Invertir en bienes raíces de lujo

Tabla de contenido

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• ¿Qué son las propiedades inmobiliarias de lujo?
• ¿Cuánto cuestan las propiedades inmobiliarias de lujo?
• Invertir en bienes raíces de lujo
• Voltear una mansión
• Invierta internacionalmente
• Comprar un condominio de lujo
• Completa una compilación personalizada
• Alquileres vacacionales de lujo
• Hipotecas Jumbo
• Consejos
• La línea de fondo

Los bienes raíces se han considerado durante mucho tiempo como una inversión segura, ya sea que usted sea el propietario, la inversión o el alquiler. Si tiene el dinero, es posible que desee ampliar su cartera al mercado inmobiliario de lujo. Antes de comenzar, estas son algunas de sus opciones para invertir en bienes raíces de lujo.

Los precios de las propiedades inmobiliarias de lujo estaban calientes y se habían disparado. Caso en cuestión: la venta de bienes raíces residenciales más cara de 2019 fue un ático en Manhattan que se vendió por $ 240 millones, según datos de Miller Samuel Inc. Eso es casi $ 166 millones más que la principal venta en la ciudad de Nueva York del año anterior.

Con el aumento de la riqueza de las personas más ricas del mundo, parecía que el mercado potencial de propiedades de lujo era más grande que nunca. Luego, golpeó la pandemia de coronavirus y las perspectivas de los precios inmobiliarios y de los bienes raíces, en general, se han vuelto notablemente inciertas.

Es posible que haya ofertas disponibles para quienes tengan efectivo. Sin embargo, la voluntad de los inversores potenciales de dar un paso al frente y comprarlos es dudosa, por decir lo mínimo.

Ya sea que esté interesado ahora o esté pensando en inversiones futuras, estos son los principios clave para invertir en bienes raíces de lujo basados ​​en el crecimiento del mercado antes de la pandemia.

¿Qué son las propiedades inmobiliarias de lujo?

Es fundamental comprender las características que caracterizan a las propiedades de lujo antes de invertir. Un precio alto por sí solo no colocará una propiedad en esta categoría. «Tiene que ser único y exclusivo, en el buen sentido, de un modo deseable», dijo Randy Char, vicepresidente senior de operaciones en One Queensridge Place, un lujoso rascacielos de Las Vegas. «Las personas ricas pagarán una prima por algo que se percibe como superior».

Los compradores de alto nivel quieren ubicaciones con acceso a actividades de lujo, como tiendas, restaurantes y artes de alto nivel, así como la proximidad a otras casas de lujo. Una dirección de trofeo, como Park Avenue en la ciudad de Nueva York, agrega valor. Tener una historia histórica tampoco está de más. Muchos compradores de lujo buscan la belleza natural de una ubicación frente al mar, o al menos las vistas de un río, océano o lago. Otros quieren vistas al campo o a la montaña.

Los compradores de alto nivel desean muchas de las mismas características que todos los compradores desean, pero en una escala mayor. Quieren privacidad y seguridad, a veces hasta el punto de la reclusión. Quieren belleza por dentro y por fuera y pueden permitirse una arquitectura personalizada, un diseño personalizado, una atención exagerada a los detalles y acabados opulentos.

También quieren comodidades además de las comodidades: una cocina de chef, una la domótica, los detectores de movimiento, los elevadores de automóviles y las bodegas de vino con temperatura controlada. Muchos también quieren espacio, pero ciertamente no necesitas una casa enorme para vivir con lujo.

Al elegir una casa de lujo, es extremadamente importante pensar en los aspectos de la propiedad que no se pueden cambiar, dijo Mark Fitzpatrick, director ejecutivo de RUHM Destination Marketing, un servicio de marketing para propiedades de lujo. “No se puede cambiar la trayectoria del sol, la ubicación del océano o el hecho de que hay una trayectoria de vuelo para aviones grandes sobre su cabeza. El papel tapiz feo en el baño es mucho menos importante que el clima ”, dijo.

¿Cuánto cuestan las propiedades inmobiliarias de lujo?

En los mercados donde los precios son generalmente más bajos, podría necesitar tan solo medio millón para poseer una propiedad inmobiliaria de lujo. Pero necesitará al menos $ 1 millón para comprar una propiedad de lujo en la mayoría de las ciudades importantes, y el precio de entrada aumenta cuando el costo de vida es alto. Según Christie’s, son $ 3 millones en San Francisco, $ 5 millones en Los Ángeles y Nueva York y $ 7 millones en Londres.

Los compradores de lujo suelen pagar en efectivo, pero una hipoteca gigante es otra opción. Si está financiando la compra, necesitará un gran pago inicial, excelente crédito, prueba de ingresos y activos, y grandes reservas de efectivo.

