6 reglas de 6 de los principales inversores del mundo
Los inversores no están de acuerdo en mucho, pero sí están de acuerdo en que ganar dinero en el mercado viene con una estrategia firme que se basa en un conjunto de reglas. Piense por un momento en sus primeros días como inversor. Si usted es como muchos, saltó con muy poco conocimiento de los mercados. Cuando compró, no sabía qué era un diferencial de oferta y demanda, y vendió demasiado pronto si las acciones subieron o demasiado tarde si las acciones cayeron.
Si no tiene su propio conjunto de reglas de inversión cuidadosamente elaborado, ahora es el momento de hacerlo, y el mejor lugar para comenzar es preguntar a las personas que han tenido éxito en sus carreras de inversión. No solo encontramos personas que pueden reclamar el éxito, sino que también son algunos de los inversores más exitosos de la historia.
Conclusiones clave
- Todos los inversores exitosos tienen una cosa en común: tienen reglas.
- Inversores notables como Warren Buffett dicen que deben centrarse en los fundamentos y la calidad de la gestión antes de mirar el precio de una acción.
- Otros inversores importantes aconsejan apostar a lo grande cuando tiene una ventaja y siempre piensa en el futuro.
1. Dennis Gartman: Dejemos correr a los ganadores
Dennis Gartman comenzó a publicar The Gartman Letteren 1987. Es un comentario diario de los mercados de capitales globalesque se envía a los fondos de cobertura, firmas de corretaje, fondos mutuos y firmas comerciales y de granos de todo el mundo cada mañana. Gartman también es un comerciante consumado y un invitado frecuente en las redes financieras.
«Tenga paciencia con las operaciones ganadoras; sea enormemente impaciente con las operaciones perdedoras. Recuerde que es muy posible hacer grandes sumas operando / invirtiendo si tenemos ‘razón’ solo el 30% del tiempo, siempre que nuestras pérdidas sean pequeñas y nuestras ganancias grande.» —Dennis Gartman
Su regla anterior aborda una serie de errores que cometen los inversores jóvenes. Primero, no venda a la primera señal de ganancias; deje correr las operaciones ganadoras. En segundo lugar, no deje escapar una operación perdedora. Los inversores que ganan dinero en los mercados están de acuerdo con perder un poco de dinero en una operación, pero no están de acuerdo con perder mucho dinero.
Como señala Gartman, no es necesario que tenga razón la mayoría de las veces. Lo que es más importante es dejar correr una operación ganadora y salir rápidamente de una operación perdedora. Si sigue esta regla, el dinero que gane en las operaciones ganadoras superará con creces las operaciones perdedoras.
2. Warren Buffett: Investigue
Warren Buffett está ampliamente considerado como el inversor más exitoso de la historia. No solo es uno de los hombres más ricos del mundo, sino que también ha contado con el apoyo financiero de numerosos presidentes y líderes mundiales. Cuando Buffett habla, los mercados mundiales se mueven según sus palabras.
«Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso». —Warren Buffett
Buffett también es conocido por ser un profesor prolífico. Su carta anual a los inversores de su empresa, Berkshire Hathaway, se utiliza en las clases de finanzas universitarias de las universidades más grandes y prestigiosas.
Buffett ofrece dos consejos clave al evaluar una empresa: primero, observe la calidad de la empresa y luego el precio. Observar la calidad de una empresa requiere que lea los estados financieros, escuche las conferencias telefónicas y la gestión del veterinario. Entonces, solo después de tener confianza en la calidad de la empresa, se debe evaluar el precio.
Si una empresa no es una empresa de calidad, no la compre solo porque el precio es bajo. Las empresas de contenedores de gangas a menudo producen resultados de contenedores de gangas.
3. Bill Gross: tener convicción
Bill Gross es el cofundador de PIMCO. Manejó el Fondo de Retorno Total de PIMCO, uno de los fondos de bonos más grandes del mundo, y fue el director de inversiones de la firma antes de partir en 2014.
La regla de Gross se centra en la gestión de carteras.
