19 abril 2021 12:35

Los 3 mejores fondos de renta fija de Vanguard

Algunos fondos de renta fija Vanguard han superado sistemáticamente sus índices de referencia y brindan múltiples beneficios a los inversores con sus tarifas bajas y otras características: las acciones para inversores Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares (VWAHX), las Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares ( VWEHX) y las Acciones para inversores del fondo exento de impuestos a plazo intermedio de Vanguard (VWITX).

Conclusiones clave

  • Vanguard ofrece una gran cantidad de fondos para el apetito de cualquier inversor. Los tres fondos de este artículo son algunos de los mejores del sector de renta fija.
  • Al considerar los fondos de renta fija, el índice subyacente determina el rendimiento y la exposición al riesgo.
  • Estos fondos solo representan los ofrecidos por Vanguard y, si bien hay fondos ofrecidos por competidores con el mismo índice subyacente, lo más probable es que tengan índices de gastos más altos y posiblemente menos liquidez.

Actuaciones pasadas

Aunque el rendimiento histórico no es indicativo del rendimiento futuro, los inversores deben tener en cuenta el rendimiento pasado frente a los índices de referencia clave. Los fondos de renta fija de Vanguard con mejor desempeño brindan exposición a varios bonos, como los bonos municipales exentos de impuestos a largo plazo y los bonos exentos de impuestos de alto rendimiento.

Estos tres fondos de renta fija Vanguard tienen un potencial riesgo-beneficio de bajo a moderado y han superado sus índices de referencia, respectivamente, durante los últimos tres años, cinco años y, en un caso, durante los últimos 10 años.

Acciones para inversores de fondos exentos de impuestos de alto rendimiento Vanguard (VWAHX)

Las Acciones de Inversor Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Investor Shares es un fondo de bonos municipales que busca proporcionar un nivel alto, pero sostenible, de ingresos que está exento de impuestos a nivel federal. En condiciones normales de mercado, el fondo invierte la mayor parte de sus activos netos totales en bonos municipales de grado de inversión determinados por agencias de calificación reconocidas a nivel nacional.

El índice de referencia del Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es el Índice de Bonos Municipales BloomBarc, que incluye la mayoría de los bonos exentos de impuestos con grado de inversión emitidos por municipios.

Hay una inversión inicial mínima de $ 3,000. A partir de entonces, a los inversores se les cobra un índice anual de gastos netos del 0,17%, que es más de un 80% más bajo que el índice promedio de los fondos de bonos municipales con participaciones similares, según Vanguard.

Acciones para inversores de fondos corporativos de alto rendimiento Vanguard (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares es un fondo de bonos que busca proporcionar un alto nivel de ingresos. El Vanguard High-Yield Corporate Fund es administrado por Wellington Management Company y requiere una inversión mínima de $ 3,000. El fondo cobra un bajo índice de gastos anuales del 0,23%, que es un 77% más bajo que los fondos de bonos corporativos similares, según Vanguard.

A diferencia del fondo exento de impuestos anterior, el Vanguard High-Yield Corporate Fund invierte la gran mayoría de sus activos netos totales en bonos corporativos que están calificados por debajo de Baa por Moody’s o tienen calificaciones equivalentes por cualquier agencia de calificación de bonos independiente. Se trata principalmente de bonos corporativos de alto riesgo y alto rendimiento, también conocidos como «bonos basura». El enfoque del fondo busca proporcionar ingresos consistentes al tiempo que minimiza la pérdida de capital y los incumplimientos.

El índice de referencia del fondo es el índice compuesto corporativo de alto rendimiento.

Acciones para inversores de fondos exentos de impuestos a plazo intermedio de Vanguard (VWITX)

Vanguard Intermediate-Term Tax-Exempt Fund Investor Shares es un fondo de bonos municipales que busca brindar a los inversionistas un nivel moderado, pero sostenible, de ingresos exentos de impuestos federales. El fondo es administrado por Vanguard Fixed Income Group y cobra un índice de gastos anual de 0.17%, que es más de un 75% menor que el índice de gastos promedio de fondos de bonos municipales similares, según Vanguard. Para invertir en este fondo, se requiere una inversión mínima de $ 3,000.

En circunstancias normales, se espera que el fondo mantenga un vencimiento promedio ponderado en dólares entre seis y 12 años. Sin embargo, el fondo normalmente invierte en bonos municipales de grado de inversión con un perfil de duración predecible entre cinco y seis años. Además, se espera que el fondo invierta al menos el 75% de sus tenencias en bonos municipales en las tres principales categorías de calificación crediticia determinadas por organizaciones de calificación reconocidas a nivel nacional, como Moody’s o Standard and Poor’s.

El índice de referencia del fondo es el índice municipal BloomBarc 1-15 Year.

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