Consejos para aprobar el examen de la Serie 6
Al comenzar su estudio y preparación para la Serie 6, tenga en cuenta dos cosas:
- ¿Qué valores una Serie 6 califica a un candidato para vender?
- La importancia relativa de los temas que componen el examen.
¿Quién necesita la Serie 6? La Guía de estudio de la Autoridad reguladora de la industria financiera (anteriormente NASD ) para el examen actual de la Serie 6 establece que:
«El Examen de Calificación de Representante Limitado de Compañías de Inversión / Productos de Contratos Variables (Serie 6) se usa para calificar a las personas que buscan registrarse en el NASD bajo el Artículo II, Sección 2 de los Estatutos de NASD y las Reglas de Membresía, Registro y Calificación de NASD aplicables. Representantes Registrados (RR) en esta categoría limitada de registro tienen permitido realizar transacciones comerciales de un miembro en valores reembolsables de empresas registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940, valores de sociedades de capital fijo registradas de conformidad con la Ley de Sociedades de Inversión de 1940 durante el período de distribución original únicamente, y contratos variables y programas de financiación de primas de seguros y otros contratos emitidos por una compañía de seguros… »
En pocas palabras, una persona que desee convertirse en representante registrado (RR) y vender fondos mutuos, fideicomisos de inversión unitaria (UIT), anualidades variables o seguros de vida variables debe aprobar el examen de la Serie 6. Un RR de la Serie 6 no puede vender fondos cerrados excepto en su oferta pública inicial (una oferta de prospecto). (Para obtener más información, lea ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )
El examen de la Serie 6 El examen de la Serie 6 se sometió a una revisión importante que entró en vigencia el 30 de noviembre de 2005. Sin embargo, los cambios en el examen no son principalmente en la materia; son más estructurales. Uno, ha cambiado el número de preguntas asignadas a varios temas. El examen ahora está más orientado hacia las interacciones RR con los clientes. Dos, el examen ahora se divide en seis secciones temáticas en lugar de cuatro. El examen aún debe completarse en 135 minutos y aún contiene 100 preguntas. La puntuación de aprobación del 70% también se mantiene sin cambios.
Dentro de las 100 preguntas del examen, los candidatos también reciben cinco preguntas «experimentales» o «piloto», que no se identifican y no contarán para la puntuación del candidato.
Se prestan papel de borrador, lápices y calculadoras a los candidatos en el centro de pruebas.
Temas del examen El examen de la Serie 6 se dividirá en las siguientes preguntas:
Como puede ver, las secciones 3, 4 y 6 están directamente relacionadas con la interacción entre el RR y el cliente. Estas tres secciones comprenden el 43% del examen.
Tenga en cuenta que los temas de la Sección 1 ahora son solo el 8% (en comparación con el 23% anterior) del examen.
¿Qué significa esto para los candidatos al examen de la Serie 6? Centra tu atención en las áreas temáticas que más cuentan. Recuerde, debe lograr una puntuación general del 70% para aprobar.
Administración del tiempo del examen Debido a que hay 100 preguntas en el examen y 135 minutos para completarlas, los candidatos tienen 1.35 minutos para completar cada pregunta. Por lo tanto, los candidatos deben presupuestar cuidadosamente su tiempo. (Existen técnicas que pueden ayudarlo a aprobar el examen sin estrés. Descubra cuáles son en 6 consejos probados para el éxito de la serie 6 ).
Marcar las preguntas difíciles Los candidatos de la Serie 6 normalmente encontrarán varias preguntas en el examen que son largas y prolijas. Estas son preguntas de tipo situación y pueden llevar bastante tiempo resolverlas y responderlas. Si bien es fácil concentrarse en estas preguntas, debe recordar que las preguntas simples cuentan tanto como las que son largas y complejas. Por lo tanto, una buena estrategia podría ser señalar una pregunta (el programa de computadora en su centro de pruebas le permitirá hacer esto) que tomará más tiempo. De esa forma, puede volver atrás y trabajar para responderla una vez que haya terminado la prueba. Elija las preguntas que marque con cuidado: ¡no querrá hacerlo con 30 preguntas seguidas!
