19 abril 2021 18:35

Convertirse en analista financiero

Tabla de contenido

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  • ¿Qué es un analista financiero?
  • Habilidades y educación requeridas
  • Exámenes de certificación para realizar
  • Tipos de puestos de analista
  • Analistas del lado de la compra
  • Analistas del lado de la venta
  • Analistas de acciones y banca de inversión
  • El salario medio no es mediocre
  • Perspectiva laboral de analista financiero
  • Qué esperar en el trabajo
  • Oportunidades para avanzar
  • Conjunto de habilidades para el éxito
  • La línea de fondo

En la industria de servicios financieros, una de las carreras más codiciadas es la de analista. El papel principal de un analista financiero es analizar minuciosamente los datos para identificar oportunidades o evaluar resultados para decisiones comerciales o recomendaciones de inversión. Los analistas financieros pueden trabajar tanto en puestos junior como senior dentro de una empresa, y es un nicho que a menudo conduce a otras oportunidades profesionales.

La industria de servicios financieros es competitiva y puede ser difícil ingresar al campo. Si está interesado en una carrera como analista financiero, siga leyendo para descubrir qué puede hacer para prepararse para el trabajo.

Conclusiones clave

  • Un analista financiero examina minuciosamente los datos para identificar oportunidades comerciales o hacer recomendaciones de inversión.
  • Los analistas más jóvenes tienden a realizar una gran cantidad de recopilación de datos, modelado financiero y mantenimiento de hojas de cálculo.
  • Los analistas más experimentados tienden a dedicar tiempo a desarrollar tesis de inversión, hablar con los equipos de gestión de la empresa y otros inversores e ideas de marketing.
  • Una licenciatura en una especialidad relacionada con las matemáticas o las finanzas es útil, pero una maestría en finanzas, un campo relacionado con las matemáticas o un MBA también lo ayudarán a poner su pie en la puerta, así como certificaciones de la industria como una carta CFA.

¿Qué es un analista financiero?

Los analistas financieros examinan los datos financieros y utilizan sus hallazgos para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. A menudo, su análisis está destinado a informar las decisiones de inversión de las empresas.

Más específicamente, los analistas financieros investigan  las condiciones macroeconómicas y microeconómicas junto con los fundamentos de la empresa para hacer predicciones sobre negocios, sectores e industrias. También suelen recomendar un curso de acción, como comprar o vender acciones de una empresa en función de su desempeño y perspectivas generales.

Un analista debe estar al tanto de los desarrollos actuales en el campo en el que se especializa, así como en la preparación de modelos financieros para predecir las condiciones económicas futuras para cualquier número de variables.

No todos los analistas financieros analizan los mercados de acciones o bonos o ayudan a sus empleadores a realizar inversiones. Las empresas también pueden contratar a un analista para que utilice datos numéricos para identificar la eficacia de varias técnicas de marketing en relación con el costo. Las empresas que utilizan el modelo de franquicia a menudo tienen analistas financieros que son responsables de rastrear franquicias individuales o grupos de franquicias dentro de una región geográfica. Los analistas determinan dónde se encuentran las fortalezas y debilidades y hacen pronósticos de pérdidas y ganancias.

Habilidades y educación requeridas

En comparación con muchas carreras bien remuneradas, las calificaciones para convertirse en analista financiero son mucho menos rígidas y están bien definidas. A diferencia de la ley y la medicina, no existen mínimos educativos para toda la carrera. Si se enfrenta a alguna licencia requerida depende de factores, como su empleador y sus obligaciones laborales específicas.

Dicho esto, en el siglo XXI, una licenciatura, preferiblemente con especialización en  economía, finanzas o estadísticas  , se ha convertido en un requisito de facto para convertirse en analista financiero. Otras especialidades que se consideran favorablemente incluyen contabilidad y matemáticas, e incluso biología e ingeniería, especialmente si uno tiene interés en especializarse como analista en esas industrias. La competencia es demasiado grande y los títulos universitarios o avanzados son demasiado comunes en el mercado laboral como para tener una gran posibilidad de postularse para un puesto de analista con menos de una licenciatura.

Los grandes bancos de inversión, donde se pagan los MBA de una escuela de negocios altamente calificada. Los graduados de MBA a menudo son contratados como analistas senior recién salidos de la escuela de negocios.

Independientemente de la educación, una carrera exitosa como analista financiero requiere fuertes habilidades cuantitativas, habilidades expertas para resolver problemas, destreza en el uso de la lógica y habilidades de comunicación por encima del promedio. Los analistas financieros tienen que procesar datos, pero también deben informar sus hallazgos a sus superiores de manera clara, concisa y persuasiva.

Exámenes de certificación para realizar

Si no es un estudiante de posgrado de MBA o una especialización en economía como estudiante, puede considerar estudiar para los exámenes de la Serie 7 y la Serie 63 o participar en el Programa de Analista Financiero Colegiado (CFA ® ). Tenga en cuenta que la participación en el examen de la Serie 7 requerirá el patrocinio de una firma miembro de FINRA o una organización reguladora. A partir de octubre de 2018, FINRA está tomando las preguntas comunes de la Serie 7 (junto con algunas otras pruebas) y las está colocando en un nuevo examen llamado examen Securities Industry Essentials (SIE). Es posible realizar el examen SIE sin ningún patrocinio y puede ser un buen impulso para su currículum.

