Los 4 mejores fondos indexados internacionales
Las acciones extranjeras representan una opción atractiva para los inversores que deseen diversificar sus carteras, con fondos indexados internacionales conllevan sus propios riesgos especiales, que van desde los relacionados con la moneda hasta los políticos, y pueden plantear problemas de liquidez y diligencia debida para los inversores minoristas. Los fondos indexados que tienen un alcance global y siguen un enfoque de inversión pasiva proporcionan medios rentables para invertir en el extranjero. A continuación, presentamos cuatro de los mejores fondos indexados internacionales. Toda la información está actualizada a mayo de 2020.
Fondo indexado de Fidelity International (FSPSX)
Activos bajo administración (AUM) : $ 25.5 mil millones
Valor liquidativo (NAV) : $ 39.08
Ratio de gastos netos : 0,035%
El Fidelity International Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento del índice MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), que es un índice amplio que representa el rendimiento de las acciones extranjeras de los mercados desarrollados. El fondo utiliza técnicas de muestreo para obtener resultados de inversión similares a los del índice subyacente. Las acciones europeas tienen la asignación más grande con un 61%, mientras que las acciones japonesas representan alrededor del 25% de los activos del fondo. El fondo ofrece una gran exposición a valores financieros e industriales, que tienen asignaciones del 15,72% y 14,19% respectivamente. La cartera del fondo está ampliamente diversificada; sus 10 posiciones principales representan solo alrededor del 12,55% de sus activos.
El Fidelity International Index Fund ofrece una cartera internacional diversificada a un costo muy bajo. Dado que el fondo evita las acciones de los mercados emergentes, sus rendimientos están sujetos a una menor volatilidad. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de plata y una calificación general de cuatro estrellas.1
Fondo de índice Schwab International (SWISX)
AUM: $ 5.9 mil millones
Valor liquidativo: $ 18.85
Ratio de gastos netos: 0,06%
El Schwab International Index Fund también busca realizar un seguimiento del rendimiento del índice MSCI EAFE. Si bien las empresas europeas y japonesas ocupan los primeros puestos de la cartera de este fondo, aproximadamente el 16% se invierte en el sector de servicios financieros, mientras que el 15% lo sigue en la atención médica y un poco menos del 15% en la industria. Al igual que otras acciones de renta variable internacional, el fondo expone a los inversores a fluctuaciones de divisas.
El fondo tiene uno de los índices de gastos netos más bajos entre sus pares y un índice de rotación excepcionalmente bajodel 5%, lo que lo hace altamente eficiente en impuestos. Morningstar ha otorgado al fondo una calificación de analista de bronce y una calificación general de cuatro estrellas. El fondo no tienetarifas de carga y viene con un requisito de inversión mínima de solo $ 1.3
Fondo del índice Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index (PXINX)
AUM: $ 568 millones
Valor liquidativo: $ 8.83
Ratio de gastos netos: 0,74%
El Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (anteriormente MSCI International ESG Index Fund) realiza un seguimiento del rendimiento del MSCI EAFE ESG Index, que es miembro de los índices de sostenibilidad global de MSCI. El índice proporciona exposición a empresas con un alto desempeño ambiental, social y de gobernanza en relación con sus pares del sector. La cartera del fondo consta de una combinación de acciones extranjeras de gran y mediana capitalización con una alta concentración geográfica en Japón, aproximadamente el 26,4% de los activos. Aproximadamente el 16,1% de los activos del fondo se asignan a acciones financieras e industriales, mientras que las acciones de salud tienen una asignación del 14,4%.
Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de cuatro estrellas en función de su clase institucional. El fondo no cobra tarifas de carga y viene con un requisito de inversión mínima de $ 1,000.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shares (VTMGX)
AUM: $ 111,9 mil millones
Valor liquidativo: $ 12.83
Ratio de gastos netos: 0,07%
El Vanguard Developed Markets Index Fund realiza un seguimiento del rendimiento de un índice de referencia que mide el rendimiento de la inversión de las acciones emitidas por empresas ubicadas en Canadá y los principales mercados de Europa y la región del Pacífico. En 2014, Vanguard fusionó dos de sus fondos de capital extranjero para formar el Vanguard Developed Markets Index Fund. El fondo tiene una tasa de rotación excepcionalmente baja del 2,4%, lo que hace que este fondo sea muy eficiente desde el punto de vista fiscal para sus inversores. El fondo invierte principalmente en acciones de alta y mediana capitalización de mercados desarrollados; El 22,8% de sus activos se encuentran en Japón, seguido del 12,63% en el Reino Unido y el 8,44% en Canadá.
Por su muy bajo índice de gastos, gestión y rendimiento consistentes, el fondo ha obtenido una calificación de analista de oro y una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar. El fondo no cobra tarifas de carga y requiere que sus inversores contribuyan con al menos $ 3,000.6