Cómo invertir en bienes raíces de lujo

Si desea invertir en bienes raíces de lujo, hay varios caminos que puede tomar. Ya sea que compre para usted mismo, alquile o invierta, aquí hay algunas opciones:

• Voltear una mansión
• Invierta internacionalmente
• Compra un condominio de lujo
• Compra un alquiler vacacional de alta gama
• Completa una construcción personalizada

Aquí hay un vistazo más de cerca a cada opción.

Voltear una mansión

La remodelación de propiedades de lujo existentes es una opción que puede tener potencial para un mayor retorno de la inversión. Aún así, está limitado a propiedades en el inventario que tengan la combinación perfecta de arquitectura, condición y estilo.

Las casas de lujo tienden a estar mejor mantenidas que las casas que no son de lujo, lo que significa que existe la posibilidad de reducir los costos de rehabilitación. La desventaja de esto es que la competencia puede ser mayor entre los aficionados a las casas de lujo, pero la ventaja es que hay menos competencia en el mercado de las casas de lujo en general. Esto se debe a que hay menos personas con los conocimientos necesarios para asegurar el financiamiento, negociar como un profesional y ejecutar un proyecto de rehabilitación de propiedades de lujo a un alto nivel.

Invierta internacionalmente

Invertir en propiedades inmobiliarias de lujo en el extranjero puede tener beneficios que no encontrará a nivel nacional. Por ejemplo, en las Islas Turcas y Caicos, un pequeño territorio británico en el Océano Atlántico tropical, no hay impuestos anuales sobre la propiedad ni impuestos sobre las ganancias de capital sobre la propiedad transferida. La propiedad de la propiedad está protegida por un registro de la propiedad y el dólar estadounidense es la moneda oficial. Por lo tanto, los tipos de cambio no son un factor para completar la compra o el valor futuro de su propiedad.

No está claro cómo la pandemia podría cambiar esto, pero estas islas han sido un buen lugar para invertir porque los precios de la tierra han aumentado constantemente durante los últimos diez años. Se esperaba que continuaran haciéndolo gracias al turismo y el desarrollo en rápido crecimiento, según Blair MacPherson, copropietario y corredor de RE / MAX Real Estate Groups Turks and Caicos. Sin embargo, eso fue antes de que la crisis del coronavirus dejara de viajar y mucho más. Puede obtener ingresos adicionales de su inversión alquilándola mientras está fuera y dejando que una compañía administradora se encargue de los detalles, agregó.

Invertir en el extranjero también puede tener problemas únicos. “Tenemos que recordar que el resto del mundo no opera como lo hacemos en Estados Unidos”, dijo Fitzpatrick de RUHM. «No desea comprar una propiedad en otro país solo para descubrir que el gobierno puede devolvérsela en el futuro».

Utilice un abogado de bienes raíces internacional y otros profesionales para ayudarlo con su debida diligencia, dijo Fitzpatrick.

Comprar un condominio de lujo

Ya sea que compre un condominio de lujo para usted o para alquilarlo, «gastar dinero en una casa ubicada en un gran edificio de lujo con comodidades y opciones de transporte cercanas es el camino a seguir», dijo Lydia Sussek de Corcoran, una agencia inmobiliaria de servicio completo firma en Manhattan. Como siempre, la ubicación importa. “Comprar un edificio de aspecto lujoso con malas opciones de transporte es una mala inversión”, dijo.

Los servicios y características que ofrece el edificio también pueden hacer o deshacer su inversión. “¿No tienes portero a tiempo completo? Bien, pero ¿qué más ofrece tu casa? Vistas, techos altos, terrazas, todas estas características ayudan a distinguir su hogar de otros apartamentos hechos a mano y pueden llevar a una tasa de venta más alta cuando llega el momento de mudarse ”, dijo Sussek.

Tenga en cuenta que cuando compra bienes raíces de lujo, compra un estilo de vida. Las terrazas privadas en la azotea, las piscinas, los espacios comunes con gimnasios y el servicio de limpieza o servicios estilo hotel distinguen las propiedades inmobiliarias de lujo, dijo. “Incluso si hay otros condominios nuevos construidos alrededor de la casa que compra, este tipo de propiedades tienen valor”, dijo Sussek.

Completa una compilación personalizada

Cuando las cosas van bien, una casa hecha a medida ofrece los márgenes de ganancia más altos, aunque a menudo tiene un marco de tiempo más largo. Aún así, una casa donde todo es nuevo y tiene los estilos y comodidades más deseados en la actualidad es crucial para obtener el mejor precio.

Si no está construyendo la casa usted mismo, tenga cuidado con la forma en que la personaliza. Querrá seleccionar un diseño, comodidades y acabados que atraigan a un amplio segmento del mercado de lujo para maximizar sus posibilidades de vender rápidamente y por el mejor precio. Asegúrese de que la casa sea funcional, acogedora y tenga las características de seguridad y privacidad que desean los compradores de alto nivel. Pero hay una línea muy fina entre construir ese atractivo amplio y crear la singularidad que los compradores de lujo anhelan.