Si bien el examen CFA es muy técnico, los exámenes Serie 7 y Serie 63 son otras formas de demostrar una familiaridad básica con los términos de inversión y las prácticas contables. Si observa un examen de CFA de muestra y parece abrumador, comience por tomar el SIE y luego avance hasta el examen de CFA, o comience a entrevistar para puestos de analista junior después de aprobar el SIE. Muchas instituciones también tienen programas de capacitación para candidatos que se muestran prometedores en el campo.

Tipos de puestos de analista

El campo del análisis financiero es amplio y presenta una variedad de títulos de trabajo y trayectorias profesionales. Dentro de la industria financiera / de inversiones, las tres categorías principales de analistas son aquellos que trabajan para:

  • Empresas de compra (casas de inversión que administran sus propios fondos)
  • Empresas de venta
  • Bancos de inversión

Los analistas financieros también pueden trabajar para bancos locales y regionales, compañías de seguros, corredoras de inversiones inmobiliarias y otras compañías basadas en datos. Cualquier negocio que frecuentemente toma decisiones importantes sobre cómo gastar el dinero es un lugar donde un analista financiero puede potencialmente agregar valor.

Analistas del lado de la compra

La mayoría de los analistas financieros trabajan en lo que se conoce como el lado comprador. Ayudan a sus empleadores a tomar decisiones sobre cómo gastar su dinero, ya sea que eso signifique invertir en acciones y otros valores para un fondo interno, comprar propiedades rentables (en el caso de una empresa de inversión inmobiliaria) o asignar dólares de marketing. Algunos analistas realizan su trabajo no para un empleador específico, sino para una empresa externa que proporciona análisis financiero a sus clientes. Esto muestra el valor de lo que hace un analista financiero; existe toda una industria a su alrededor.

Los analistas financieros del lado comprador rara vez tienen la última palabra sobre cómo sus empleadores o clientes gastan su dinero. Sin embargo, las tendencias que descubren y los pronósticos que hacen son invaluables en el proceso de toma de decisiones. Con los mercados financieros globales evolucionando más rápido que nunca y los entornos regulatorios cambiando aparentemente a diario, es lógico pensar que la demanda de analistas financieros capacitados para compradores solo aumentará en el futuro.

Analistas del lado de la venta

En una empresa del lado de la venta, los analistas evalúan y comparan la calidad de los valores en un sector o industria determinados. Con base en este análisis, luego redactan informes de investigación con ciertas recomendaciones, como «comprar » , «vender», «comprar fuerte», «vender fuerte» o «mantener». También rastrean las acciones que están en la cartera de un fondo para determinar cuándo / si se debe vender la posición del fondo en esa acción. Las recomendaciones de estos analistas de investigación tienen un gran peso en la industria de la inversión, incluso para las personas empleadas en empresas compradoras.

Quizás el trabajo de analista financiero más prestigioso (y mejor pagado) es el de analista de ventas para un gran banco de inversión. Estos analistas ayudan a los bancos a fijar el precio de sus propios productos de inversión y a venderlos en el mercado. Recopilan datos sobre las acciones y los bonos del banco y utilizan análisis cuantitativos para proyectar cómo se comportarán estos valores en el mercado. Con base en esta investigación, hacen recomendaciones de compra y venta a los clientes del banco, dirigiéndolos hacia ciertos valores del menú de productos del banco.

Incluso dentro de estas especialidades, existen subespecialidades: analistas que se enfocan en acciones o en instrumentos de renta fija. Muchos analistas también se especializan aún más en un sector o industria específicos. Un analista puede concentrarse en energía o tecnología, por ejemplo.

Analistas de Renta Variable y Banca de Inversión

Los analistas de las empresas de banca de inversión a menudo desempeñan un papel en la determinación de si ciertos acuerdos entre empresas, como ofertas públicas iniciales (OPI), fusiones y adquisiciones (M&A), son factibles, según los fundamentos corporativos. Los analistas evalúan las condiciones financieras actuales, además de depender en gran medida de modelos y pronósticos, para hacer recomendaciones sobre si una determinada fusión es apropiada para el cliente de ese banco de inversión o si un cliente debe invertir capital de riesgo en una empresa.

Los analistas que ayudan a tomar decisiones de compra y venta para los grandes bancos y que intentan localizar oportunidades auspiciosas de OPI se denominan analistas de renta variable. Su atención se centra principalmente en los mercados de valores; ayudan a encontrar empresas que presentan las oportunidades más lucrativas de propiedad. Normalmente, los analistas de renta variable se encuentran entre los profesionales mejor pagados en el campo del análisis financiero. Esto es en parte una función de sus empleadores; los grandes bancos de inversión utilizan enormes salarios para atraer a los mejores talentos.

