Los 3 principales fondos mutuos del mercado monetario exentos de impuestos

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  • Mercado Monetario Municipal de Fidelity SAI (FMQXX)
  • Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)
  • Ser Tr Prem TxEx Ins de Invesco Treasurer (PEIXX)

Un fondo mutuo del mercado monetario es un tipo de fondo mutuo que invierte solo en instrumentos de alta liquidez, como efectivo, valores equivalentes al efectivo y valores basados ​​en deuda de alta calificación con un vencimiento a corto plazo, que es inferior a 13 meses. Como resultado, estos fondos ofrecen una alta liquidez con un nivel de riesgo muy bajo. Elprincipal objetivo de inversión de los fondos del mercado monetario es ganar intereses y mantener un valor liquidativo ( NAV ) de $ 1 por acción. Los índices de referencia utilizados para los fondos del mercado monetario se basan en tasas de interés de referencia para el mercado monetario, como LIBOR. Además de ser de bajo riesgo, algunos fondos del mercado monetario tienen el beneficio adicional de proporcionar rendimientos exentos de impuestos para inversionistas calificados. Estos fondos suelen utilizar como referencia un promedio del rendimiento de un grupo de fondos del mercado monetario exentos de impuestos.

Los tres principales fondos del mercado monetario exentos de impuestos clasificados por rendimiento total de 1 año son Fidelity SAI Municipal Money Market (FMQXX), Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX) e Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX). A menos que se especifique lo contrario, todas las cifras corresponden al 30 de marzo de 2020.

Mercado Monetario Municipal de Fidelity SAI (FMQXX)

  • Rentabilidad total acumulada a 1 año: 1,43%
  • Rentabilidad de dividendos a 12 meses: 1,35%
  • Ratio de gastos: 0,14%
  • Activos bajo administración: $ 156.2 millones
  • Fecha de lanzamiento: 11 de enero de 2018
  • Inversión inicial mínima: $ 0

FMQXX es un fondo del mercado monetario que busca un nivel tan alto de ingresos por intereses exentos del impuesto federal sobre la renta consistente con la liquidez y estabilidad del capital. El fondo normalmente invierte al menos el 80% de los activos en valores municipales cuyo interés está exento del impuesto sobre la renta federal. FMQXX puede invertir hasta el 20% de los activos en valores sujetos a impuestos sobre la renta estatales y / o federales. La composición del fondo por instrumento al 29 de febrero de 2020 es: Notas a la vista a Tasa Variable ( VRDN ) al 85.0%; papel comercial al 4,4%;y notas municipales al 3,5%.

Vanguard Municipal Money Market Inv (VMSXX)

  • Rentabilidad total acumulada a 1 año: 1,38%
  • Rentabilidad de dividendos a 12 meses: 1,32%
  • Ratio de gastos: 0,15%
  • Activos bajo administración: $ 17.6 mil millones
  • Fecha de lanzamiento: 10 de junio de 1980
  • Inversión inicial mínima: $ 3,000

VMSXX es un fondo del mercado monetario que busca generar ingresos exentos de impuestos federales sobre la renta de las personas físicas, manteniendo al mismo tiempo la liquidez y el capital de los accionistas. El fondo invierte en una variedad de valores municipales de alta calidad a corto plazo. Todos los activos del fondo están invertidos en valores exentos de impuestos al 29 de febrero de 2020.

Invesco Treasurer’s Ser Tr Prem TxEx Ins (PEIXX)

  • Rentabilidad total acumulada a 1 año: 1,36%
  • Rentabilidad de dividendos a 12 meses: 1,28%
  • Ratio de gastos: 0,20%
  • Activos bajo administración: $ 100.6 millones
  • Fecha de lanzamiento: 25 de febrero de 2005
  • Inversión inicial mínima: $ 1,000

PEIXX es un fondo del mercado monetario que busca proporcionar ingresos exentos de impuestos mientras mantiene la liquidez y preserva el capital. El fondo invierte en obligaciones municipales de alta calidad a corto plazo, incluidos los pagarés de demanda de tasa variable (VRDN), papel comercial exento de impuestos, bonos de ingresos, pagarés de anticipación y pagarés de obligación general. La composición de la cartera del fondo al 29 de febrero de 2020 es: VRDN al 82,9%;Otros Seguridad Municipal al 11,7%;y Acuerdo de Recompra de la Agencia del Gobierno de los EE. UU. al 5,4%.

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