9 activos principales para la protección contra la inflación

¿Cuáles son los 9 activos principales para la protección contra la inflación?

Un dólar hoy no comprará el mismo valor de bienes en 10 años. Esto se debe a la inflación. La inflación mide el nivel de precios promedio de una canasta de bienes y servicios en una economía. Es el aumento de los precios durante un período en el que una cantidad específica de moneda podrá comprar menos que antes.

La inflación es una ocurrencia natural en la economía de mercado, y un inversionista disciplinado puede planificar la inflación cultivando ideas para clases de activos que superen al mercado durante climas inflacionarios.

Comprensión de los 9 activos principales para la protección contra la inflación

El nivel de inflación en una economía cambia dependiendo de los eventos actuales. El aumento de los salarios y los rápidos aumentos de las materias primas, como el petróleo, son dos factores que contribuyen a la inflación.

Mantener las clases de activos con cobertura de inflación en su lista de vigilancia, y luego atacar cuando vea que la inflación comienza a tomar forma en una economía de crecimiento orgánico real, puede ayudar a que su cartera prospere cuando la inflación golpea.

9. Oro

protección contra la inflación. De hecho, muchas personas han considerado al oro como una «moneda alternativa», en particular los países cuya moneda está perdiendo valor. Estos países tienden a utilizar oro u otras monedas fuertes cuando su propia moneda ha fallado. El oro es un activo físico real y tiende a mantener su valor en su mayor parte.

Sin embargo, el oro no es una verdadera cobertura perfecta contra la inflación. Cuando la inflación aumenta, los bancos centrales tienden a aumentar las tasas de interés como parte de la política monetaria. Mantener un activo como el oro que no paga rendimientos no es tan valioso como mantener un activo que sí lo hace, particularmente cuando las tasas son más altas, lo que significa que los rendimientos son más altos.

Hay mejores activos en los que invertir cuando se busca protegerse contra la inflación. Pero como cualquier cartera sólida, la diversificación es clave, y si está considerando invertir en oro, el ETF ( GLD ) de SPDR Gold Shares es una consideración que vale la pena.

8. Productos básicos

Las materias primas son una categoría amplia que incluye granos, metales preciosos, electricidad, petróleo, carne de res, jugo de naranja y gas natural, así como monedas extranjeras, emisiones y ciertos otros instrumentos financieros. Las materias primas y la inflación tienen una relación única, en la que las materias primas son un indicador de la inflación venidera. A medida que aumenta el precio de una mercancía, también lo hace el precio de los productos que se utilizan para producir.

Afortunadamente, es posible invertir ampliamente en materias primas a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). El iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) es un ETF de materias primas que vale la pena considerar.

7. Cartera de acciones / bonos 60/40

Una cartera de acciones / bonos 60/40 se considera una combinación tradicional y segura de acciones y bonos en una cartera conservadora. Si no quiere hacer el trabajo por su cuenta y no está dispuesto a pagarle a un asesor de inversiones para armar dicha cartera, considere invertir en Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ).

6. Fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son empresas que poseen y operan bienes raíces que generan ingresos. Los precios de las propiedades y los ingresos por alquiler tienden a aumentar cuando aumenta la inflación. Un REIT consiste en un grupo de bienes raíces que paga dividendos a sus inversionistas. Si busca una amplia exposición a los bienes raíces para acompañar un bajo índice de gastos, considere el ETF de Vanguard Real Estate ( VNQ ).

5. S&P 500

Las acciones ofrecen el mayor potencial alcista a largo plazo. Si desea invertir en el S&P 500, un índice de las 500 empresas públicas más grandes de EE. UU., O si está a favor de un ETF que lo rastree para su lista de vigilancia, consulte SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Ingresos inmobiliarios

Los ingresos inmobiliarios son los ingresos obtenidos por el alquiler de una propiedad. Los bienes raíces funcionan bien con la inflación, a medida que aumenta la inflación, también lo hacen los valores de las propiedades y también lo hace la cantidad que un propietario puede cobrar por el alquiler, obteniendo mayores ingresos por alquiler con el tiempo. Esto ayuda a mantener el ritmo del aumento de la inflación. Para exposición futura, considere el ETF de ingresos de REIT de hipotecas de VanEck vectors ( MORT ).

3. Índice de bonos agregados Bloomberg Barclays

El índice de bonos agregados Bloomberg Barclays es un índice de mercado que mide el mercado de bonos de EE. UU. Todos los bonos están cubiertos en el índice: bonos gubernamentales, corporativos, imponibles y municipales. Para invertir en este índice, los inversores pueden invertir en fondos que tengan como objetivo replicar el rendimiento del índice. Hay muchos fondos que rastrean este índice, uno de ellos es el ETF ( AGG ) de iShares Core US Aggregate Bond.

2. Préstamos apalancados

Un préstamo apalancado es un préstamo que se otorga a empresas que ya tienen altos niveles de deuda o un puntaje crediticio bajo. Estos préstamos tienen mayores riesgos de incumplimiento y, por lo tanto, son más costosos para el prestatario.

Los préstamos apalancados como clase de activo se denominan normalmente obligaciones de préstamos garantizados (CLO). Estos son varios préstamos que se han agrupado en un solo valor. El inversor recibe pagos de deuda programados de los préstamos subyacentes. Las CLO suelen tener un rendimiento de tasa flotante, lo que las convierte en una buena cobertura contra la inflación. Si está interesado en este enfoque en algún momento, considere Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. CONSEJOS

Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación  (TIPS), un tipo de bono del Tesoro de EE. UU., Están indexados a la inflación para proteger explícitamente a los inversores de la inflación. Dos veces al año, los TIPS pagan con una tasa fija. El valor principal de TIPS cambia con base en la tasa de inflación, por lo tanto, la tasa de rendimiento incluye el principal ajustado. Los TIPS tienen tres vencimientos: cinco años, diez años y treinta años.

Si prefiere utilizar un ETF como vehículo, las tres opciones siguientes pueden resultarle atractivas.