20 abril 2021 4:02

3 materias primas en las que invertir

Tabla de contenido

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  • ¿Qué es la inversión en materias primas?
  • Petróleo crudo
  • Oro
  • Metales básicos
  • Preguntas frecuentes sobre cómo comprar materias primas
  • La línea de fondo

Cualquier inversor inteligente sabe que no puede poner todos los huevos en una canasta. Aunque es posible que no elimine el riesgo por completo, diversificar su cartera de inversiones puede ayudarlo a alcanzar sus objetivos de inversión al maximizar sus rendimientos.

Hay muchos vehículos de inversión diferentes entre los que puede elegir, incluidas acciones, bonos, fondos mutuos, futuros y divisas. Estos se pueden desglosar aún más, agrupando activos que comparten características: acciones de gran capitalización, finanzas y bonos del gobierno son solo algunos ejemplos.

Y no olvide los productos básicos. Estos son bienes básicos que se pueden transformar en otros bienes y servicios. Hay una serie de inversiones en materias primas diferentes para operadores nuevos y experimentados. Pero antes de salir a dar el salto, aquí hay algunas cosas importantes que necesita saber sobre la inversión en materias primas, incluidas las mejores a tener en cuenta.

Conclusiones clave

  • Invertir en materias primas puede proporcionar a los inversores diversificación, protección contra la inflación y rendimientos positivos excesivos.
  • Los inversores pueden experimentar volatilidad cuando sus inversiones siguen un solo producto básico o un sector de la economía.
  • La oferta, la demanda y la geopolítica afectan los precios de las materias primas.
  • Los inversores pueden negociar futuros basados ​​en materias primas, acciones, ETF o fondos mutuos, o pueden mantener materias primas físicas como lingotes de oro.
  • Tres de los productos básicos más comercializados son el petróleo, el oro y los metales básicos.

¿Qué es la inversión en materias primas?

El comercio de materias primas se remonta a siglos, incluso antes de que las acciones y los bonos se intercambiaran. Fue un negocio muy importante, que unió a diferentes culturas y personas. Desde especias y sedas en los primeros días hasta las bolsas donde estos activos se comercializan ahora, las materias primas siguen siendo un vehículo de inversión popular.

Los inversores que deseen ingresar al mercado de materias primas pueden hacerlo de varias formas diferentes. Los inversores ávidos de productos básicos pueden considerar invertir directamente en el producto físico, o indirectamente comprando acciones en empresas de productos básicos, fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF).

Beneficios

Uno de los mayores beneficios de invertir en materias primas es el hecho de que tienden a proteger a los inversores contra los efectos de la inflación. En general, la demanda de materias primas tiende a ser alta durante los períodos de alta inflación, lo que hace subir los precios. También es una buena apuesta frente al dólar estadounidense; así que cuando el dólar baja, los precios de las materias primas suben.

Aparte de los beneficios de la diversificación, existe el potencial de maximizar los rendimientos con la inversión en materias primas. Aunque los precios de las materias primas están sujetos a fluctuaciones en el mercado a través de los tipos de cambio, las tasas de interés y la economía global, la demanda global es fuerte. Esto tiene un impacto general positivo en las acciones de las empresas que se ocupan específicamente de materias primas, lo que puede traducirse en rendimientos positivos para los inversores.

Riesgos únicos

Una cosa a tener en cuenta es que las materias primas tienden a ser mucho más volátiles que otros tipos de inversiones, especialmente los fondos que rastrean una sola materia prima o un sector específico de la economía.



Los futuros están fuertemente regulados por la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC)

Los inversores que operan con futuros deben recordar que se trata de especulaciones. Los contratos de futuros implican el seguimiento de un índice o producto básico subyacente. Esto podría tener un impacto en el desempeño del contrato y, por lo tanto, darle al inversionista una diferencia negativa (o positiva). Los futuros también vienen con su propio conjunto de riesgos únicos que deben administrarse independientemente del producto básico subyacente.

Pros

  • Protéjase contra la inflación
  • Diversificar una cartera
  • Cobertura contra una caída de la moneda base
  • Ayude a cubrir el riesgo de precio

Contras

  • Mayor volatilidad en comparación con otras inversiones.
  • La negociación de márgenes en materias primas puede resultar en pérdidas significativas.
  • Naturaleza especulativa del comercio con incertidumbre del resultado.

