Diez pasos para crear un plan comercial exitoso

Tabla de contenido
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  • Evitación de desastres 101
  • Construyendo el plan maestro perfecto
  • 1. Evaluación de habilidades
  • 2. Preparación mental
  • 3. Establecer el nivel de riesgo
  • 4. Establezca metas
  • 5. Haga su tarea
  • 6. Preparación comercial
  • 7. Establecer reglas de salida
  • 8. Establecer reglas de entrada
  • 9. Mantenga excelentes registros
  • 10. Analizar el desempeño
  • La línea de fondo

Hay una vieja expresión en los negocios de que, si no planifica, planea fracasar. Puede sonar simplista, pero las personas que se toman en serio el éxito, incluidos los traders, deben seguir esas palabras como si estuvieran escritas en piedra. Pregúntele a cualquier comerciante que gane dinero de manera constante y probablemente le dirá que tiene dos opciones: 1) seguir metódicamente un plan escrito o 2) fallar.

Si ya tiene un plan de inversión o negociación por escrito, enhorabuena, está en la minoría. Se necesita tiempo, esfuerzo e investigación para desarrollar un enfoque o metodología que funcione en los mercados financieros. Si bien nunca hay garantías de éxito, ha eliminado un obstáculo importante al crear un plan comercial detallado.

Conclusiones clave

  • Tener un plan es esencial para lograr el éxito comercial.
  • Un plan comercial debe estar escrito en piedra, pero está sujeto a reevaluación y puede ajustarse junto con las condiciones cambiantes del mercado.
  • Un plan comercial sólido considera el estilo y los objetivos personales del comerciante.
  • Saber cuándo salir de una operación es tan importante como saber cuándo ingresar a la posición.
  • Los precios de stop-loss y los objetivos de ganancias deben agregarse al plan de negociación para identificar puntos de salida específicos para cada operación.

Si su plan utiliza técnicas defectuosas o carece de preparación, su éxito no llegará de inmediato, pero al menos está en condiciones de trazar y modificar su curso. Al documentar el proceso, aprende qué funciona y cómo evitar los costosos errores que a veces enfrentan los traders novatos. Ya sea que tenga o no un plan ahora, aquí hay algunas ideas para ayudar con el proceso.

Evitación de desastres 101

El comercio es un negocio, por lo que debe tratarlo como tal si quiere tener éxito. Leer algunos libros, comprar un programa de gráficos, abrir una cuenta de corretaje y comenzar a operar con dinero real no es un plan de negocios, es más como una receta para el desastre.

Se debe redactar un plan, con señales claras que no estén sujetas a cambios, mientras está operando, pero sujeto a reevaluación cuando los mercados estén cerrados. El plan puede cambiar con las condiciones del mercado y puede ver ajustes a medida que mejora el nivel de habilidad del comerciante. Cada operador debe escribir su propio plan, teniendo en cuenta los estilos y objetivos comerciales personales. Usar el plan de otra persona no refleja sus características comerciales.

Construyendo el plan maestro perfecto

No hay dos planes comerciales iguales porque no hay dos operadores exactamente iguales. Cada enfoque reflejará factores importantes como el estilo de negociación y la tolerancia al riesgo. ¿Cuáles son los otros componentes esenciales de un plan comercial sólido? Aquí hay 10 que todo plan debe incluir:

1. Evaluación de habilidades

¿Estás listo para operar? ¿Ha probado su sistema mediante el comercio en papel y tiene la confianza de que funcionará en un entorno comercial activo? ¿Puedes seguir tus señales sin dudarlo? Operar en los mercados es una batalla de toma y daca. Los verdaderos profesionales están preparados y obtienen ganancias del resto de la multitud que, sin un plan, generalmente regala dinero después de errores costosos.

