Las 7 mejores estrategias comerciales de ETF para principiantes

Conclusiones clave

• Los ETF son un producto cada vez más popular para los comerciantes e inversores que capturan índices o sectores amplios en un solo valor.
• Los ETF también existen para varias clases de activos, como inversiones apalancadas que devuelven algún múltiplo del índice subyacente, o ETF inversos que aumentan de valor cuando el índice cae.
• Debido a su naturaleza única, se pueden utilizar varias estrategias para maximizar la inversión en ETF.

Ventajas

Hay dos ventajas principales de la inversión periódica para principiantes. La primera es que imparte disciplina al proceso de ahorro. Como recomiendan muchos planificadores financieros, tiene mucho sentido pagarse a sí mismo primero, que es lo que logra ahorrando con regularidad.

La segunda ventaja es que al invertir la misma cantidad fija en dólares en un ETF todos los meses, la premisa básica del promedio del costo en dólares, acumulará más unidades cuando el precio del ETF es bajo y menos unidades cuando el precio del ETF es alto, por lo tanto promediando el costo de sus propiedades. Con el tiempo, este enfoque puede dar buenos resultados, siempre y cuando uno se ciña a la disciplina.

Por ejemplo, supongamos que invirtió $ 500 el primer día de cada mes desde septiembre de 2012 hasta agosto de 2015 en el SPDR S&P 500 ETF (SPY ), un ETF que rastrea el índice S&P 500. Por lo tanto, cuando las unidades SPY se cotizaban a 136,16 dólares en septiembre de 2012, 500 dólares le habrían obtenido 3,67 unidades, pero tres años después, cuando las unidades cotizaban cerca de 200 dólares, una inversión mensual de 500 dólares le habría dado 2,53 unidades.

Durante el período de tres años, habría comprado un total de 103,79 unidades SPY (según los precios de cierre ajustados por dividendos y divisiones). Al precio de cierre de $ 209.42 el 14 de agosto de 2015, estas unidades habrían valido $ 21,735, para un rendimiento anual promedio de casi el 13%.

2. Asignación de activos

La asignación de activos, que significa asignar una parte de una cartera a diferentes categorías de activos, como acciones, bonos, materias primas y efectivo con fines de diversificación, es una poderosa herramienta de inversión. El bajo umbral de inversión para la mayoría de los ETF facilita que un principiante implemente una estrategia básica de asignación de activos, dependiendo de su tolerancia al riesgo.

Por ejemplo, los inversores jóvenes pueden estar invertidos al 100% en ETF de acciones cuando tienen 20 años debido a sus largos horizontes de tiempo de inversión y su alta tolerancia al riesgo. Pero a medida que llegan a los 30 y se embarcan en cambios importantes en el ciclo de vida, como formar una familia y comprar una casa, pueden cambiar a una combinación de inversión menos agresiva, como el 60% en ETF de acciones y el 40% en ETF de bonos.

3. Swing Trading

Las operaciones de swing son operaciones que buscan aprovechar las variaciones considerables de las acciones u otros instrumentos como divisas o materias primas. Pueden tardar desde unos días hasta algunas semanas en funcionar, a diferencia de las operaciones diarias, que rara vez se dejan abiertas durante la noche.

Los atributos de los ETF que los hacen adecuados para el swing trading son su diversificación y estrechos diferenciales de oferta / demanda. Además, debido a que los ETF están disponibles para muchas clases de inversión diferentes y una amplia gama de sectores, un principiante puede optar por negociar un ETF que se base en un sector o clase de activo en el que tenga alguna experiencia o conocimiento específico.

Por ejemplo, alguien con experiencia tecnológica puede tener una ventaja en la negociación de un ETF de tecnología como el ETF de Invesco QQQ ( trader novatoque sigue de cerca los mercados de materias primas puede preferir negociar con uno de los muchos ETF de materias primas disponibles, como el Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC ).

Debido a que los ETF suelen ser cestas de acciones u otros activos, es posible que no muestren el mismo grado de movimiento de precios al alza que una sola acción en un mercado alcista. Del mismo modo, su diversificación también los hace menos susceptibles que las acciones individuales a un gran movimiento a la baja. Esto proporciona cierta protección contra la erosión del capital, que es una consideración importante para los principiantes.