“Cuando algo no se mercantiliza, es deseable y hay demanda, es cuando se ve que los precios realmente suben”, dijo Char. “Si nos fijamos en una botella de Lafitte Rothschild del ’82, la apreciación del precio crece exponencialmente con respecto a una cosecha que es menos superior debido a la oferta y la demanda. Lo mismo ocurre con las propiedades inmobiliarias de lujo. Cuanto más exclusiva y difícil de encontrar, más digna de inversión se vuelve la casa «.

Elija una propiedad de alquiler vacacional de alta gama

“Un alquiler vacacional de lujo puede brindar una gran cantidad de beneficios que incluyen la apreciación de activos, deducciones de impuestos, oportunidades para establecer contactos comerciales y, lo más importante, disfrute personal”, dice Fitzpatrick. Elegir una ubicación con un mercado típicamente fuerte es clave, como una ciudad de estación de esquí, Hawái o una isla tropical.

«Son excelentes para los ingresos estacionales y funcionan bien durante los buenos mercados financieros», agrega Fitzpatrick. «Sin embargo, pueden sufrir más durante una recesión que las casas cerca de las principales ciudades».

Por otro lado, los mercados bajistas son el mejor momento para comprar si tienes efectivo.

De hecho, el mercado de la vivienda de lujo experimentó el repunte más fuerte del colapso de la vivienda de 2008 en las principales ciudades, y las áreas turísticas siguieron su ejemplo, según un informe de 2019 de Christie’s International Real Estate. Por supuesto, ese informe es anterior a la pandemia, así que léalo como guía. No está claro cómo afectarán las secuelas del coronavirus al mercado en las áreas turísticas, o en cualquier otro lugar, para el caso.

Además de elegir la ciudad adecuada, los inversionistas deberían considerar comprar una propiedad que sea atractiva para las familias de vacaciones, dice Fitzpatrick. «Aumentará su tasa de ocupación y su ROI», dice.

Bruce Tobias, un agente de bienes raíces con 22 veces mayor producción con RE / MAX Sedona en Arizona, señaló que los destinos turísticos de alto perfil son una opción acertada, y los inversionistas deben buscar propiedades con potencial de ganancias a largo plazo.

Hipotecas gigantes para bienes raíces de lujo

Si bien la mayoría de los compradores de bienes raíces de lujo optan por comprar una propiedad en efectivo, algunos usan préstamos gigantes para obtener bienes raíces de lujo. Los préstamos gigantes (también llamados hipotecas gigantes) son préstamos por montos superiores al límite que establece la Agencia Federal de Financiamiento de la Vivienda ( FHA ).

Por lo general, esa cantidad supera los 510.400 dólares. Sin embargo, a veces es incluso mayor, sobre todo en los condados con mercados inmobiliarios más caros.

Consejos para invertir en bienes raíces de lujo

Si invertir en bienes raíces de lujo le parece una buena opción, hay algunas cosas que debe tener en cuenta antes de comenzar:

• Identifica tus metas. El objetivo de invertir en cualquier propiedad inmobiliaria es obtener un rendimiento de su inversión. Cuando elija propiedades de lujo, considere el resultado que desea. Por ejemplo, si planea obtener una ganancia rápida, puede concentrarse en invertir. Si desea ingresos a largo plazo, puede considerar un edificio de apartamentos de lujo.
• Calcula el financiamiento. Incluso si tiene efectivo a la mano, no siempre es la mejor opción. Por ejemplo, un préstamo de dinero fuerte podría ser apropiado para financiar una inversión que planea completar dentro de unos meses.
• Elija el mercado adecuado. Si invierte en una propiedad de siete cifras, asegúrese de que el mercado respalde su decisión. Observe el mercado laboral, el costo de vida, los ingresos familiares medios y las perspectivas económicas del área. Si va a ser un alquiler, considere el tráfico durante todo el año y en temporada alta.

La línea de fondo

Invertir en bienes raíces de lujo puede ser más emocionante que invertir en valores, gracias a su naturaleza tangible. Hay muchas formas de hacerlo, desde construir una casa personalizada hasta remodelar una mansión o comprar una propiedad de vacaciones. Puede disfrutar de su casa de lujo como residente, vacacionista o propietario, o puede construir casas de lujo para que otros las disfruten.

Antes de invertir, asegúrese de comprender las características que crean un valor duradero en esta clase de activos para obtener el mejor rendimiento de su inversión. Y, por supuesto, a menos que esté comprando para vivir allí, asegúrese de que haya un mercado de compradores o inquilinos para sus propiedades.