Portal financiero

¿Qué es un portal financiero?

Los portales financieros son sitios web o aplicaciones que brindan una variedad de datos e información financiera, todo en un solo lugar. Actúan como centros de información para usuarios o clientes, que a menudo son inversores individuales y proporcionan noticias y datos financieros actualizados para tomar sus decisiones de inversión. Los portales financieros suelen ser plataformas basadas en la nube que se pueden personalizar tanto para la institución financiera como para el cliente inversor.

La mayoría de las corredurías en línea ahora ofrecen a sus clientes portales financieros además de servicios comerciales, pero los no corredores también brindan portales de forma gratuita o por suscripción.

Comprensión de los portales financieros

Los inversores necesitan la información más reciente para mantenerse al día con los mercados y realizar operaciones informadas. Aunque hay muchos sitios para elegir al decidir dónde obtener sus noticias, algunos tienen más sentido que otros dependiendo de la información que necesite.

Los portales financieros están destinados a brindar a los clientes toda la información relacionada con las finanzas que necesitan en un solo lugar. A menudo, los portales proporcionarán a los visitantes citas, investigaciones, artículos, recomendaciones de analistas, etc. Los portales financieros también pueden proporcionar enlaces a varios sitios relevantes que ofrecen este tipo de información. Además, muchos portales financieros ofrecen cuentas de correo electrónico, salas de chat y foros web. El uso de un portal financiero ofrece beneficios a las instituciones y servicios financieros, así como a los inversores, al aprovechar la tecnología para que los clientes puedan tener más control de su futuro financiero y los asesores puedan trabajar de manera más eficiente.

InetSoft es un ejemplo de una empresa que crea portales personalizados para clientes del sector financiero. Este tipo de desarrollador puede manejar todo el servicio y el trabajo de integración necesarios para construir el portal web. Específicamente, InetSoft ofrece funciones como chat en vivo con asesores financieros, administración de documentos o tareas, calculadoras,vistas y estimaciones de activos, informes a pedido o índices financieros y seguimiento de noticias financieras. Los portales de clientes de InetSoft están basados ​​en la nube, sin infraestructura de hardware o software.

Ejemplo de un portal financiero

Pensionmark, una empresa de servicios financieros para empleados, ofrece un portal financiero personal interactivo, que comercializan como un «centro de control financiero» que ofrece herramientas de presupuesto y ahorro. El portal financiero de Pensionmark muestra al inversor todo lo que está haciendo y gastando, así como todo lo que posee, incluidos ahorros, inversiones y bienes raíces, todo en un solo lugar y actualizado en tiempo real. Los clientes pueden hacer un gráfico de cuánto durarán sus ahorros en función de su fecha de jubilación prevista.

Pensionmark afirma que su «modelo de servicio único apunta a mejores resultados con menos esfuerzo para todos los interesados «. Su portal financiero incluye elementos como: un organizador, que conecta todas las cuentas y la información para una vista organizada y consolidada;un taller financiero, que ofrece consejos individualizados sobre cómo mantenerse en el objetivo y administrar los objetivos financieros;un centro educativo, que ofrece una biblioteca personalizada de videos, artículos y recursos;una bóveda, que los clientes pueden utilizar para almacenar documentos confidenciales que están disponibles en cualquier momento que necesiten acceder a ellos;un rastreador de gastos y otras herramientas de presupuestación;correo postal digital, que ofrece entrega segura en línea del correo postal estadounidense de un cliente;y gráficos interactivos y vistas detalladas sobre las inversiones de un cliente.