Los 5 principales fondos principales para la jubilación
Los fondos MainStay son ofrecidos por una subsidiaria de New York Life Insurance Company. New York Life es una de las firmas de servicios financieros más grandes y antiguas del país, con una trayectoria de más de 170 años en la gestión de activos. Las grandes compañías de seguros son particularmente expertas en la gestión de carteras de activos mixtas.
Cinco fondos mutuos MainStay son muy adecuados para crear una cartera diversa de ahorros para la jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones Clase A del fondo.
Fondo equilibrado de MainStay
El MainStay Balanced Fund (MBAIX) busca proporcionar un rendimiento total a través de una combinación de crecimiento e ingresos actuales. El fondo consta de una cartera mixta de valores de renta variable y valores de renta fija. Intenta destinar el 60% en renta variable y el 40% en renta fija. Los administradores de fondos pueden cambiar esa asignación para aprovechar las oportunidades en el mercado, pero deben mantener al menos el 25% en renta fija.
El fondo invierte principalmente en valores estadounidenses, pero puede invertir hasta el 20% de sus activos en emisiones internacionales. Las tenencias principales del fondo son acciones ordinarias orientadas al valor de alta y mediana capitalización combinadas con bonos de grado de inversión. El fondo tiene un rendimiento del 1,41%. La filosofía del equilibrio proporciona una amplia diversidad junto con una tasa de rendimiento razonable.
Fondo generador de ingresos de MainStay
El MainStay Income Builder Fund (MTRAX) es un fondo con calificación de cuatro estrellas de Morningstar que opera con los mismos principios generales de inversión que el Balanced Fund. La diferencia es que el Income Builder Fund puede invertir en un espectro más amplio de clases de activos y grados de valores de renta fija. El fondo Income Builder también invierte en una base más global con mayores tenencias de valores internacionales.
El fondo tiene un rendimiento del 3,24% y es una excelente inversión para una cuenta Roth IRA que protege todo el rendimiento de los impuestos federales sobre la renta.
Fondo de índice MainStay S&P 500
El MainStay S&P 500 Index Fund (MSXAX) es un fondo administrado pasivamente que busca igualar el rendimiento total del Standard & Poor’s (S&P) 500 Index. Lleva a cabo esta tarea invirtiendo en todas las acciones que componen el índice S&P 500 de acuerdo con el promedio ponderado de cada acción dentro del índice. Los inversores reciben una mayor diversidad ya que poseen una participación fraccionada en cada una de las 500 corporaciones que cotizan en bolsa más grandes de los Estados Unidos.
Fondo Mainstay US Equity Opportunities
Toda cartera de jubilación bien planificada tiene un componente diseñado para una revalorización adicional del capital. El Mainstay US Equity Opportunities Fund (MYCIX) se centra en el crecimiento a largo plazo. El fondo invierte en acciones ordinarias de corporaciones en el Índice Russell 1000 o corporaciones con capitalización aproximadamente equivalente al Índice. No se centra en los ingresos. En cambio, los administradores de fondos intentan seleccionar acciones de empresas con ingresos crecientes que creen que superarán al índice general. El fondo se diferencia de muchos fondos de acciones tradicionales en que puede tomar apalancamiento en posiciones cortas o largas en valores hasta el 40% del NAV. Esto proporciona a los administradores de fondos la capacidad única de beneficiarse de las condiciones económicas cambiantes y puede proporcionar protección en un mercado en caída. El fondo es un ganador del premio Lipper Fund 2015 y tiene cinco estrellas por Morningstar.
Fondo Convertible MainStay
El MainStay Convertible Fund (MCOAX) agrega diversidad adicional al invertir en una clase única de valores. Los valores convertibles son instrumentos como bonos, acciones preferentes o deuda corporativa que se pueden convertir en acciones ordinarias de una corporación y que actualmente pagan intereses o dividendos al fondo. Los administradores de fondos tienen en cuenta la estabilidad de las finanzas de una empresa y el potencial de crecimiento de sus acciones ordinarias. La opción de convertibilidad posiciona al fondo para aprovechar una ventaja adicional de un mercado de valores en alza. La convertibilidad también protege a los inversores en valores de renta fija durante períodos de tipos de interés en alza, ya que los valores convertibles mantienen su valor mejor que otros valores de renta fija. El rendimiento actual de este fondo con calificación de cuatro estrellas Morningstar es del 3,7%.