4. Rotación sectorial

Los ETF también facilitan relativamente a los principiantes la ejecución de la rotación sectorial, en función de las distintas etapas del ciclo económico. Por ejemplo, suponga que un inversor ha invertido en el sector de la biotecnología a través del ETF de biotecnología iShares Nasdaq ( productos básicos de consumo, a  través del Fondo SPDR (XLP ) deConsumer Staples Select Sector.

5. Venta al descubierto

La venta en corto, la venta de un valor o un instrumento financiero prestado,  suele ser un esfuerzo bastante arriesgado para la mayoría de los inversores y no algo que la mayoría de los principiantes deberían intentar. Sin embargo, la venta en corto a través de ETF es preferible a la venta en corto de acciones individuales debido al menor riesgo de una contracción corta ( un escenario de negociación en el que un valor o un producto básico que ha estado muy corto en corto sube más alto), así como el costo significativamente menor de pedir prestado (en comparación con el costo incurrido al intentar vender una acción con un alto interés corto). Estas consideraciones de mitigación de riesgos son importantes para un principiante.

La venta en corto a través de ETF también permite al comerciante aprovechar un amplio tema de inversión. Por lo tanto, un principiante avanzado (si existe tal oxímoron) que esté familiarizado con los riesgos de las posiciones cortas y quiera iniciar una posición corta en los mercados emergentes podría hacerlo a través del ETF iShares MSCI Emerging Markets ( ETF inversos de doble apalancamiento o triple apalancamiento, que buscan resultados iguales al doble o tres veces la inversa del cambio de precio de un día en un índice, debido al grado significativamente mayor de riesgo inherente en estos ETF.

6. Apostar por las tendencias estacionales

Los ETF también son buenas herramientas para que los principiantes aprovechen las tendencias estacionales. Consideremos dos tendencias estacionales bien conocidas. El primero se llama fenómeno vender en mayo y desaparecer. Se refiere al hecho de que la renta variable estadounidense ha tenido históricamente un rendimiento inferior durante el período de seis meses de mayo a octubre, en comparación con el período de noviembre a abril.

La otra tendencia estacional es la tendencia del oro a ganar en los meses de septiembre y octubre, gracias a la fuerte demanda de India antes de la temporada de bodas y el festival de las luces de Diwali, que normalmente se celebra entre mediados de octubre y mediados de noviembre. La tendencia generalizada a la debilidad del mercado se puede aprovechar acortando el ETF SPDR S&P 500 a finales de abril o principios de mayo, y cerrando la posición corta a finales de octubre, justo después de que se hayan producido los desmayos típicos del mercado de ese mes.

Un principiante puede aprovechar de manera similar la fortaleza del oro estacional comprando unidades de un ETF de oro popular, como SPDR Gold Trust (GLD ), a fines del verano y cerrando la posición después de un par de meses. Tenga en cuenta que las tendencias estacionales no siempre ocurren como se predice, y generalmente se recomiendan los stop-loss para tales posiciones comerciales para limitar el riesgo de grandes pérdidas.

7. Cobertura

En ocasiones, un principiante puede necesitar cubrirse o protegerse contra el riesgo a la baja en una cartera sustancial, tal vez una que haya sido adquirida como resultado de una herencia.

Suponga que ha heredado una cartera considerable de valores estadounidenses y está preocupado por el riesgo de una gran caída de las acciones estadounidenses. Una solución es comprar opciones de venta. Sin embargo, dado que la mayoría de los principiantes no están familiarizados con las estrategias de negociación de opciones, una estrategia alternativa es iniciar una posición corta en ETF de mercado amplio como el ETF SPDR S&P 500 o el ETF SPDR Dow Jones Industrial Average (DIA ).

Si el mercado cae como se esperaba, su posición de acciones de primera clase se cubrirá de manera efectiva, ya que las disminuciones en su cartera se compensarán con ganancias en la posición corta de ETF. Tenga en cuenta que sus ganancias también estarán limitadas si el mercado avanza, ya que las ganancias en su cartera se compensarán con las pérdidas en la posición corta de ETF. Sin embargo, los ETF ofrecen a los principiantes un método de cobertura relativamente fácil y eficiente.

La línea de fondo

Los fondos cotizados en bolsa tienen muchas características que los convierten en instrumentos ideales para operadores e inversores principiantes. Algunas estrategias de negociación de ETF especialmente adecuadas para principiantes son el promedio de costos en dólares, la asignación de activos, la negociación oscilante, la rotación de sectores, las ventas en corto, las tendencias estacionales y la cobertura.