7 estrategias simples para hacer crecer su cartera

Tabla de contenido

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• Definición de crecimiento
• Comprar y retener
• La sincronización del mercado
• Diversificación
• Invertir en sectores en crecimiento
• Promedio del costo en dólares – DCA
• Perros del Dow
• PUEDE ADELGAZAR
• La línea de fondo

Aunque hay un pequeño grupo de inversores que se contentan con generar ingresos de sus carteras sin hacerlas crecer, a la mayoría de los inversores les gustaría ver que sus ahorros aumentan con el tiempo. Hay muchas formas de hacer crecer una cartera, y el mejor enfoque para un inversor determinado dependerá de varios factores, como su  tolerancia al riesgo, el horizonte temporal y la cantidad de capital que se puede invertir.

Hay varias formas de aumentar el valor de una cartera. Algunos toman más tiempo o tienen más riesgo que otros. Sin embargo, existen métodos probados y verdaderos que los inversores de todo tipo han utilizado para hacer crecer su dinero.

Definición de crecimiento

El crecimiento se puede definir de varias formas cuando se trata de invertir. En el sentido más general, cualquier aumento en el valor de la cuenta puede considerarse crecimiento, como cuando un certificado de depósito paga intereses sobre su principal. Pero el crecimiento generalmente se define más específicamente en el ámbito de la inversión como la apreciación del capital, donde el precio o el valor de la inversión aumenta con el tiempo. El crecimiento puede tener lugar tanto a corto como a largo plazo, pero un crecimiento sustancial a corto plazo generalmente conlleva un grado de riesgo mucho mayor.

Comprar y retener

Comprar y mantener inversiones es quizás la estrategia más simple para lograr el crecimiento y, con el tiempo, también puede ser una de las más efectivas. Aquellos inversores que simplemente compran acciones u otras inversiones de crecimiento y las mantienen en sus carteras con solo un seguimiento menor, a menudo se sorprenden gratamente con los resultados.

Un inversor que utiliza una estrategia de compra y retención no suele preocuparse por los movimientos de precios a corto plazo y  los indicadores técnicos.

La sincronización del mercado

Aquellos que siguen los mercados o las inversiones específicas más de cerca pueden superar la estrategia de compra y retención si pueden cronometrar los mercados de manera correcta y consistente, compran cuando los precios son bajos y venden cuando están altos. Obviamente, esta estrategia producirá rendimientos mucho más altos que simplemente mantener una inversión a lo largo del tiempo, pero también requiere la capacidad de evaluar correctamente los mercados.

Para el inversor medio que no tiene tiempo para observar el mercado a diario, puede ser mejor evitar la sincronización del mercado y centrarse en otras estrategias de inversión más orientadas al largo plazo.

Diversificación

Esta estrategia a menudo se combina con el enfoque de compra y retención. Se pueden reducir o eliminar muchos tipos diferentes de riesgo, como el riesgo empresarial, mediante la diversificación. Numerosos estudios han demostrado que la asignación de activos es uno de los factores clave en el rendimiento de la inversión, especialmente durante períodos de tiempo más largos.

La combinación correcta de acciones, bonos y efectivo puede permitir que una cartera crezca con mucho menos riesgo y volatilidad que una cartera que se invierte completamente en acciones. La diversificación funciona en parte porque cuando una clase de activos tiene un mal desempeño, a otra generalmente le va bien.

Invertir en sectores en crecimiento

Los inversores que quieran un crecimiento agresivo pueden buscar sectores de la economía como tecnología, salud, construcción y acciones de pequeña capitalización para obtener rendimientos superiores a la media a cambio de un mayor riesgo y volatilidad. Parte de este riesgo puede compensarse con períodos de tenencia más prolongados y una cuidadosa selección de inversiones.

Promedio del costo en dólares – DCA

Una estrategia de inversión común, DCA se usa con mayor frecuencia con fondos mutuos. Un inversionista asignará una cantidad específica en dólares que se utiliza para comprar periódicamente acciones de uno o más fondos específicos. Debido a que el precio de los fondos variará de un período de compra al siguiente, el inversor puede reducir la base del costo total de las acciones porque se comprarán menos acciones en un período en el que el precio del fondo sea más alto y más acciones. se compran cuando el precio baja.

El promedio del costo en dólares, por lo tanto, permite al inversionista obtener una mayor ganancia del fondo a lo largo del tiempo. El valor real de DCA es que los inversores no necesitan preocuparse por comprar en la parte superior del mercado o tratar de cronometrar cuidadosamente sus transacciones.

Perros del Dow

Michael O’Higgins describe esta simple estrategia en su libro «Beating the Dow». Los «perros» del Dow son simplemente las 10 empresas del índice que tienen los rendimientos de dividendos más  bajos. Quienes compran estas acciones a principios de año y luego ajustan sus carteras anualmente generalmente han superado la rentabilidad del índice a lo largo del tiempo (aunque no todos los años).

Hay varios fideicomisos de inversión unitarios (UIT) y fondos cotizados en bolsa  (ETF) que siguen esta estrategia, por lo que los inversores a los que les gusta la idea pero no quieren hacer su propia investigación pueden comprar estas acciones de forma rápida y sencilla.

PUEDE ADELGAZAR

Este método de selección de acciones fue desarrollado por William O’Neil, fundador de Investor’s Business Daily. Su metodología se cuantifica en las siglas CAN SLIM, que significa:

• C – Las ganancias trimestrales por acción (BPA ) actuales de una empresa deben ser al menos entre un 18 y un 20 por ciento más altas que hace un año.
• A – Las ganancias anuales por acción (A) deben reflejar un crecimiento material durante al menos los cinco años anteriores.
• N – La empresa necesita tener algo (N) ew sucediendo, como un nuevo producto, cambio de dirección, etc.
• S – La empresa debería intentar recomprar sus propias liebres en circulación, lo que a menudo se hace cuando las empresas esperan grandes ganancias en el futuro.
• L – La empresa debe ser un (L) eder en su categoría en lugar de un rezagado.
• I – La empresa debería tener algunos, pero no demasiados, patrocinadores institucionales.
• M: el inversor debe comprender cómo afecta el (M) mercado general a las acciones de la empresa y cuándo es mejor comprarlo y venderlo.

La línea de fondo

Estos son solo algunos de los métodos más simples para hacer crecer el dinero. Existen técnicas mucho más sofisticadas que utilizan tanto los individuos como las instituciones que emplean inversiones alternativas como derivados y otros instrumentos que pueden controlar la cantidad de riesgo asumido y amplificar las posibles ganancias que se pueden obtener. Para obtener más información sobre cómo puede encontrar la estrategia de crecimiento adecuada para su cartera, consulte a su corredor de bolsa o asesor financiero.