10 consejos para una inversión exitosa a largo plazo

¿Cuáles son los 10 consejos para una inversión exitosa a largo plazo?

Si bien el mercado de valores está plagado de incertidumbre, ciertos principios probados y verdaderos pueden ayudar a los inversores a aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.

Algunos inversores aseguran las ganancias vendiendo sus inversiones apreciadas mientras mantienen acciones de bajo rendimiento que esperan que se recuperen. Pero las acciones buenas pueden subir más y las acciones malas corren el riesgo de desaparecer por completo.

Conclusiones clave

  • El mercado de valores está plagado de incertidumbre, pero ciertos principios probados y verdaderos pueden ayudar a los inversores a aumentar sus posibilidades de éxito a largo plazo.
  • Algunos de los consejos básicos de inversión más importantes incluyen montar a los ganadores y vender a los perdedores; evitando la tentación de perseguir «consejos calientes»; resistir la tentación de las existencias de un centavo; y elegir una estrategia y luego ceñirse a ella.
  • Si su horizonte temporal lo permite, un enfoque en el futuro con miras a la inversión a largo plazo puede maximizar las ganancias para la mayoría de los inversores.

Comprensión de las inversiones exitosas a largo plazo

Ride a Winner

Peter Lynch habló sobre las » tenbaggers «, inversiones que se multiplicaron por diez en valor. Atribuyó su éxito a una pequeña cantidad de estas acciones en su  cartera.

Pero esto requirió la disciplina de aferrarse a las acciones incluso después de que hayan aumentado en muchos múltiplos, si pensaba que todavía había un potencial alcista significativo. La conclusión: evite aferrarse a reglas arbitrarias y considere una acción por sus propios méritos.

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Vender un perdedor

No hay garantía de que una acción se recupere después de una caída prolongada, y es importante ser realista sobre la perspectiva de inversiones de bajo rendimiento. Y aunque reconocer la pérdida de acciones puede indicar psicológicamente un fracaso, no hay que avergonzarse de reconocer los errores y vender las inversiones para detener una mayor pérdida.

En ambos escenarios, es fundamental juzgar a las empresas por sus méritos para determinar si un precio justifica el potencial futuro.

No te preocupes por las cosas pequeñas

En lugar de entrar en pánico por los movimientos a corto plazo de una inversión, es mejor seguir su trayectoria general. Tenga confianza en la historia más amplia de una inversión y no se deje llevar por la volatilidad a corto plazo.

No enfatice demasiado la diferencia de pocos centavos que podría ahorrar al usar un  límite  frente a  una orden de mercado. Claro, los comerciantes activos utilizan fluctuaciones minuto a minuto para asegurar las ganancias. Pero los inversores a largo plazo tienen éxito en función de períodos de tiempo que duran años o más.

No persiga un consejo caliente

Independientemente de la fuente, nunca acepte una sugerencia sobre acciones como válida. Siempre haga su propio análisis sobre una empresa antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar.

Las sugerencias a veces dan resultado, dependiendo de la confiabilidad de la fuente, pero el éxito a largo plazo exige una investigación profunda.

Elija una estrategia y apéguese a ella

Hay muchas formas de elegir acciones y es importante ceñirse a una única filosofía. Vacilar entre diferentes enfoques efectivamente lo convierte en un  temporizador de mercado, lo cual es un territorio peligroso.

Considere cómo el destacado inversor Warren Buffett se apegó a su estrategia orientada al valor y se mantuvo alejado del auge de las puntocom de finales de los noventa, evitando así pérdidas importantes cuando las nuevas empresas tecnológicas colapsaron.

No enfatice demasiado la relación P / E

Los inversores a menudo dan mucha importancia a la relación precio-beneficio, pero no es aconsejable poner demasiado énfasis en una sola métrica. Las relaciones P / E se utilizan mejor junto con otros procesos analíticos.

Por lo tanto, una relación P / E baja no significa necesariamente que un valor esté  infravalorado, ni una relación P / E alta significa necesariamente que una empresa esté  sobrevalorada.

Concéntrese en el futuro y mantenga una perspectiva a largo plazo

Invertir requiere tomar decisiones informadas basadas en cosas que aún no han sucedido. Los datos pasados ​​pueden indicar lo que vendrá, pero nunca están garantizados.

En su libro de 1989 «One Up on  Wall Street «, Peter Lynch declaró: «Si me hubiera molestado en preguntarme, ‘¿Cómo es posible que esta acción suba más?’Nunca habría comprado Subaru después de que ya se había multiplicado por veinte. Pero verifiqué los  fundamentos, me di cuenta de que Subaru todavía era barato, compré las acciones y lo hice siete veces después de eso «. Es importante invertir en función del potencial futuro frente al rendimiento pasado.

Si bien las grandes ganancias a corto plazo a menudo pueden atraer a los neófitos del mercado, la inversión a largo plazo es esencial para un mayor éxito. Y aunque el comercio activo a corto plazo puede generar ganancias, esto implica un mayor riesgo que las  estrategias de  compra y retención.

Se de mente abierta

Muchas grandes empresas son conocidas, pero muchas buenas inversiones carecen de conciencia de marca. Además, miles de empresas más pequeñas tienen el potencial de convertirse en los nombres estrella del mañana. De hecho,  las  acciones de pequeña capitalización históricamente han mostrado mayores retornos que sus contrapartes de gran capitalización.

De 1926 a 2017, las acciones de pequeña capitalización en los EE. UU. Obtuvieron un promedio del 12,1%, mientras que el  índice Standard & Poor’s 500  (S&P 500) arrojó un 10,2%.

Esto no sugiere que deba dedicar toda su cartera a acciones de pequeña capitalización. Pero hay muchas compañías excelentes más allá de las del  Promedio Industrial Dow Jones  (DJIA).

Resista el atractivo de Penny Stocks

Algunos creen erróneamente que hay menos que perder con las acciones de bajo precio. Pero si una acción de $ 5 cae a $ 0, o una acción de $ 75 hace lo mismo, ha perdido el 100% de su inversión inicial, por lo que ambas acciones conllevan un riesgo a la baja similar.

De hecho, las acciones de centavo son probablemente más riesgosas que las acciones de mayor precio, porque tienden a estar menos reguladas y, a menudo, presentan mucha más volatilidad.

Preocúpese por los impuestos pero no se preocupe

Poner los impuestos por encima de todo puede hacer que los inversores tomen decisiones equivocadas. Si bien las implicaciones fiscales son importantes, son secundarias a la inversión y al crecimiento seguro de su dinero.

Si bien debe esforzarse por minimizar la obligación tributaria, el objetivo principal es lograr una alta rentabilidad.