2. Preparación mental

¿Cómo te sientes? ¿Has dormido suficiente? ¿Te sientes preparado para el desafío que tienes por delante? Si no está emocional y psicológicamente preparado para luchar en el mercado, tómese el día libre; de ​​lo contrario, corre el riesgo de perder su camisa. Es casi seguro que esto suceda si está enojado, preocupado o distraído de la tarea en cuestión.

Muchos comerciantes tienen un mantra de mercado que repiten antes de que comience el día para prepararlos. Crea uno que te ponga en la zona comercial. Además, su área de operaciones debe estar libre de distracciones. Recuerde, esto es un negocio y las distracciones pueden ser costosas.

3. Establecer el nivel de riesgo

¿Cuánto de su cartera debería arriesgar en una operación? Esto dependerá de su estilo de negociación y tolerancia al riesgo. La cantidad de riesgo puede variar, pero probablemente debería oscilar entre el 1% y el 5% de su cartera en un día de negociación determinado. Eso significa que si pierde esa cantidad en cualquier momento del día, sale del mercado y se queda fuera. Es mejor tomar un descanso y luego luchar otro día, si las cosas no salen como quieres.

4. Establezca metas

Antes de ingresar a una operación, establezca objetivos de ganancias realistas y relaciones riesgo / recompensa. ¿Cuál es el riesgo / recompensa mínimo que aceptará? Muchos traders no realizarán una operación a menos que el beneficio potencial sea al menos tres veces mayor que el riesgo. Por ejemplo, si su límite de pérdidas es de $ 1 por acción, su objetivo debe ser $ 3 por acción en ganancias. Establezca metas de ganancias semanales, mensuales y anuales en dólares o como un porcentaje de su cartera, y reevalúelas con regularidad.

5. Haga su tarea

Antes de que se abra el mercado, ¿comprueba lo que está sucediendo en todo el mundo? ¿Los mercados extranjeros suben o bajan? ¿Los futuros del índice S&P 500 suben o bajan en el mercado previo? Los futuros de índices son una buena forma de medir el estado de ánimo antes de que se abra el mercado porque los contratos de futuros se negocian día y noche.

¿Cuáles son los datos económicos o de ganancias que deben publicarse y cuándo? Coloque una lista en la pared frente a usted y decida si desea operar antes de un informe importante. Para la mayoría de los comerciantes, es mejor esperar hasta que se publique el informe en lugar de asumir riesgos innecesarios asociados con el comercio durante las reacciones volátiles a los informes. Los profesionales comercian con base en probabilidades. No juegan. Operar antes de un informe importante es a menudo una apuesta porque es imposible saber cómo reaccionarán los mercados.

6. Preparación comercial

Independientemente del sistema y programa de negociación que utilice, etiquete los niveles de soporte y resistencia mayores y menores en los gráficos, establezca alertas para las señales de entrada y salida y asegúrese de que todas las señales se puedan ver o detectar fácilmente con una señal visual o auditiva clara.

7. Establecer reglas de salida

La mayoría de los operadores cometen el error de concentrar la mayor parte de sus esfuerzos en buscar señales de compra, pero prestan muy poca atención a cuándo y dónde salir. Muchos traders no pueden vender si están caídos porque no quieren sufrir pérdidas. Supérelo, aprenda a aceptar pérdidas o no lo logrará como comerciante. Si golpea su parada, significa que estaba equivocado. No te lo tomes como algo personal. Los traders profesionales pierden más operaciones de las que ganan, pero al administrar el dinero y limitar las pérdidas, aún obtienen ganancias.

Antes de ingresar a una operación, debe conocer sus salidas. Hay al menos dos posibles salidas para cada operación. Primero, ¿cuál es su stop loss si la operación va en su contra? Debe estar escrito. Las paradas mentales no cuentan. En segundo lugar, cada operación debe tener un objetivo de ganancias. Una vez que llegue allí, venda una parte de su posición y puede mover su stop loss en el resto de su posición al punto de equilibrio si lo desea.

