Serie 6
¿Qué es la Serie 6?
La Serie 6 es una licencia de valores que le da derecho al titular a registrarse como representante de una empresa y vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros. Los titulares de la licencia Serie 6 no están autorizados a vender valores corporativos o municipales, programas de participación directa y opciones. Con la Serie 6, una persona puede comprar o vender ciertos tipos de fondos mutuos, seguros de vida variables, valores de fondos municipales, anualidades variables y fideicomisos de inversión unitaria.
Conclusiones clave
- La Serie 6 es una licencia de valores que le da derecho al titular a registrarse como representante de una empresa y vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros.
- Los candidatos deben aprobar el examen de la Serie 6 para obtener una licencia de la Serie 6, y el examen Securities Industry Essentials (SIE) es un co-requisito para el examen de la Serie 6.
- Los candidatos deben estar patrocinados por un miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO) para realizar el examen.
- Los exámenes de la Serie 6 se realizaban tradicionalmente en persona en los centros de pruebas, pero FINRA comenzó a ofrecerlos en línea durante la pandemia de coronavirus.
- La mayor desventaja de una licencia de la Serie 6 es que los titulares no están autorizados a vender fondos cotizados en bolsa (ETF).
Entendiendo la Serie 6
La Serie 6 es una licencia solicitada por profesionales de la industria de servicios financieros. Los trabajos que utilizan la licencia de la Serie 6 incluyen asesores financieros, especialistas en planes de jubilación, asesores de inversiones y banqueros privados. Para obtener la licencia de la Serie 6, los candidatos deben aprobar el examen de Representante limitado de productos de contratos variables / Compañía de inversión (Serie 6). El examen Securities Industry Essentials (SIE) es un correquisito para el examen de la Serie 6. La SIE no requiere un patrocinio firme.
La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) administra el examen de la Serie 6. Cubre temas como fondos mutuos, anualidades variables, valores, regulaciones fiscales, planes de jubilación y productos de seguros. Se logra una calificación aprobatoria respondiendo correctamente al menos 35 de 50 preguntas en 90 minutos. Cinco preguntas adicionales no se puntúan para un total de 55 preguntas. La prueba cuesta $ 40 y se administra por computadora sin material de referencia permitido.
Los candidatos tradicionalmente tomaban los exámenes de la Serie 6 en persona en los centros de pruebas de Prometric. Sin embargo, FINRA comenzó a ofrecer pruebas, incluido el examen de la Serie 6, en línea durante la pandemia de coronavirus. Prometric también administró las pruebas en línea. Sin embargo, los candidatos o sus empleadores tenían que instalar software especializado en sus computadoras y proporcionar cámaras. Tenga en cuenta, sin embargo, que una Serie 6 expira dos años después del empleo, a menos que en circunstancias especiales como un despliegue militar.
La disponibilidad de versiones en línea y fuera de línea del examen de la Serie 6 fue limitada durante partes de la pandemia de coronavirus. Eso hizo que fuera crucial registrarse para realizar el examen con la mayor antelación posible.
Ventajas y desventajas de la Serie 6
El examen de la Serie 6 a menudo se compara con el examen de la Serie 7. La Serie 6 cuesta sustancialmente menos dinero y tiene una prueba más corta que cubre menos material. Sin embargo, una licencia de la Serie 6 es todo lo que necesitan algunos asesores financieros, asesores de inversiones y planificadores de jubilación. Es posible que dichos asesores solo necesiten una licencia de la Serie 6 si solo venden seguros, anualidades y ciertos tipos de fondos mutuos, no acciones individuales.
La mayor desventaja de una Serie 6 es que los tenedores no están autorizados a vender fondos cotizados en bolsa (ETF) o acciones y bonos, ya que se consideran valores corporativos. Ese es un inconveniente importante porque los ETF generalmente ofrecen tarifas más bajas y están reemplazando cada vez más a los fondos mutuos como los vehículos de inversión preferidos entre los inversores minoristas. Los asesores y planificadores de jubilación que quieran vender ETF deben obtener una licencia de la Serie 7, que requiere realizar un examen más largo y completo que cuesta más dinero.
Requisitos para la Serie 6
Los candidatos deben estar patrocinados por un miembro de FINRA o una organización autorreguladora (SRO) para realizar el examen. No hay ningún requisito previo para el examen, pero el examen Securities Industry Essentials (SIE) es un correquisito para la Serie 6. Antes de octubre de 2018, el examen tenía 100 preguntas y no tenía el correquisito SIE.
Al recibir una calificación aprobatoria, los candidatos deben registrarse con FINRA a través de su empresa patrocinadora para poder realizar transacciones con valores autorizados. Los titulares de la Serie 6 se consideran representantes limitados de su empresa patrocinadora. Como representante limitado, pueden vender ciertos tipos de fondos mutuos, anualidades variables y seguros de vida variables.
Examen de la serie 6
Como lo describe FINRA, el examen de la Serie 6 cubre cuatro secciones específicas.
- «Busca negocios para el corredor de bolsa de clientes y clientes potenciales», que son 12 preguntas, que cubren el 24% del examen.
- «Abre cuentas después de obtener y evaluar el perfil financiero y los objetivos de inversión de los clientes» son ocho preguntas, que cubren el 16% del examen.
- «Proporciona a los clientes información sobre inversiones, hace recomendaciones adecuadas, transfiere activos y mantiene registros adecuados» es la mitad del examen con 25 preguntas, que cubren el 50% del examen.
- «Obtiene y verifica las instrucciones de compra y venta de los clientes; procesa, completa y confirma transacciones» son cinco preguntas, que cubren el 10% del examen.
Educación continua
Los licenciatarios deben cumplir con los requisitos de educación continua y recibir el patrocinio de una empresa registrada en FINRA para mantener sus licencias de la Serie 6.
El programa de educación continua de FINRA incluye dos elementos: un elemento regulador y un elemento firme. En el aspecto regulatorio, FINRA requiere que los titulares de licencias completen una sesión de capacitación por computadora dentro de los 120 días posteriores al segundo aniversario del registro. FINRA también requiere una sesión de capacitación por computadora cada tres años después de eso. El elemento firme requiere que los corredores de bolsa establezcan y mantengan un programa de educación continua.