Siga la curva de campana Aquellos que han realizado recientemente el examen informan que la estructura de las preguntas es una » curva de campana «. Es decir, la primera pregunta y la última pregunta del examen son bastante sencillas. El nivel de dificultad aumenta hasta que uno pasa el punto medio, luego disminuye constantemente hasta el final. Tenga en cuenta que es probable que esta sea su experiencia y no permita que las preguntas cada vez más complejas lo frustran. Seguir adelante. Habrá preguntas más fáciles en camino.
No se adivine a sí mismo La mayoría de los que toman la Serie 6 informan que les queda tiempo después de responder todas las preguntas. Si esto también te pasa, termina el examen, espera el mensaje de felicitación, sonríe y sigue con tu vida. ¡No retroceda y cambie las respuestas! Estadísticamente, cuando cambia las respuestas, se equivoca la mayor parte del tiempo. Si debe adivinar, su primera aproximación suele ser la mejor.
Mejore sus habilidades Para ayudar a aumentar su velocidad al responder preguntas, practique muchas preguntas. Mientras hace las preguntas, haga un seguimiento de su progreso señalando los temas más débiles. Si no se está desempeñando bien, especialmente en aquellas áreas que tienen un número significativo de preguntas, deberá revisar el tema más de cerca.
Día del examen: las herramientas Cuando vaya al centro de exámenes, asegúrese de llegar temprano. Una vez que haya ingresado y guardado sus efectos personales en un casillero, se le entregará papel borrador, lápices y una calculadora para usar durante el examen.
Normalmente, solo necesitará usar la calculadora dos o tres veces durante toda la sesión. La prueba actual es mucho menos un ejercicio matemático que hace varios años. Sin embargo, debe conocer las fórmulas básicas de los fondos mutuos. La base de datos tiene una serie de preguntas que requieren que un candidato reconozca las fórmulas, aunque no tendrá que usarlas para hacer cálculos.
El papel borrador es otro asunto. Antes de comenzar el examen, tome todas las notas que necesite en el papel borrador. Una de las herramientas más útiles es el balancín que ilustra los rendimientos de los bonos con descuento y con prima. Es posible que pueda utilizarlos para simplificar la respuesta a varias preguntas. Cualquier otra cosa que desee utilizar mientras realiza el examen debe estar en su papel de borrador antes de comenzar el examen.
Consejos para tomar exámenes
- Lea cada pregunta hasta el final y observe todas las respuestas. Luego, vuelva a la pregunta antes de intentar una respuesta. ¿Viste la palabra «no» o «excepto»? ¿Puede detectar palabras clave repetidas en la pregunta y una respuesta específica?
- Una vez que hayas seguido el proceso, mira las respuestas. Elimina las respuestas incorrectas lo antes posible. Si dos de las respuestas son exactamente opuestas, las probabilidades de que una de ellas sea correcta son muy altas.
- Si se enfrenta a una pregunta, especialmente sobre las reglas, y no puede decidir entre las dos últimas selecciones, considere cuidadosamente la respuesta más larga. El redactor de preguntas normalmente incluirá todo en la respuesta correcta. Sin embargo, solo debe utilizar esta técnica cuando tenga que adivinar
- No se apresure. En su prisa, es posible que se pierda una pregunta más fácil si no lee con atención. Algunas de las preguntas son complicadas, pero no se deje atrapar por ninguna de ellas; las preguntas fáciles cuentan tanto como las más largas y difíciles.
Conclusión Si sigue los consejos que hemos descrito aquí, estará bien encaminado para aprobar su próximo examen. Para asegurarse de que está en su mejor momento, vaya a la cama temprano la noche anterior al examen y no intente concentrarse en el tiempo de estudio inmediatamente antes de su examen. Relájese lo más posible y realice el examen con la confianza de que aprobará la primera vez. Recuerde: el 70% es una calificación de aprobación, una ‘A’. ¡El 71% es una ‘A +’!
Para obtener más información sobre cómo prepararse para otros exámenes financieros, consulte el Archivo de educación profesional.