Fraude de seguridad

¿Qué es el fraude de valores?

El fraude de valores, también conocido como fraude de acciones o de inversiones, es un tipo de delito grave  de cuello blanco  que puede cometerse en una variedad de formas, pero principalmente implica tergiversar la información que los inversores utilizan para tomar decisiones.

El autor del fraude puede ser un individuo, como un corredor de bolsa. O puede ser una organización, como una firma de corretaje, corporación o banco de inversión. Los individuos independientes también pueden cometer este tipo de fraude a través de esquemas como el abuso de información privilegiada.

Comprensión del fraude de valores

La Oficina Federal de Investigaciones (FBI) describe el fraude de valores como una actividad delictiva que puede incluir fraude de inversiones de alto rendimiento, esquemas Ponzi, esquemas piramidales, esquemas de tarifas avanzadas, fraude de moneda extranjera, malversación de fondos de corredores, fraude relacionado con fondos de cobertura y operaciones al final del día. En muchos casos, el defraudador busca engañar a los inversores mediante  declaraciones falsas  y manipular los mercados financieros de alguna manera.

Este delito incluye proporcionar información falsa, retener información clave, ofrecer malos consejos y ofrecer o actuar sobre la base de información privilegiada.

Tipos de fraude de valores

El fraude de valores adopta muchas formas. De hecho, no faltan los métodos utilizados para engañar a los inversores con información falsa. El fraude de inversiones de alto rendimiento, por ejemplo, puede venir acompañado de garantías de altas tasas de rendimiento, mientras se afirma que hay poco o ningún riesgo. Las inversiones en sí mismas pueden ser en materias primas, valores, bienes raíces y otras categorías. Los esquemas de tarifas anticipadas pueden seguir una estrategia más sutil, donde el defraudador convence a sus objetivos de adelantarles pequeñas cantidades de dinero que se prometen darán como resultado mayores ganancias.

A veces, el dinero se solicita para cubrir las tarifas de procesamiento y los impuestos de los fondos que supuestamente esperan ser desembolsados. Los esquemas Ponzi y piramidales generalmente se basan en los fondos proporcionados por nuevos inversionistas para pagar los rendimientos que se prometieron a los inversionistas anteriores que se vieron involucrados en el acuerdo. Tales esquemas requieren que los estafadores recluten continuamente a más y más víctimas para mantener la farsa durante el mayor tiempo posible.

Uno de los tipos más nuevos de fraude de valores es el fraude en Internet. Este tipo de esquema también se conoce como un esquema de » bombeo y descarga «, en el que las personas usan salas de chat y foros para difundir información falsa o fraudulenta sobre las existencias. La intención es forzar un aumento de precio en esas acciones, la bomba, y luego, una vez que el precio alcanza un cierto nivel, las venden, el vertedero.

El FBI advierte que el fraude de seguridad a menudo se observa mediante ofertas no solicitadas y tácticas de venta de alta presión por parte del estafador, junto con demandas de información personal, como información de tarjetas de crédito y números de seguro social. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC), el FBI y otras agencias federales y estatales investigan las acusaciones de fraude de valores. El delito puede conllevar sanciones penales y civiles, lo que resulta en encarcelamiento y multas.

Ejemplo de fraude de valores

Algunos tipos comunes de fraude de valores incluyen la manipulación de los precios de las acciones, mentir en los archivos de la SEC y cometer fraude contable. Algunos ejemplos famosos de fraude de valores son los escándalos deEnron, Tyco, Adelphia, y WorldCom.

Otro ejemplo común es el esquema de bombeo y descarga. Aquí, los malos actores intentan manipular el precio de una acción para su propio beneficio difundiendo información falsa, a menudo a través de Internet o un boletín informativo, y luego saliendo de su posición después de que inversores desprevenidos hayan actuado sobre esa información falsa. Por ejemplo, durante los meses de verano de las existencias a continuación, se inició un esquema de bombeo y descarga utilizando una estafa de «número incorrecto». Se dejó un mensaje en los contestadores automáticos de las víctimas que hablaban de un consejo de stock caliente y se construyó para que la víctima pensara que el mensaje fue un accidente.

Como se ve en el gráfico anterior, el precio subió de alrededor de $ 0,30 a casi $ 1,00, un aumento de más del 200% en un período de una semana. Este drástico aumento se vio junto con un aumento igualmente grande en el volumen. La acción había experimentado un  volumen de negociación diario promedio  antes del aumento de precio de menos de 250.000, pero durante la estafa, la acción se negoció hasta casi un millón de acciones en varios días de negociación. Los inversores desprevenidos habrían comprado las acciones en alrededor de $ 1,00. Como se vio anteriormente, cayó a alrededor de $ 0.20, una disminución del 80% en el valor para esos desafortunados inversores.