Los 4 mejores fondos de bonos de fidelidad
Fidelity Investments es una empresa de gestión de inversiones de propiedad privada bien establecida que se especializa en proporcionar productos de corretaje y gestión de patrimonio. Fidelity tiene casi 70 años de experiencia en la gestión del dinero de los inversores y gestiona activos de fondos mutuos de más de 2,1 billones de dólares. De los 504 fondos mutuos totales que administra Fidelity, estos son algunos de los mejores fondos de bonos de Fidelity.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund invierte en bonos corporativos sin grado de inversión con alguna asignación a acciones estadounidenses. El fondo selecciona sus posiciones basándose en fundamentos sólidos y en mejora y una gestión altamente capaz. El fondo invierte más del 70% de sus activos en bonos, mientras que el resto se divide entre posiciones en efectivo y acciones. El fondo tiene un índice de gastos del 0,69%, no cobra comisiones de carga y no tiene un requisito de inversión mínima. Al 21 de marzo de 2020, su cartera de bonos tiene una duración promedio de 3.79 años y un rendimiento SEC a 30 días de 3.61%.
Fidelity Capital & Income Fund ha obtenido una rentabilidad media anual de 10 años del 7,41%, superando a la mayoría de sus competidores dentro de la categoría de renta fija Morningstar. Debido a su importante asignación a bonos de baja calificación, el fondo es adecuado para inversores con una alta tolerancia al riesgo. El fondo recibe una calificación general constante de cinco estrellas de Morningstar.
Fondo Fidelity GNMA (FGMNX)
El Fidelity GNMA Fund invierte en los acuerdos de recompra de Ginnie Mae, que representan valores de renta fija garantizados por una agencia gubernamental. El fondo cuenta con un equipo de gestión experimentado que busca con atención los valores con precios incorrectos. Aproximadamente el 85% de los activos del fondo se invierten en valores respaldados por hipotecas (MBS), y el resto se distribuye entre efectivo y bonos del gobierno de EE. UU.
Al 21 de marzo de 2020, el fondo tiene una duración promedio de 1,5 años y un rendimiento SEC a 30 días del 2,23%. El fondo Fidelity GNMA cobra un índice de gastos del 0,45%. Durante los últimos diez años, ha demostrado una rentabilidad media anual del 3,18%. Morningstar otorgó al fondo una calificación general de tres estrellas.
Fondo de ingresos municipales de Fidelity Michigan (FMHTX)
El Fondo de Ingresos Municipales de Fidelity Michigan invierte en bonos emitidos por municipios de Michigan, que se destacan de inmediato entre las inversiones tipo paraguas más grandes de los otros fondos, pero tiene mucho sentido como participación. Casi todos los bonos del fondo tienen una calificación crediticia de A o superior. Debido a que las ganancias de sus tenencias están exentas de impuestos federales, este fondo es más apropiado para inversionistas cuyos ingresos imponibles caen en tramos de impuestos altos, aunque no necesariamente como una participación principal.
El fondo tiene un rendimiento SEC a 30 días del 1,08%, pero teniendo en cuenta la ganancia fiscal, el rendimiento se sitúa en un 2,27% ajustado. Ha mostrado una rentabilidad media anual del 4,24% de 2010 a 2020, con un índice de gastos de 0,48% y no tiene requisitos mínimos de inversión.
Fondo de bonos corporativos de fidelidad (FCBFX)
El Fidelity Corporate Bond Fund invierte en una amplia variedad de bonos corporativos emitidos principalmente por corporaciones nacionales. Debido a que los bonos corporativos tienden a tener un mayor riesgo de incumplimiento, estos bonos producen mayores rendimientos para los inversores. El fondo tiene grandes tenencias de bonos emitidos por instituciones financieras como JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs y Royal Bank of Scotland.
El Fondo de bonos corporativos de Fidelity es uno de los fondos de bonos corporativos con mejor desempeño administrado por Fidelity y ha recibido una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. La rentabilidad media anual de los últimos cinco años ha sido del 4,99%. El fondo tiene un índice de gastos netos del 0,45% y no requiere una inversión inicial mínima. Tiene un rendimiento SEC a 30 días del 2,17% y una duración media de 7,66 años.