Consejos para ayudar a los hermanos a evitar o resolver una batalla patrimonial
Tabla de contenido
Expandir
- Planificación patrimonial por parte de los padres
- Padres: división de elementos menores
- Pasos después de la muerte de un padre
- Niños: División de artículos para el hogar
- La línea de fondo
Las disputas entre hermanos a menudo surgen después de la muerte de un padre, y es hora de dividir los activos de un patrimonio. Las disputas entre hermanos pueden resultar en acciones legales largas y costosas. Sin embargo, un poco de previsión de los padres puede evitar tales disputas, o pueden ser abordadas por hermanos que emplean estrategias inteligentes después de la muerte de un padre. Considere lo siguiente para evitar o resolver conflictos.
Conclusiones clave
- Las disputas entre hermanos sobre los activos en el patrimonio de un padre se pueden evitar tomando ciertas medidas antes y después de la muerte del padre.
- Las estrategias que los padres pueden implementar incluyen expresar sus deseos en un testamento, establecer un fideicomiso, usar a un no hermano como albacea o fideicomisario y dar regalos durante su vida.
- Después de la muerte de un padre, los hermanos pueden recurrir a un mediador, dividir las ganancias después de liquidar los activos y ceder ante un fiduciario independiente.
Pasos de planificación patrimonial para padres
La planificación antes de la muerte puede abordar muchos de los problemas que surgen después de la muerte de un padre. Quizás la acción más importante que puede tomar un padre es tener un testamento que especifique qué hermano recibe qué en términos de propiedad. ¿Quién hereda la casa? ¿Un negocio? ¿Una pintura valiosa? Las respuestas pueden expresarse en un testamento.
Alternativamente, un padre puede dar instrucciones para que la casa se venda y las ganancias se dividan en partes iguales. Si un padre quiere dejar aun hermano fuera del testamento, esto está legalmente permitido. No hay ninguna regla para desheredar a un niño. Sin embargo, para evitar desafíos legales por parte de un hermano desheredado, un padre debe considerar discutir el asunto con el niño o explicar el motivo en el testamento.
Otra buena práctica es utilizar un fideicomiso para especificar las disposiciones de propiedad después de la muerte. Un padre puede hacer un fideicomiso revocable que se puede cambiar en cualquier momento hasta la muerte, asumiendo que el padre sigue siendo competente.
Poner la propiedad a nombre conjunto de un padre y un hijo para que el activo pase automáticamente al hijo cuando el padre muere es otra forma de evitar conflictos. Esto se puede hacer, por ejemplo, para una cuenta bancaria, una cuenta de corretaje o una propiedad inmobiliaria.
Es una buena práctica revisar y actualizar un plan de sucesión después de un evento importante en la vida, como el nacimiento de un nieto.
El uso de un albacea o fideicomisario que no sea un hermano para el patrimonio también puede ayudar a mantener la paz. Un tercero que no se beneficia de ninguna decisión relacionada con la distribución de la propiedad puede ser una buena idea, especialmente si un padre cree que podría haber disputas entre hermanos después de su muerte.
Cómo los padres pueden dividir los artículos menores
Las disputas sobre una imagen preciada pero sin valor pueden causar malos sentimientos dentro de la familia, y esos malos sentimientos pueden persistir durante mucho tiempo. Un padre sabio que anticipa que los hermanos pueden discutir sobre el hogar u otros artículos menores después de su muerte puede tomar ciertas medidas para frustrar cualquier problema. Por ejemplo:
Dar regalos durante toda la vida
Un padre puede querer desembolsar ciertos artículos antes de que mueran para que el niño pueda disfrutarlos por más tiempo; esto evita reclamarlos después de que el padre fallece. Por ejemplo, si un padre tiene dos hijas, el padre puede regalar anillos, pulseras y collares a cada una, tal vez como regalo de cumpleaños o de vacaciones.
