Los 5 principales fondos de bonos principales para inversores a largo plazo
Independientemente de su objetivo de inversión, los bonos suelen desempeñar un papel importante. Algunos fondos, como el ETF Vanguard Total Bond Market, están diseñados para brindar acceso a una amplia variedad de vehículos generadores de ingresos mientras se minimizan los costos. Muchos fondos de bonos son adecuados como participaciones principales para inversores. Aquí, echamos un vistazo a cinco de los principales fondos de bonos para inversores a largo plazo.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
El Fidelity Total Bond Fund busca proporcionar a los inversores altos niveles de ingresos actuales. El fondo utiliza el índice Bloomberg Barclays US Universal Bond Index para orientar sus decisiones de asignación y comoíndice de referencia. El fondo invierte alrededor del 75% de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda. Luego invierte alrededor del 15% de sus activos en títulos de deuda con calificaciones crediticias más bajas. Estos títulos de deuda de menor calidad tienen mayores riesgos que los bonos con grado de inversión, pero también ofrecen mayores rendimientos. El fondo también se dedica a la negociación de derivados, lo que permite un mayor apalancamiento, pero también contiene tipos específicos de riesgo. Los derivados incluyen swaps de negociación, opciones y contratos de futuros.
El Bond Fund total fidelidad tenía $ 16.2 mil millones en activos bajo gestión (AUM) con una Comisión de Valores (30 días SEC ) rendimiento de 2.02% a partir de octubre de 2020. Los valores de deuda en el fondo tenía una duración media de 5,23 años. Históricamente, el fondo mostró una baja volatilidad. Tenía más del 76% de sus activos en bonos de grado de inversión, con más del 26% asignado a bonos del gobierno de EE. UU. Tenía un índice de gastos razonable del 0,45% y no existía un requisito de inversión mínima.
2. ETF de Vanguard Total Bond Market (BND)
El ETF de Vanguard Total Bond Market ofrece una amplia exposición a bonos de grado de inversión de EE. UU. A octubre de 2020, el fondo invirtió alrededor del 59% de sus activos en bonos del gobierno de EE. UU. En todos los vencimientos. El 41% restante se mantuvo en otros bonos con grado de inversión. Tenía un índice de gastos muy bajo de 0.035%, que es más de un 90% por debajo del índice de gastos promedio de fondos con participaciones similares. Los fondos Vanguard son conocidos por tener algunos de los índices de gastos más bajos de la industria.
El Vanguard Total Bond Market Fund tenía $ 288.5 mil millones en activos netos totales ($ 60.7 mil millones en el ETF) con un rendimiento SEC del 1.21%. Tenía 9.881 participaciones con un vencimiento efectivo medio de 8,5 años y una duración media de 6,5 años. Dado que es un ETF, no existe un requisito de inversión inicial mínima.
3. Fondo de ingresos de Dodge & Cox (DODIX)
El Fondo de Ingresos de Dodge & Cox busca proporcionar una tasa alta y estable de ingresos corrientes al mismo tiempo que proporciona la preservación del capital a largo plazo. Alrededor del 80% de los activos están en valores de grado de inversión, con hasta un 20% colocados en obligaciones de deuda por debajo del grado de inversión. DODIX es un núcleo central bastante seguro, incluso si no tiene el mismo reconocimiento de marca de Vanguard o BlackRock.
El Dodge & Cox Income Fund tuvo un rendimiento SEC del 1,99% con un índice de gastos del 0,42%. Tenía activos netos de $ 64,2 mil millones en su cartera a octubre de 2020. El fondo requiere una inversión inicial de $ 2,500.
4. Fondo de bonos de retorno total Metropolitan West (MWTRX)
El Metropolitan West Total Return Bond Fund está diseñado para ser un fondo de bonos básico. Su objetivo es superar el índice de bonos agregados de EE. UU. de Bloomberg Barclays, manteniendo un perfil de riesgo similar al de ese índice. El índice de bonos agregados de EE. UU. de Bloomberg Barclays rastrea los bonos de grado de inversión.
El Metropolitan West Total Return Bond Fund invierte en una amplia gama de valores de renta fija, incluidos los derivados que pueden utilizarse para cubrir la exposición al riesgo. El fondo tenía más de $ 89 mil millones en AUM con un rendimiento de TTM de 1.74% a octubre de 2020. Tenía un índice de gastos de 0.67% para las acciones de los inversores. Las tenencias de la cartera tenían una duración media de 5,75 años y un vencimiento medio de 7,69 años. El fondo requirió una inversión inicial bastante considerable de $ 5,000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
El Loomis Sayles Core Plus Bond Fund busca proporcionar una mayor rentabilidad total mediante la inversión en bonos corporativos y gubernamentales de EE. UU. De calidad. El fondo tiene una mayor cantidad de riesgo que muchos otros fondos de bonos porque tiene valores de renta fija de alto rendimiento y de mercados emergentes. Tenía activos netos de $ 9.250 millones, con un rendimiento SEC del 1.04% a octubre de 2020.
El Loomis Sayles Core Plus Bond Fund tuvo un índice de gastos algo alto de 0,73%. Debe funcionar mejor para justificar sus mayores gastos en comparación con otros fondos. Las participaciones en el fondo tienen una duración efectiva de 6,59 años, con un vencimiento mediode 9,01 años. El fondo requería una inversión mínima de $ 2,500.