«¿Realmente le gusta una acción en particular? Ponga el 10% más o menos de su cartera en ella. Haga que la idea cuente. Las buenas ideas [de inversión] no deben diversificarse en el olvido sin sentido». —Factura bruta
Una regla universal que la mayoría de los inversores jóvenes conocen es la diversificación, es decir, no ponga todo su capital de inversión en un solo nombre. La diversificación es una buena regla general, pero también puede disminuir sus ganancias cuando una de sus selecciones hace un gran movimiento mientras que otros nombres no lo hacen.
Ganar dinero en el mercado también implica arriesgarse basándose en una investigación exhaustiva. Mantenga siempre algo de efectivo en su cuenta para aquellas oportunidades que necesiten un poco más de capital y no tema actuar cuando crea que su investigación apunta a un verdadero ganador.
4. Príncipe Alwaleed Bin Talal: la paciencia es la clave
Puede que nunca hayas oído hablar del príncipe Alwaleed Bin Talal, pero es muy conocido en el mundo de las inversiones. Un inversor de Arabia Saudita, fundó Kingdom Holding Company y luego hizo una gran apuesta por el predecesor de Citigroup (C) Citicorp a principios de la década de 1990, convirtiéndose en el mayor accionista del banco.
Además de eso, también ha realizado inversiones en Twitter (TWTR) y Snap (SNAP). Su paciencia se puso a prueba durante la Gran Recesión cuando muchas de sus inversiones se vieron afectadas.
«Soy un veterano. No soy un vendedor». —Príncipe Alwaleed Bin Talal,
Cuando otros se han vendido, especialmente cuando Citi estaba bajo una fuerte presión a fines de la década de 1990, el príncipe Alwaleed Bin Talal hizo lo que muchos de los mejores inversores hacen para acumular sus riquezas: mantener sus inversiones. Los inversores que tienen convicciones sólidas y han realizado la investigación pueden mantenerse durante largos períodos de tiempo, superando los eventos difíciles del mercado.
5. Carl Icahn: tenga cuidado
Carl Icahn es un inversor activista y un asaltante corporativo de hoy en día, que compra grandes participaciones en empresas e intenta obtener derechos de voto para aumentar el valor para los accionistas. Algunas de sus propiedades incluyen Time Warner, Yahoo, Clorox y Blockbuster Video.
Una de las reglas más importantes de Icahn es que al invertir no debes tomar nada personalmente. Icahn se ha ganado una buena cantidad de enemigos a lo largo de los años, pero los inversores no deberían seguir su consejo estrictamente en términos de relaciones interpersonales. ¿Cuántas veces en su pasado de inversión leyó un artículo, vio un informe de noticias o recibió un consejo de un amigo de confianza sobre las próximas acciones calientes y la pérdida de dinero?
Solo hay un consejo sobre el que actuar: Utilice su propia investigación exhaustiva basada en hechos (no opiniones) obtenidos de fuentes confiables. Se pueden considerar y verificar otros consejos, pero no debería ser la única razón para comprometer dinero.
6. Carlos Slim: mira hacia adelante
Otro de los hombres más ricos del mundo, Carlos Slim, es dueño de cientos de empresas y tiene una base de empleados de más de 250.000. Slim señala que una de las mayores oportunidades de inversión es abordar la pobreza en México y América Latina.
Los inversores exitosos no miran lo que está sucediendo ahora. En cambio, al estudiar el impulso de una empresa o de toda una economía y cómo interactúa con sus competidores, invierten ahora para lo que sucederá después. Siempre están con visión de futuro.
Si está mirando ahora o tratando de subirse al tren de una inversión que ya ha tenido ganancias a corto plazo, probablemente se haya perdido el gran movimiento. Intente encontrar el próximo gran ganador, pero siempre ancle su cartera con grandes empresas que tengan un largo historial de crecimiento constante.
La línea de fondo
Hay mucho que aprender de los inversores exitosos y sus experiencias. Cada uno de estos inversores es conocido por ser estudiantes de los mercados, además de líderes. A medida que comience a aplicar estas reglas y se comprometa a seguirlas incluso cuando su mente diga lo contrario, debería hacerlo bien en el mercado.