7 formas de evitar las sanciones fiscales para los autónomos
Tabla de contenido
Expandir
- 1. Base sus pagos en las ganancias del año pasado
- 2. Obtenga asesoramiento el primer año
- 3. Use cuentas separadas para gastos comerciales
- 4. Lleve un registro de sus ingresos
- 5. Utilice la hoja de trabajo del IRS 1040-ES
- 6. Siempre sobrestime, al menos un poco
- 7. Ponga la Línea de ayuda fiscal del IRS en Marcación rápida
- La línea de fondo
Las personas que trabajan por cuenta propia deben enviar pagos de impuestos estimados trimestrales.1 Pero si sus ingresos varían de un mes a otro o de un año a otro, es difícil determinar la cantidad de impuestos que debe pagar. No desea enviar tanto que sus gastos diarios se vean afectados o tan poco que le abofetee con una factura de impuestos impactante en el momento de la declaración de impuestos, sin mencionar las multas por pago insuficiente.
Siga uno o más de los siguientes consejos para calcular sus pagos de impuestos estimados trimestrales para minimizar sus posibilidades de incurrir en multas o romper su presupuesto.
La fecha de vencimiento para la presentación del impuesto sobre la renta federal para las personas físicas se ha extendido del 15 de abril de 2021 al 17 de mayo de 2021. El pago de los impuestos adeudados se puede retrasar hasta la misma fecha sin penalización. Es posible que la fecha límite de impuestos estatales no se demore.
Conclusiones clave
- Abra cuentas de cheques y tarjetas de crédito separadas para su negocio. Esto le proporcionará una referencia fácil de los gastos e ingresos de su negocio.
- Presente sus pagos trimestrales y, en todo caso, pague un poco de más. Lo recuperarás.
- El primer año, obtenga consejos de un amigo que trabaja por cuenta propia, un contador o la línea de ayuda del IRS.
1. Base sus pagos en las ganancias del año pasado
Puede evitar pagar una multa pagando al menos la misma cantidad en impuestos que el año anterior si también trabajaba por cuenta propia. Puede encontrar el total de impuestos que pagó en la declaración de impuestos del año pasado. Simplemente divida los impuestos del año pasado en cuatro pagos iguales y envíe cada uno de ellos antes de las fechas de vencimiento trimestrales del IRS: 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero.
El 22 de febrero de 2021, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) anunció que las víctimas de las tormentas de invierno de 2021 en Texas tendrán hasta el 15 de junio de 2021 para presentar varias declaraciones de impuestos individuales y comerciales y realizar pagos de impuestos. La fecha límite del 15 de junio también se aplica a los pagos trimestrales de impuestos sobre la renta estimados que vencen el 15 de abril.
Si sus impuestos resultan ser más altos este año que el año pasado, seguirá siendo responsable de lo que debe, pero no tendrá que pagar una multa por pago insuficiente. Digamos, por ejemplo, que pagó $ 4,000 en impuestos el año pasado. Envías cuatro pagos iguales de $ 1,000 este año. Calcula sus impuestos al final de este año en $ 5,500. Puede enviar al IRS un cheque en el momento de la declaración de impuestos por la diferencia de $ 1,500 sin pagar una multa.
Debe tener en cuenta que si no tuvo ninguna obligación tributaria en el año anterior, no incurrirá en una multa por no realizar ningún pago antes de la fecha de declaración de impuestos. Puede elegir cuánto enviar durante el año, pero tenga en cuenta que podría tener una gran factura de impuestos al final del año si no envía lo suficiente.
2. Obtenga asesoramiento el primer año
Durante el primer año de trabajo por cuenta propia, hable con un amigo que trabaje por cuenta propia o contrate a un contador para que se encargue de los cálculos de impuestos por usted. De cualquier manera, puede calcular cuánto pagar, determinar qué gastos puede deducir y sentirse cómodo con el proceso.
3. Use cuentas separadas para gastos comerciales
Simplificará su vida y facilitará la estimación de sus impuestos trimestrales si abre una cuenta bancaria separada y una cuenta de tarjeta de crédito reservada solo para gastos comerciales.
Estos proporcionan registros de los gastos de su negocio para una fácil referencia en la época de impuestos. Es mucho más simple que leer una pila de recibos en papel cuando está haciendo sus impuestos, y es mucho más fácil revisarlos si surge una pregunta sobre los gastos.
4. Lleve un registro de sus ingresos
Podrías recibir una sorpresa el próximo abril si no llevas un recuento actualizado de tus ingresos y pagas tu impuesto estimado en consecuencia. Calcule sus ingresos al final de cada trimestre y utilícelo como base para determinar si debe aumentar o disminuir sus pagos trimestrales.
Si usa esa cuenta corriente dedicada para los depósitos de ingresos de su negocio, un recuento en ejecución tomará un par de minutos para verificar sus registros bancarios en línea.
5. Utilice la hoja de trabajo del IRS 1040-ES
Si sus ingresos varían mucho de un año a otro, la mejor manera de calcular sus pagos trimestrales es usar la hoja de trabajo 1040-ES del IRS. La hoja de trabajo lo guía a través del cálculo de su obligación tributaria esperada y tiene en cuenta ciertas deducciones comunes que puede calificar para reclamar.
La tasa de penalización por pago insuficiente es la tasa de fondos federales a corto plazo más el 3%.
Puede completar la hoja de trabajo cada trimestre, o al menos cada trimestre que represente un cambio inusual en sus ingresos. Si su negocio experimenta una cantidad significativa de variación de un trimestre a otro, deberá ajustar su pago de impuestos estimados para evitar una gran sorpresa el próximo mes de abril.
6. Siempre sobrestime, al menos un poco
Las multas fiscales pueden ser costosas, dependiendo de cuánto subestimó los impuestos adeudados.
Se cobran intereses sobre la cantidad que pague menos desde el día en que vence su pago trimestral hasta el día en que se paga. La tasa de penalización por pago insuficiente es la tasa federal a corto plazo más el 3% y se anuncia trimestralmente. Por lo tanto, si paga menos durante el primer trimestre de un año fiscal, podría deber una cantidad de multa diferente a la que pagaría si paga menos durante el tercer trimestre.
Si no está seguro de la cantidad exacta que debe pagar cada trimestre, sobreestime ligeramente sus impuestos. No perderá dinero a largo plazo. Lo recuperarás como reembolso de impuestos.
7. Ponga la Línea de ayuda fiscal del IRS en Marcación rápida
La línea de ayuda gratuita del IRS es su mejor fuente para responder cualquier pregunta que pueda tener. El número para contribuyentes individuales es 800-829-1040.
A menos que contrate a alguien para que le haga los impuestos, usted es su propio departamento de contabilidad. A menos que sea un contador, es muy posible que tenga algunas preguntas, al menos durante el primer año de trabajo por cuenta propia.
La línea de fondo
Si trabaja por cuenta propia, debe tener mucho cuidado al calcular y pagar sus impuestos estimados para no incurrir en multas por pago insuficiente. Si sigue los consejos anteriores para calcular sus pagos de impuestos estimados trimestrales, puede minimizar sus posibilidades de incurrir en multas o romper su presupuesto. Siempre consulte con un asesor fiscal si tiene preguntas relacionadas con su situación fiscal específica.