Petróleo crudo

Como se señaló anteriormente, hay muchas formas diferentes en las que los inversores pueden elegir invertir en materias primas. Si tiene en mente el petróleo crudo, es útil saber qué determina los precios y cómo puede invertir en este producto básico.

Después de la producción, el petróleo crudo se refina en muchos productos diferentes, incluida la gasolina que usamos para alimentar nuestros vehículos. Pero va más allá del gas. Los productos derivados del petróleo incluyen plásticos, medicinas, linóleo, tejas, tinta, cosméticos, fibras sintéticas, solventes, fertilizantes, asfalto y miles de otros.

Pero, ¿qué afecta a los precios? El petróleo crudo generalmente reacciona a las leyes de la oferta y la demanda. Cuanto mayor sea la demanda, menor será la oferta. Cuando eso sucede, los precios tienden a subir. Cuando la demanda disminuye, la oferta es bastante constante, lo que lleva a una caída de los precios. Por ejemplo, cuando hay una gran demanda de gasolina, por ejemplo, durante la temporada de conducción de verano, el precio en los surtidores aumenta, lo que se traduce en precios más altos del crudo.

De manera similar, la demanda de países en desarrollo como China e India, cuyas economías aún están creciendo, también está haciendo subir los precios. La geopolítica también tiene un gran impacto en el precio del crudo. Las tensiones en el Medio Oriente, donde se produce gran parte del petróleo del mundo, pueden disparar los precios del petróleo.

Cómo invertir en petróleo crudo

Invertir en petróleo crudo físico no es tan fácil como en otras materias primas; no se puede simplemente comprar un barril de petróleo. Como inversor, puede considerar futuros; el método más directo de poseer la mercancía directamente. Pero los futuros pueden ser muy volátiles y necesitan una gran cantidad de capital. Y también requieren mucho conocimiento, por lo que no es una buena opción para inversores novatos.

Los inversores pueden considerar comprar acciones de compañías petroleras, fondos mutuos de petróleo crudo o incluso ETF. Estos vehículos se negocian en bolsas al igual que las acciones, por lo que son fáciles de conseguir. El Fondo de Petróleo de Estados Unidos es un ejemplo. Realiza un seguimiento del movimiento del petróleo crudo ligero y dulce de West Texas Intermediate.

Otras opciones incluyen la compra de acciones en fondos mutuos o ETF del sector energético, que invierten directamente en acciones de compañías petroleras. Estas opciones tienden a tener riesgos más bajos porque tienen ofertas más diversificadas.

Oro

El mercado del oro cuenta con diversidad y crecimiento. Es utilizado en joyería, tecnología, por bancos centrales e inversores, dando lugar a su mercado en diferentes momentos dentro de la economía global. El metal precioso ha sido tradicionalmente una inversión segura y una cobertura contra la inflación. Cuando el dólar estadounidense baja, puede apostar que los precios del oro subirán.

Al igual que el petróleo crudo, cuando hay un aumento de la demanda, lo mismo ocurre con el precio del oro. Además, los precios se ven afectados cuando los bancos centrales, que poseen oro, deciden diversificar sus reservas monetarias comprando más oro.

Cómo invertir en oro

A diferencia del petróleo crudo, los inversores pueden tomar posesión del producto físico. Los inversores que quieran mantener el producto físico pueden hacerlo comprando lingotes o monedas de oro. Pero esto significa tener que pagar por un lugar para almacenarlo, como una caja de seguridad o una bóveda.

Otra opción, al igual que el crudo, es pasar por el contrato de futuros. Los contratos requieren que los inversores depositen un margen inicial. Pero nuevamente, existe un riesgo para este tipo de inversión. Si el precio sube, los inversores se beneficiarán. Sin embargo, si el precio baja, el inversor corre el riesgo de perder su dinero.

Las acciones y los ETF, junto con las opciones de fondos mutuos, abundan. Con las acciones de oro, los inversores no solo se limitan a los productores, sino también a las empresas de exploración y minería. Como de costumbre, es una buena idea que los inversores hagan sus deberes y vean cuáles son los riesgos operativos para cada empresa.

