19 abril 2021 15:14

Analista financiero vs analista de investigación: ¿Cuál es la diferencia?

Analista financiero frente a analista de investigación: descripción general

Los analistas financieros examinan, recopilan e interpretan información financiera para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales. El análisis financiero es un término general que cubre varias funciones que pueden realizar los analistas financieros.

Algunos analistas financieros analizan las tendencias del mercado financiero para ayudar con una decisión de inversión, mientras que otros examinan los estados financieros de las empresas para ayudar a identificar el potencial de inversión de una empresa específica.

Un analista de investigación es alguien que normalmente realiza análisis de investigación, lo que puede implicar encontrar información financiera, examinar, interpretar e informar sobre los datos recopilados.

Los roles de los analistas de investigación pueden variar, por lo que un analista puede realizar análisis de capital para invertir en acciones, estudios de mercado para lanzar una nueva línea de productos o analizar y calificar bonos o instrumentos de deuda.

A continuación, exploraremos las diferencias entre un analista financiero y un analista de investigación, así como las posibles oportunidades de empleo y salarios.

Conclusiones clave

  • Los analistas financieros examinan, recopilan e interpretan información financiera para ayudar a las empresas a tomar decisiones comerciales.
  • Los analistas financieros analizan las tendencias del mercado financiero para ayudar con una decisión de inversión, mientras que otros examinan los estados financieros de las empresas para identificar el potencial de una inversión.
  • Un analista de investigación realiza un análisis de investigación, que puede implicar encontrar información financiera, examinar, interpretar e informar sobre los datos recopilados.

Analistas financieros

Un papel común de los analistas financieros implica analizar las inversiones y su desempeño en el mercado. Se basan en el análisis fundamental para determinar el valor de una empresa o su oportunidad de inversión. El proceso detallado puede incluir el análisis de la rentabilidad, los ingresos, las ganancias, las ventas y la deuda pendiente de una empresa.

Las razones financieras se utilizan para interpretar los datos, que ayudan a comparar los datos de una empresa con otras empresas dentro de la misma industria. El análisis financiero implica el uso intensivo de la contabilidad y muchas horas de revisión e interpretación de los estados financieros de una empresa, como el balance general y el estado de resultados.

Los analistas financieros recopilan y analizan datos, pero siempre dentro del contexto de una comprensión deductiva previa de cómo deberían funcionar los mercados. Los analistas financieros también deben comprender los principios económicos y ser capaces de crear informes escritos de sus interpretaciones y hacer recomendaciones. En resumen, los analistas financieros suelen ser expertos entre bastidores.

Los analistas financieros también trabajan fuera del mundo de las inversiones. Por ejemplo, los bancos otorgan crédito a empresas que se denominan préstamos comerciales. Antes de que un banco pueda prestar dinero a una empresa, debe analizar los estados financieros de la empresa y su capacidad para devolver un préstamo. Los analistas financieros ayudan a desglosar la situación financiera de una empresa e informan sobre ella a los suscriptores que toman la decisión crediticia. Aunque el pensamiento detrás del análisis financiero es sistémico, también es subjetivo.

Educación

Los analistas financieros tienden a tener un rol más especializado que los analistas de investigación, pero eso no significa que no haya una gran variedad de ellos también. Casi todos los analistas financieros comienzan con al menos una licenciatura en finanzas, economía, matemáticas o contabilidad. Muchos empleadores prefieren que un candidato tenga algún tipo de certificación profesional, como una designación de analista financiero colegiado (CFA) o una maestría en administración de empresas (MBA).

Si un analista financiero realiza servicios de asesoría de inversiones, como recomendar acciones, bonos o productos de seguros, entonces serán necesarias las licencias profesionales adecuadas. Estas licencias pueden incluir los exámenes de la Serie 7 o la Serie 65 o los exámenes estatales para licencias de seguros de vida y de salud.

Si un analista financiero está involucrado en finanzas corporativas para una empresa o en la industria bancaria, puede haber capacitación adicional. Por ejemplo, la capacitación en crédito comercial suele ser necesaria para que las AF puedan analizar empresas para la aprobación de crédito en un banco importante.

Salario

El salario medio de 2018 para los analistas financieros fue de $ 85,660, según la Oficina de Estadísticas Laborales o BLS. Los mejores analistas financieros de las principales empresas de inversión pueden ganar ciertamente más que el promedio establecido, mientras que los analistas de nivel de entrada para empresas más pequeñas pueden esperar una compensación de $ 45,000 a $ 50,000.