Los analistas de renta variable a menudo tratan con grandes sumas de dinero. Cuando hacen una predicción ganadora, la ganancia para el empleador suele ser de millones de dólares. Como tal, los analistas de renta variable están generosamente compensados.

El salario medio no es mediocre

La mayoría de los analistas financieros ganan significativamente menos que los de otras profesiones en la industria financiera, particularmente en la ciudad de Nueva York. Sin embargo, el ingreso anual promedio de un analista financiero principiante es significativamente más alto que el ingreso anual promedio de un trabajador asalariado a tiempo completo en los Estados Unidos en general. A partir del cuarto trimestre fiscal de 2019, según la Oficina de Estadísticas Laborales de los EE. UU. (BLS), el ingreso promedio de un trabajador asalariado a tiempo completo en los EE. UU. Sobre una base semanal fue de $ 936. Para una semana laboral de 40 horas, esto se traduce en un ingreso anual de aproximadamente $ 48,672.

Según los datos de la ingreso anual promedio para los analistas financieros en todos los niveles de experiencia en mayo de 2018 fue de $ 85,660 por año (o $ 41.18 por hora). Entonces, en promedio, los analistas financieros comienzan mucho mejor pagados que el trabajador típico. Además, los analistas financieros de las grandes firmas de Wall Street suelen ganar mucho más, incluso durante su primer año. De hecho, ganar una compensación total de $ 140,000 o más es un objetivo común para los analistas de primer año en los bancos de inversión.

Perspectiva laboral de analista financiero

En cuanto al empleo, las perspectivas son buenas para la profesión de analista financiero. Si bien es un campo competitivo, en 2018, hubo alrededor de 329,500 empleos totales en este campo según las últimas estadísticas de BLS disponibles, la profesión debería crecer alrededor del 6% en la década entre 2018-28, un aumento de 20,300 puestos. Las notas de BLS:

La demanda de analistas financieros tiende a crecer con la actividad económica general. Se necesitarán analistas financieros para evaluar las oportunidades de inversión cuando se establezcan nuevos negocios o se expandan los negocios existentes. Además, los mercados emergentes de todo el mundo están brindando nuevas oportunidades de inversión, que requieren experiencia en las regiones geográficas donde se encuentran esos mercados.

Los estados con el nivel de empleo más alto en esta ocupación, en orden descendente: California, Nueva York (donde está la ubicación física de Wall Street), Texas, Florida e Illinois. Otras áreas de alto rango incluyen Washington DC, Delaware, Connecticut y Massachusetts. Los estados que más pagan para los analistas son Nueva York, Washington DC, Connecticut, Massachusetts y Alaska.

Qué esperar en el trabajo

Los analistas financieros deben permanecer atentos a la recopilación de información a nivel macroeconómico, así como a la recopilación de información sobre empresas específicas, evaluando específicamente sus fundamentos financieros a través de los balances de las empresas. Para mantenerse al tanto de las noticias financieras, los analistas deberán leer mucho en su propio tiempo. Los analistas tienden a leer detenidamente publicaciones como The Wall Street Journal, The Financial Times y The Economist, así como sitios web financieros.

Ser analista también suele implicar una gran cantidad de viajes. Algunos analistas visitan empresas para conocer de primera mano las operaciones sobre el terreno. Los analistas también asisten con frecuencia a conferencias con colegas que comparten la misma especialidad que ellos.

Cuando están en la oficina, los analistas aprenden a dominar las hojas de cálculo, las bases de datos relacionales y los paquetes estadísticos y gráficos. Utilizan estas herramientas para desarrollar recomendaciones para la alta dirección y producir presentaciones detalladas e informes financieros que incluyen previsiones, análisis de costes y beneficios y análisis de tendencias. Los analistas también interpretan las transacciones financieras y deben verificar que los documentos cumplan con las regulaciones gubernamentales.

Oportunidades para avanzar

En términos de protocolo entre oficinas, los analistas generalmente interactúan entre sí como colegas, al mismo tiempo que informan a un administrador de cartera u otro rol de alta gerencia. Un analista junior puede ascender hasta convertirse en analista senior durante un período de tres a cinco años. Para los analistas senior que continúan buscando un avance profesional, existe la posibilidad de convertirse en administrador de cartera, socio de un banco de inversión o gerente senior de un banco minorista o una compañía de seguros. Algunos analistas se convierten en asesores de inversiones o consultores financieros.

Conjunto de habilidades para el éxito

Los analistas junior más exitosos son aquellos que desarrollan competencia en el uso de hojas de cálculo, bases de datos y presentaciones de PowerPoint y aprenden otras aplicaciones de software. Sin embargo, los analistas senior más exitosos son aquellos que no solo dedican muchas horas, sino que también desarrollan relaciones interpersonales con superiores y asesoran a otros analistas junior. Los analistas que son promovidos también aprenden a desarrollar la comunicación y las habilidades interpersonales mediante la elaboración de presentaciones escritas y orales que impresionan a la alta dirección.

La línea de fondo

Una carrera como analista financiero requiere preparación y trabajo duro. También tiene el potencial de brindar no solo recompensas financieras, sino también la satisfacción genuina que proviene de ser una parte integral del panorama empresarial.

 

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