Los 3 mejores fondos indexados globales

Los fondos indexados administrados pasivamente son una forma popular para que los inversores reciban rendimientos constantes de inversiones de riesgo relativamente bajo. A medida que ha aumentado la popularidad de los fondos indexados, también lo ha hecho la variedad de fondos. Como resultado, ahora existen fondos que cubren la mayoría de los sectores de inversión y clases de activos. De hecho, la mayoría de las familias de fondos mutuos ahora tienen fondos indexados globales que siguen índices basados ​​en inversiones extranjeras y no estadounidenses. Menos comunes son los fondos globales que combinan inversiones estadounidenses con inversiones internacionales. Los inversores pueden crear la misma combinación de activos asignando fondos entre fondos indexados de EE. UU. Y fondos indexados internacionales.

Tres fondos de índices globales notables siguen los índices bursátiles mundiales. Los tres fondos tienen costos bajos para los inversionistas y han tenido rendimientos sólidos en comparación con los índices que siguen.

Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares (VTWAX)

El Vanguard Total World Stock Index Fund Admiral Shares está diseñado para brindar a los inversores exposición a todos los mercados de valores comunes del mundo. Al 21 de julio de 2020, el fondo tenía $ 19.6 mil millones en activos que cubrían 8.734 valores en mercados desarrollados y emergentes.

El fondo busca rastrear el desempeño del FTSE Global All Cap Index. El índice está compuesto por acciones de alta, mediana y pequeña capitalización de todo el mundo. Aproximadamente 47 países están representados, incluidos los mercados desarrollados y emergentes. Las 10 principales participaciones representan el 14,5% de sus activos totales, lideradas por empresas de tecnología como Microsoft (MSFT ), Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ), Facebook (FB ) y Alphabet (GOOG ).

Los inversores en el fondo Total World Stock Index se benefician de los bajos costes de inversión, con un índice de gastos del 0,1%. El fondo tiene una rentabilidad a un año del 7,07% y una rentabilidad del 10,19% desde su inicio.3 Los inversores no deben esperar rendimientos muy altos a largo plazo de este fondo de amplia gestión pasiva. El rendimiento total durante un período de tiempo más largo debería ser casi igual al crecimiento económico real mundial sumado a la tasa de inflación mundial.

Fondo del Índice de Sostenibilidad Global del Norte (NSRIX)

El Northern Global Sustainability Index Fund da un giro a la inversión de índices globales al incorporar criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) en el proceso de toma de decisiones. El fondo utiliza el índice MSCI World ESG Leaders Index como referencia de rendimiento. Las 761 empresas del índice son empresas de mediana y alta capitalización que cumplen con los estándares deresponsabilidad social, ética y tratamiento del medio ambiente.

El Global Sustainability Index Fund es un fondo de bajo costo para inversores. Es un fondo sin carga con un bajo índice de gastos del 0,3%. Hay una tarifa de reembolso del 2%, pero eso solo se aplica a los inversores que liquidan su inversión en menos de 30 días. La comisión de reembolso tiene por objeto desalentar la negociación de las acciones del fondo en el momento del mercado.

Al 20 de junio de 2020, este fondo con calificación de cuatro estrellas de Morningstar tiene una rentabilidad total anualizada del 7,53% durante tres años y del 7,37% durante cinco años. Esto parece ser una victoria sobre el fondo de índice no ESG de Vanguard, pero la diferencia podría atribuirse al hecho de que el índice MSCI World ESG no incluye acciones de pequeña capitalización.

AQR Global Equity Fund Clase I (AQGIX)

El AQR Global Equity Fund no es un fondo mutuo promedio. Las personas deben invertir un mínimo de $ 5 millones. Los inversores que trabajan con asesores de inversiones que tienen una relación con los fondos AQR pueden enfrentarse a mínimos más bajos establecidos por sus asesores financieros.

El AQR Global Equity Fund busca superar al índice MSCI World. El índice MSCI World solo incluye empresas de mercados desarrollados y no ofrece ninguna exposición a mercados emergentes. Los administradores de cartera no están restringidos a invertir en acciones ordinarias;pueden realizar grandes inversiones en derivados. El fondo está activo, con un alto índice de gastos del 0,81% administrando los $ 316 millones en activos del fondo. De hecho, las 10 posiciones principales constituían aproximadamente el 20% de los activos de la cartera, incluidos los productos tecnológicos básicos como Apple, Microsoft y Amazon, así como otros como la empresa suiza de atención médica Roche Holding AG y el minorista de alimentos holandés Ahold Delhaize. Esta es la negociación al estilo de los fondos de cobertura dentro de un fondo mutuo.

A pesar de la estrategia comercial más arriesgada (el fondo también tiene una facturación del 122% ), este fondo sin carga tiene una calificación Morningstar de tres estrellas. Al 21 de julio de 2020, el fondo tenía rendimientos totales anualizados de 8.8% durante 10 años y 5.2% durante cinco años.11 Los inversores deben considerar seriamente si el rendimiento adicional vale la pena el riesgo adicional.