Los ETF de oro, por otro lado, brindan exposición al metal precioso mientras realizan un seguimiento de su precio. Por ejemplo, el ETF SPDR Gold Share ofrece a los inversores exposición al lingote sin tener que tomar posesión de él.

Metales básicos

Los metales base son metales comunes que se utilizan en aplicaciones comerciales e industriales, como la construcción y la fabricación. El aluminio, el zinc y el cobre son buenos ejemplos. Son relativamente económicos y los suministros generalmente son estables porque se encuentran comúnmente en todo el mundo. Pero debido a que son abundantes, los precios tienden a ser mucho más bajos que los de los metales preciosos. Sin embargo, el aumento en las aplicaciones de metales básicos, junto con el aumento de la demanda mundial, particularmente de China y otras naciones en desarrollo, continúa impactando positivamente los precios.

Cómo invertir en metales base

Es posible que retener aluminio, zinc y cobre no sea necesariamente muy fructífero. Debido a sus precios, los inversores tendrían que mantener grandes cantidades de estos productos básicos para poder beneficiarse. En cambio, tener acciones en compañías de metales básicos como la compañía de aluminio Alcoa o una compañía de acero como US Steel es una excelente manera de poner un pie en la puerta. Además, la tenencia de ETF como SPDR Metals & Mining ETF brinda exposición a empresas involucradas en metales y minería.

Preguntas frecuentes sobre cómo comprar materias primas

¿Cuál es la mejor forma de invertir en materias primas?

La mejor manera de invertir en materias primas es a través de fondos cotizados en bolsa (ETF). Los ETF facilitan la negociación, ya que se compran como acciones, brindan diversificación, no se negocian con márgenes como los futuros y, por lo general, tienen índices de gastos bajos.

¿Cuándo debería comprar productos básicos?

No hay un momento específico que constituya el mejor momento para comprar materias primas. Las materias primas son una protección contra la inflación, por lo que comprar antes de períodos de alta inflación es una buena estrategia de inversión. Sin embargo, puede ser difícil predecir cuándo ocurrirá la inflación y la mayoría de las economías desarrolladas ya no experimentan altos niveles de inflación.

Una materia prima debe considerarse como cualquier otra inversión, teniendo en cuenta el horizonte temporal y el perfil de riesgo del inversor. Comprar una materia prima cuando está a un precio bajo y su perspectiva futura parece sólida en función de los fundamentos es siempre un buen momento para comprar en un horizonte a largo plazo.

¿Cómo compro materias primas petroleras?

Una persona puede comprar materias primas petroleras comprando un ETF de materias primas petroleras, comprando acciones de compañías petroleras o comprando futuros de petróleo a través de una cuenta de corretaje.

¿Son las materias primas una buena inversión?

Como cualquier inversión, las materias primas pueden ser una buena inversión, pero también conllevan riesgos. Un inversor debe comprender los mercados de los productos básicos con los que desea comerciar, por ejemplo, el hecho de que los precios del petróleo pueden fluctuar según el clima político en el Medio Oriente.

El tipo de inversión también importa; Los ETF proporcionaron más diversificación y menores riesgos donde los futuros son más especulativos y los riesgos son mayores debido a los requisitos de margen.

Dicho esto, las materias primas pueden ser una cobertura contra la inflación y el oro, en particular, puede ser una cobertura contra una recesión del mercado.

¿Cómo comienzo a operar con materias primas?

Puede comenzar a operar con materias primas abriendo una cuenta de corretaje y comprando acciones en la empresa de materias primas específicas de su elección o un ETF de materias primas después de haber investigado y determinar las inversiones específicas que son adecuadas para usted.

La línea de fondo

Los productos básicos conllevan sus propios riesgos, como cualquier inversión, pero pueden ser una buena forma de diversificar su cartera si comprende los diversos aspectos del producto básico en el que decide invertir.

Además de las materias primas mencionadas anteriormente, otras materias primas a considerar son otros metales preciosos —platino, paladio, plata— litio, algodón y productos alimenticios como café, maíz, avena, trigo, soja y azúcar. Pero al igual que con todas las decisiones de inversión, haga su propia investigación o consulte con un corredor experimentado.