Esta estrategia de obsequio asume que el valor de los artículos está por debajo de laexclusiónanual del impuesto a las donaciones. En 2020 y 2021, la exclusión anual es de $ 15,000. Esto significa que los contribuyentes pueden regalar hasta $ 15,000 por persona sin pagar impuestos sobre esos obsequios. Los artículos de mayor valor requieren que se presente una declaración de impuestos sobre donaciones y pueden implicar impuestos sobre donaciones.
Etiquetar artículos
Puede sonar de mal gusto, pero poner etiquetas en ciertos elementos clave, como una litografía o un libro de la primera edición, puede ser útil. La etiqueta debe nombrar al hermano que heredará el artículo después de que el padre fallezca. Si bien la etiqueta no crea un requisito legal de que el hermano reciba el artículo, es indicativa de la intención de los padres y puede ser de gran ayuda para evitar las disputas entre hermanos.
Escribir una carta de instrucción
Elpadre puede escribirunacarta de instrucción en la que se indique quién recibe qué. Nuevamente, la carta no es legalmente vinculante, pero sirve como una hoja de ruta para los deseos de los padres con respecto a su propiedad.
Qué hacer después de la muerte de un padre
Si uno de los padres no tomó medidas antes de la muerte y existe la posibilidad de que surjan problemas en la distribución de activos, no es demasiado tarde para preservar la armonía entre hermanos o al menos para minimizar los malos sentimientos. Considera lo siguiente:
Utilice un mediador
Cuando hay un problema grave que involucra a una empresa familiar, un mediador profesional puede ayudar. Reúna a todos los hermanos y trabaje con el mediador para llegar a un consenso.
Los dos hijos del joyero de fama mundial Harry Winston lucharon durante décadas por la herencia de Winston y les costó a los hermanos millones en honorarios legales, disipando gran parte de la herencia.
Liquidar activos
Cuando los hermanos reclaman los mismos activos y no pueden ponerse de acuerdo, una opción es vender los activos y dividir las ganancias.
Remitir a un fiduciario independiente
Los hermanos pueden rechazar un nombramiento como albacea o fideicomisario para que otra persona pueda ser el fiduciario y tomar decisiones sobre la distribución de activos. Si los hermanos son nombrados fiduciarios, deben rechazar formalmente el nombramiento. Este paso solo debe tomarse si los hermanos están de acuerdo en el nombramiento de la persona que actuará como fiduciario, ya sea otra persona de la familia, un abogado, un contador público autorizado o el departamento de fideicomiso de un banco, y si el patrimonio puede pagar el pago. para este servicio.
Cómo los hermanos pueden dividir los artículos del hogar
Cuando se trata de distribuir artículos para el hogar, aquí hay algunas ideas:
Turnarse
Con esta estrategia, cada hermano elige un artículo deseado. Por ejemplo, tres hermanas, Amy, Beth y Carol, cada una tiene ideas sólidas sobre qué artículos quieren. Para evitar peleas entre las hermanas, deje que Amy (la mayor) elija un elemento, luego Beth (la hija del medio) puede hacer una selección, seguida de Carol (la menor). Continúe con las selecciones en este orden hasta que se hayan reclamado todos los elementos deseados.
Utilice una lotería
Escriba una breve descripción de cada elemento (por ejemplo, la foto de la abuela en el marco plateado) en un papelito. Coloque los resbalones en un sombrero, y luego los hermanos pueden turnarse para dibujar los resbalones hasta que el sombrero esté vacío.
La línea de fondo
Los padres generalmente saben si es probable que sus hijos se peleen por su herencia y deben tomar medidas para prevenir conflictos después de su muerte. Independientemente de lo que decida un padre, revise las acciones de vez en cuando. Los sentimientos entre hermanos y las circunstancias financieras pueden cambiar, y los planes deben revisarse en consecuencia. Si no se toman medidas antes de la muerte, aún puede utilizar estrategias para minimizar el conflicto durante la liquidación del patrimonio. Consulte con un abogado para decidir el mejor curso de acción.