecutar fusiones y adquisiciones (M&A). Ofrecen servicios de asesoría a grandes clientes y realizan análisis financieros complejos.

La banca de inversión se considera uno de los principales campos de la industria financiera. Hay dos caminos estándar en una carrera de banca de inversión: asistir a una destacada universidad de pregrado e ingresar en el nivel básico como analista, o ir a la escuela de negocios, obtener un título de posgrado de Maestría en Administración de Empresas (MBA) y un gran avance como asociado. En sus estudios de pregrado, las personas interesadas en convertirse en banqueros de inversión deben centrarse en títulos en finanzas, economía, banca o análisis de inversiones. La mayoría de las personas aceptan pasantías o toman puestos de bajo nivel en grandes bancos para ganar experiencia, y muchas trabajan como analistas antes de recibir su MBA.

Los principales bancos de inversión, especialmente en Nueva York y Londres, centran sus esfuerzos de reclutamiento en los prospectos con mejor desempeño de las escuelas de la Ivy League, aunque no es extraño que los prospectos excepcionalmente analíticos con títulos en materias desafiantes como biofarmacéuticos u otros campos médicos hagan su camino en la industria.

Incluso los analistas de banca de inversión junior pueden esperar una compensación de $ 70,000 a $ 150,000 al año cuando se toman en cuenta los bonos por firmar y los bonos basados ​​en el desempeño, según datos de Wall Street Oasis.

Finanzas corporativas

Las finanzas corporativas son una designación general para cualquier división comercial que maneja las actividades financieras de una empresa. En algunos casos, puede ser difícil diferenciar los roles de finanzas corporativas de los roles de banca de inversión porque. Por ejemplo, una empresa de banca de inversión puede tener una división de finanzas corporativas.

Se pueden encontrar muchas trayectorias profesionales viables en las finanzas corporativas porque hay muchos tipos diferentes de trabajos en el campo. Las personas pueden encontrar sus nichos como contables, asesores, gerentes de cuentas, analistas, tesoreros, analistas comerciales o cualquier otro tipo de trabajos. Hay algunas habilidades necesarias, como la comprensión de las finanzas corporativas y las habilidades de comunicación efectiva.

Un analista financiero, técnicamente involucrado en la banca de inversión, podría esperar un salario promedio de $ 85,660 en 2018, según la  Oficina de Estadísticas Laborales  (BLS). Mientras tanto, un director financiero y otros profesionales destacados en el campo de las finanzas corporativas disfrutaron de un salario medio de 184.460 dólares en 2019,  según el BLS.

Según el BLS, se espera que tanto los puestos de analista financiero como los puestos ejecutivos de finanzas corporativas crezcan a una tasa del 6% entre 2018 y 2028.

Consideraciones Especiales

Muchos optan por alejarse de las carreras de banca de inversión después de unos años debido al agotamiento. Los acuerdos de banca de inversión tienden a ser ejecutados por equipos pequeños (de tres a siete es estándar) con un analista, uno o dos asociados, un vicepresidente y un director gerente principal. El flujo de trabajo es de abajo hacia arriba y los que están más abajo en los peldaños son responsables de una cantidad excepcional de esfuerzo. Abundan las historias de analistas de inversiones y asociados que trabajan de 80 a 100 horas a la semana. Una semana de 80 horas equivale a cinco días de 16 horas o siete días de 11,5 horas.

Aquellos que debaten una carrera en banca de inversión versus una carrera en finanzas corporativas tienen dos consideraciones primordiales: la carga de trabajo y el salario. El prestigio y la compensación de los trabajos de banca de inversión son atractivos para muchos, por lo que las horas de trabajo intensas son un pequeño obstáculo que superar.

Los trabajos de finanzas corporativas no son fáciles de conseguir, pero son más abundantes y menos competitivos que los trabajos de banca de inversión. Las finanzas corporativas todavía ofrecen una excelente carrera en análisis de negocios y cultura corporativa para aquellos que valoran sus fines de semana, días festivos y noches.