19 abril 2021 12:41

7 fondos mutuos de fidelidad con tarifas bajas

Tabla de contenido

Expandir

  • Familia Fidelity Fund
  • FXAIX
  • FNCMX
  • FZILX
  • FMCSX
  • FRESX
  • FIPDX
  • FZROX

Fidelity Investments es una de las empresas de gestión de activos más grandes y conocidas del mundo. Lanzada en 1946, la compañía tiene más de $ 2,92 billones en activos bajo administración (AUM) a junio de 2020, y ofrece fondos mutuos y fondos cotizados (ETF ); brinda asesoría en inversiones y administra planes de jubilación calificados.

Conclusiones clave

  • Fidelity Investments es una de las compañías financieras más grandes y conocidas del mundo, con casi $ 3 billones en activos bajo administración.
  • Conocida principalmente por sus estrategias de fondos mutuos administrados activamente, la compañía también ofrece una gama de fondos indexados de bajo costo y fondos activos con tarifas competitivas.
  • Aquí, echamos un breve vistazo a solo siete de entre la impresionante familia de fondos de Fidelity.

Familia Fidelity Fund

Entre su amplia cartera de fondos mutuos, Fidelity ofrece una amplia variedad de productos de muy bajo costo. Las tasas y tarifas de gastos bajos son particularmente ventajosas porque las tarifas se reducen directamente a las devoluciones. Si bien se desconoce el rendimiento potencial que una persona ve en muchas inversiones, y los gastos son los únicos que los inversores pueden controlar. Los gastos más bajos significan más dinero en sus carteras y, en última instancia, en sus bolsillos.

Los fondos mutuos indexados suelen ser los productos de menor costo disponibles. Los fondos indexados replican pasivamente un índice de referencia elegido y no requieren los costos adicionales de los equipos de investigación y administración de fondos. Dado que muchos fondos gestionados de forma activa tienen dificultades para igualar su índice de referencia, los fondos indexados constituyen posiciones básicas ideales en la mayoría de las carteras. Muchos fondos mutuos indexados de Fidelity, como los que se enumeran a continuación, ofrecen una combinación de desempeño histórico sólido y tarifas bajas.

Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

El índice Standard & Poor’s (S&P) 500, sino que también es uno de los más baratos. Con un índice de gastos netos de solo 0.015%, este fondo se ubica como una de las inversiones de menor costo en todo el universo de fondos mutuos. Esta proporción de gastos significa que por cada $ 1,000 invertidos en el fondo, Fidelity cobra solo 15 centavos por año en tarifas. Con casi $ 225 mil millones en activos bajo administración, este fondo sin carga obtiene 4 estrellas de Morningstar.

Fondo de índice compuesto Fidelity NASDAQ (FNCMX)

A veces, el concepto de bajo costo es relativo. Si bien el índice de gastos del 0.30% del Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) no coloca a este fondo en la categoría más barata, sigue estando entre los fondos más baratos siguiendo el NASDAQ Composite Index. Este fondo también tiene la distinción de tener una calificación de cinco estrellas de Morningstar en la categoría de crecimiento de gran capitalización.

Fondo de índice internacional Fidelity ZERO (FZILX)

Los fondos mutuos internacionales tienden a tener índices de gastos más altos debido al costo adicional de factores como la investigación global y el riesgo cambiario. Fundada en 1997, Fidelity ofreció su fondo Spartan International con una tarifa baja de solo el 0,2%. Sin embargo, más recientemente Fidelity ha cambiado a un modelo de tarifa cero con su ZERO International Index Fund (FZILX). Este fondo tiende a quedarse con nombres globales más grandes para limitar el riesgo y, literalmente, no tiene una proporción de gastos ni carga.

Fondo de acciones de Fidelity Mid Cap (FMCSX)

Fidelity ofrece una línea particularmente sólida de opciones de fondos de mediana capitalización con ocho fondos diferentes con una calificación Morningstar de cuatro o cinco estrellas. El Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX) es uno de esos. Con un índice de gastos del 0,61%, se clasifica como una de las mejores formas de obtener exposición a acciones de tamaño mediano con una gestión activa profesional que ha obtenido anualmente alrededor de un punto de rendimiento adicional frente a su índice de referencia durante los últimos 15 años.

Cartera de inversiones inmobiliarias de Fidelity (FRESX)

Los bienes raíces pueden ser un lugar notoriamente riesgoso para que los inversores pongan su dinero a trabajar, pero los beneficios de diversificación que se obtienen al agregar esta clase de activos para diversificar una cartera son notables. El Fidelity Real Estate Investment Fund (FSRVX) invierte activamente al menos el 80% de los activos en valores de empresas nacionales y extranjeras dedicadas principalmente a la industria inmobiliaria y otras inversiones relacionadas con el sector inmobiliario.

Fondo de índice de bonos protegidos contra la inflación de Fidelity (FIPDX)

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) son una adición relativamente nueva al panorama de inversión, pero han ganado mucho interés de aquellos que buscan protección contra el riesgo económico. El Fondo Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) no ha generado muchos beneficios para los inversores debido al entorno actual de tasas bajas y baja inflación, pero tiene una calificación Morningstar de cuatro estrellas y un gasto neto del 0,05%. proporción.

Fondo Fidelity ZERO Total Market Index (FZROX)

El Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) es similar a los Fidelity’s ZERO’s 500 Index Funds, excepto que este fondo agrega exposición de pequeña y mediana capitalización a la combinación para capturar todo el mercado de valores de EE. UU. Constituye un portafolio básico «todo en uno» ideal y no cobra comisiones ni cargas.