8. Establecer reglas de entrada

Esto viene después de los consejos para las reglas de salida por una razón: las salidas son mucho más importantes que las entradas. Una regla de entrada típica podría redactarse así: «Si la señal A se dispara y hay un objetivo mínimo al menos tres veces mayor que mi stop loss y estamos en soporte, entonces compre X contratos o acciones aquí».

Su sistema debe ser lo suficientemente complicado para ser efectivo, pero lo suficientemente simple como para facilitar decisiones rápidas. Si tiene 20 condiciones que deben cumplirse y muchas son subjetivas, le resultará difícil (si no imposible) realizar operaciones. De hecho, las computadoras a menudo son mejores comerciantes que las personas, lo que puede explicar por qué casi el 50% de todas las transacciones que ahora se realizan en la Bolsa de Valores de Nueva York se generan mediante programas informáticos.

Las computadoras no tienen que pensar o sentirse bien para hacer un intercambio. Si se cumplen las condiciones, entran. Cuando la operación va por el camino equivocado o alcanza un objetivo de ganancias, se retiran. No se enojan con el mercado ni se sienten invencibles después de realizar algunas buenas operaciones. Cada decisión se basa en probabilidades, no en emociones.

9. Mantenga excelentes registros

Muchos comerciantes experimentados y exitosos también son excelentes para llevar registros. Si ganan un intercambio, quieren saber exactamente por qué y cómo. Más importante aún, quieren saber lo mismo cuando pierden, para no repetir errores innecesarios. Anote detalles como los objetivos, la entrada y salida de cada operación, el tiempo, los niveles de soporte y resistencia, el rango de apertura diario, la apertura y cierre del mercado para el día, y registre los comentarios sobre por qué realizó la operación, así como las lecciones aprendidas..

También debe guardar sus registros comerciales para que pueda volver atrás y analizar las ganancias o pérdidas de un sistema en particular, las reducciones (que son cantidades perdidas por operación utilizando un sistema de negociación), el tiempo promedio por operación (que es necesario para calcular la eficiencia comercial). ) y otros factores importantes. Además, compare estos factores con una estrategia de compra y retención. Recuerde, esto es un negocio y usted es el contador. Quiere que su negocio sea lo más exitoso y rentable posible.

80%

El porcentaje de comerciantes diarios que renuncian dentro de dos años, según un documento de 2010 titulado «Los comerciantes diarios aprenden racionalmente sobre sus habilidades» por Barber, Lee, Liu y Odean.

10. Analizar el desempeño

Después de cada día de negociación, sumar las ganancias o pérdidas es secundario a saber el por qué y el cómo. Escriba sus conclusiones en su diario de operaciones para que pueda consultarlas más adelante. Recuerde, siempre habrá operaciones perdedoras. Lo que quiere es un plan comercial que gane a largo plazo.

La línea de fondo

El comercio de práctica exitosa no garantiza que encontrará el éxito cuando comience a operar con dinero real. Ahí es cuando entran en juego las emociones. Pero el comercio de práctica exitosa le da al comerciante confianza en el sistema que está utilizando, si el sistema está generando resultados positivos en un entorno de práctica. Decidir sobre un sistema es menos importante que adquirir la habilidad suficiente para realizar operaciones sin cuestionar o dudar de la decisión. La confianza es clave.

No hay forma de garantizar que una operación genere ganancias. Las posibilidades del comerciante se basan en su habilidad y sistema de ganar y perder. No existe ganar sin perder. Los traders profesionales saben antes de entrar en una operación que las probabilidades están a su favor o no estarían allí. Al dejar que sus ganancias suban y reducir las pérdidas, un comerciante puede perder algunas batallas, pero ganará la guerra. La mayoría de los comerciantes e inversores hacen lo contrario, por lo que no ganan dinero de forma constante.

Los traders que ganan siempre tratan el trading como un negocio. Si bien no hay garantía de que gane dinero, tener un plan es crucial si desea tener éxito de manera constante y sobrevivir en el juego comercial.