3 Vanguard Funds calificados con 5 estrellas por Morningstar
Los fondos de vanguardia, incluidos los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos, permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de acciones y bonos a costos razonables con índices de gastos altamente competitivos en la industria de fondos. Los fondos Vanguard generalmente vienen sin tarifas de carga, y muchos están disponibles sin tarifas de transacción a través de numerosas plataformas de corredores de inversión.
El sistema de calificación Morningstar está diseñado para sopesar varios factores de un fondo, como el rendimiento pasado, la gestión, las comisiones y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus posiciones. Algunos fondos Vanguard tienen una calificación de cinco estrellas de Morningstar.
El fondo de ingresos de Vanguard Wellesley
El Vanguard Wellesley Income Fund busca lograr un crecimiento de ingresosa largo plazo y un nivel sostenible de ingresos actuales. El fondo asigna alrededor del 60% de sus activos a bonos, incluidos bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos de agencias gubernamentales, bonos industriales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos del Vanguard Wellesley Income Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento medio de 10,1 años, sus tenencias de bonos están sujetas al riesgo de tipos de interés. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones estadounidenses con una asignación del 40%. Los sectores de renta variable están diversificados en 11 categorías, que incluyen bienes de consumo básico, finanzas, atención médica e industria. El Vanguard Wellesley Income Fund selecciona acciones que tienen dividendos superiores al promedio que se espera que crezcan en el futuro.
El Vanguard Wellesley Income Fund cuenta con una gestión experimentada que tiene un historial comprobado de generar rendimientos sólidos. De 2009 a 2019, el fondo ha generado una rentabilidad media anualdel 7,98%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajodel 0,23% y un rendimiento SEC a 30 días del 2,56%.2 Es más adecuado para inversores que estén interesados en invertir en ingresos a un costo muy bajo.
Fondo exento de impuestos de alto rendimiento Vanguard
El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes que están exentos de impuestos federales sobre la renta. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece los bonos municipales de alta calificación con calificaciones crediticias de A o superior. Solo menos del 35% de todos los bonos tienen una calificación BBB o inferior o sin calificación, mientras que el 65% restante de las tenencias del fondo es A o superior. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tiene un vencimiento medio de 17,9 años, lo que lo hace sensible al riesgo de tipos de interés. Al 14 de enero de 2020, el rendimiento SEC a 30 días del fondo se sitúa en el 2,18%.
De 2009 a 2019, el Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generado una tasa de rendimiento anual promediode 5.35%. El fondo tiene una tasa de gastos muy baja del 0,17%. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es más adecuado para inversores que se encuentran en tramos impositivos muy altos y desean obtener exposición a bonos de alta calidad exentos de impuestos federales.
The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares
Las acciones Admiral del fondo equilibrado administrado por impuestos de Vanguard buscan brindar exposición a acciones de mediana y gran capitalización del mercado de valores de EE. La asignación de activos del fondo es del 48,5% en acciones y del 51,5% en bonos. La cartera de bonos consta de bonos municipales exentos de impuestos federales.
De 2009 a 2019, Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares ha generado una tasa de rendimiento anual promedio de 8.59%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo de 0.09% y un rendimiento SEC a 30 días de 1.55% al 31 de diciembre de 2019. El vencimiento promedio del fondo es de 8.7 años.
El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares es más adecuado para inversores que se encuentran en tramos impositivos más altos con objetivos de inversión de capital creciente con la capacidad de absorber la volatilidad del mercado.