Principales fondos indexados del S&P 500

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  • FXAIX
  • SWPPX
  • VFINX
  • SVSPX
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El índice Standard & Poor’s 500, o simplemente S&P 500, es un índice ponderado por capitalización de mercado de 500 empresas estadounidenses de gran capitalización que representan el 80% de las acciones estadounidenses por capitalización de mercado. Es ampliamente considerado como el mejor indicador de las acciones estadounidenses de gran capitalización y, a menudo, se lo denomina “el mercado” porque está compuesto por acciones que abarcan todos los sectores del mercado. Algunos de los componentes más grandes del S&P 500 incluyen Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) y Facebook Inc. ( FB ).

Hay muchos fondos cuya cartera de acciones está diseñada para rastrear las del S&P 500 debido a su popularidad como barómetro de los mercados de valores estadounidenses, incluidos los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa ( ETF ). El último tipo de fondo se diferencia de los fondos mutuos tradicionales en que cotizan en bolsas y se negocian durante todo el día como acciones ordinarias.

A continuación, analizamos los principales fondos del índice S&P 500, uno con las tarifas más bajas y el otro con la mayor liquidez. Todos los datos a continuación corresponden al 21 de mayo de 2020.

Conclusiones clave

  • La inversión en índices ha ido ganando impulso durante la última década, y los fondos pasivos a menudo superan a sus contrapartes activas por un menor costo.
  • Entre los inversores de índices, el S&P 500 ha sido el índice de referencia más seguido.
  • Aquí analizamos algunos de los fondos indexados S&P 500 de mejor calificación y bajo costo.

Fondo de índice S&P 500 de menor costo: Fondo de índice Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX es un fondo mutuo. Debido a que los fondos de seguimiento de índices seguirán el desempeño del Índice, uno de, si no el mayor determinante de los rendimientos a largo plazo, es cuánto cobra en comisiones.

  • Ratio de gastos: 0,015%
  • Rentabilidad 2019: 31,47%
  • Rendimiento: 2,25%
  • Activos bajo administración: $ 213.4 mil millones
  • Inversión mínima: $ 0
  • Fecha de lanzamiento: 17 de febrero de 1988 (Fecha de lanzamiento de la clase de acciones: 15 de mayo de 2011)
  • Compañía emisora: Fidelity

Finalista de menor costo: Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

El fondo indexado S&P 500 de Schwab busca rastrear el rendimiento total del índice S&P 500. El fondo generalmente invierte al menos el 80% de sus activos netos (incluidos, a tal efecto, los préstamos con fines de inversión) en estas acciones; normalmente, el porcentaje real es considerablemente mayor. Por lo general, buscará replicar el rendimiento del índice dando la misma ponderación a una acción determinada que el índice.

  • Ratio de gastos: 0,02%
  • Rentabilidad 2019: 31,44%
  • Rendimiento: 1,95%
  • Activos bajo administración: $ 40,2 mil millones
  • Inversión mínima: $ 0
  • Fecha de lanzamiento: 18 de mayo de 1997
  • Compañía emisora: Charles Schwab

Subcampeón de menor costo: Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX)

Vanguard era el fondo indexado original y todavía tiene los activos más grandes bajo administración, con alrededor de medio billón de dólares en su fondo indexado Vanguard 500. La inversión busca rastrear el desempeño de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de acciones de gran capitalización. El fondo emplea un enfoque de inversión indexado diseñado para rastrear el rendimiento del índice Standard & Poor’s 500.

  • Ratio de gastos: 0,14%
  • Rentabilidad 2019: 31,33%
  • Rendimiento: 2,11%
  • Activos bajo administración: $ 496.5 mil millones
  • Inversión mínima: $ 3,000
  • Fecha de lanzamiento: 30 de agosto de 1976
  • Compañía emisora: Vanguard

Subcampeón de menor costo: State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX)

También está en marcha la oferta de State Street, que también sigue de cerca el índice S&P 500. Este fondo, sin embargo, requiere una inversión mínima de $ 10,000.

  • Ratio de gastos: 0,16%
  • Rentabilidad 2019: 31,26%
  • Rendimiento: 1,84%
  • Activos bajo administración: $ 1.5 mil millones
  • Inversión mínima: $ 10,000
  • Fecha de lanzamiento: 29 de diciembre de 1992
  • Compañía emisora: State Street

Fondo indexado más líquido S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY es un ETF, no un fondo mutuo, y ni siquiera es el ETF S&P 500 de menor costo. Sin embargo, es el fondo S&P 500 más líquido. La liquidez indica lo fácil que será negociar un ETF, ya que una mayor liquidez generalmente significa menores costos de negociación. Los costos de negociación no son una gran preocupación para las personas que desean mantener ETF a largo plazo, pero si está interesado en negociar ETF con frecuencia, es importante buscar fondos de alta liquidez para minimizar los costos de negociación.

  • Rentabilidad 2019: 31,22%
  • Ratio de gastos: 0,095%
  • Rendimiento anual de dividendos: 1,99%
  • Activos bajo administración: $ 265 mil millones
  • Fecha de lanzamiento: 22 de enero de 1993
  • Compañía emisora: State Street SPDR

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