Perspectiva ocupacional

El BLS es optimista sobre las perspectivas laborales futuras de los analistas financieros. Predice un crecimiento del 11% en los puestos de trabajo de analistas financieros en los diez años desde 2016 y 2026, a la par con la industria financiera en su conjunto y un poco más rápido que las expectativas para la economía en general.

Analistas de investigación

Los analistas de investigación tienden a ser más procesadores de datos que los analistas financieros. Los analistas de investigación también se pueden utilizar para determinar la valoración de una inversión o el valor de un activo. Estos analistas pueden trabajar en estudios de mercado para detectar tendencias, pero también pueden trabajar como analistas de acciones para preparar informes para recomendaciones de compra o venta.

Los analistas de investigación tienden a centrarse más en modelos matemáticos para producir respuestas objetivas sobre datos históricos. Un analista de investigación puede tomar una serie de entradas y calcular la forma más eficiente de maximizar la producción. Los analistas de investigación se utilizan para ayudar a mejorar las operaciones de una empresa a través de métodos matemáticos y analíticos avanzados. Estos analistas ayudan a las empresas a investigar y resolver problemas complejos y permiten que las empresas tomen mejores decisiones comerciales.

Un subconjunto de analistas de investigación es el analista de investigación de mercado, que desglosa lo que dicen los datos del consumidor sobre un producto, servicio o mercado. Los analistas de investigación de mercado a menudo examinan el mercado potencial para el éxito de un producto. Interpretan los datos de los clientes y las tendencias de los clientes con el objetivo de ayudar a las empresas a comprender qué compran los consumidores, a qué precio y qué no compran.

Además, los analistas de investigación de mercado se emplean en la industria de inversiones para analizar las tendencias generales del mercado financiero para los mercados de acciones y bonos. Como resultado, el puesto puede requerir una gran cantidad de conocimientos estadísticos, habilidades informáticas y una sólida comprensión de la economía.

Educación

Los analistas de investigación se pueden encontrar en todas partes y en cualquier industria, no solo en el sector financiero. Casi cualquier formación académica podría servir de manera viable a un posible investigador, siempre que el investigador tenga las habilidades técnicas, matemáticas y analíticas necesarias.

Salario

El salario medio de 2018 para los analistas de investigación de operaciones, que es más una función matemática, fue de $ 83,390 por año según la Oficina de Estadísticas Laborales o BLS. El salario medio de los analistas de investigación de mercado, que es más una función de producto y ventas, fue de $ 63,120 por año en 2018.

Los analistas de investigación de inversiones pueden ganar más de $ 100,000 en los principales bancos, pero los salarios más representativos de otros analistas de investigación tienden a caer entre $ 50,000 y $ 70,000 por año.

Perspectiva ocupacional

Los analistas de investigación pueden asumir una variedad de roles trabajando para corporaciones, bancos de inversión, fondos de cobertura, compañías de seguros y corredurías.

Las estadísticas de perspectivas laborales de BLS son aún más optimistas para los analistas de investigación que para los analistas financieros. La agencia proyectó un crecimiento de 2016 a 2026 del 23% para los analistas de investigación de mercado y del 27% para los analistas de investigación de operaciones.

Consideraciones especiales: equilibrio entre la vida personal y laboral

Encontrar un equilibrio adecuado entre el trabajo y la vida personal puede ser difícil en cualquier industria, pero la industria financiera ha tenido la reputación de hacer que los empleados trabajen hasta tarde y pierdan tiempo con la familia, particularmente para aquellos que trabajan en Wall Street.

Investigaciones recientes sugieren que aproximadamente un tercio de los analistas financieros informan que trabajan más de 70 horas por semana, pero 50 horas por semana es mucho más común. Los analistas de investigación de mercado trabajan horas similares, si no menos.

Estos trabajos no son tan exigentes (y no pagan tanto) como los trabajos de capital privado o los trabajos de banca de inversión. Es estándar que un analista reciba 20 o más días al año en tiempo libre remunerado, al menos un día libre los fines de semana y tiempo fuera de la oficina los días festivos.

Las horas de trabajo tienden a aumentar a medida que el trabajo de un analista se acerca cada vez más a Nueva York, Londres o Tokio. Los banqueros de inversión y otros profesionales financieros de alto nivel dependen del apoyo de los analistas.

Si bien la tasa de crecimiento esperada para los puestos de analistas de investigación parece ser más alta, los analistas financieros comienzan ganando un salario medio más alto y podrían tener más espacio para avanzar dentro del mundo financiero. Ambos roles involucran el análisis e interpretación de datos, tendencias y una sólida comprensión de las matemáticas y las finanzas. (Para obtener lecturas relacionadas, consulte » Analista financiero: trayectoria profesional y calificaciones «)

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