Fondos cotizados en bolsa de Vanguard
¿Qué son los fondos cotizados en bolsa de Vanguard?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Vanguard son una clase de fondos ofrecidos por Vanguard. Los fondos cotizados combinan la diversificación de los fondos mutuos con un mínimo de inversión mínimo requerido. Vanguard también ofrece precios en tiempo real. Los ETF se negocian de la misma manera que se negocian acciones individuales.
Conclusiones clave
- Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Vanguard son una clase de fondos ofrecidos por Vanguard.
- Los índices subyacentes de Vanguard cubren tanto sectores individuales, como materiales y energía, como índices nacionales e internacionales.
- Los ETF pueden tener miles de acciones o bonos en un solo fondo, por lo que brindan más flexibilidad para las carteras.
- Los ETF de Vanguard son administrados por profesionales de la cartera y no tienen comisiones.
Comprensión de los fondos cotizados en bolsa de Vanguard
Actualmente existen más de 50 fondos cotizados de Vanguard, que se cotizan, como cualquier otra acción, en las bolsas de valores estadounidenses, como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o Nasdaq. Sus índices subyacentes cubren tanto sectores individuales, como materiales y energía, como índices nacionales e internacionales.
Los ETF de Vanguard se conocían anteriormente como Recibos de participación del índice Vanguard (VIPERS). En su forma actual, los ETF de Vanguard tienen como objetivo rastrear sus índices subyacentes lo más cerca posible y ofrecer la flexibilidad del comercio intradía.
Al desarrollar esta clase de fondos de bajo costo, Vanguard buscó llevar su liderazgo de larga data en el mercado de administración pasiva al espacio ETF.
Los ETF pueden tener miles de acciones o bonos en un solo fondo, por lo que brindan más flexibilidad para las carteras. Incluyen todos los beneficios de un fondo indexado, pero proporcionan más control para el inversor individual.
Tipos de fondos cotizados en bolsa de Vanguard
ETF de acciones de EE. UU.
Vanguard ofrece una gama de productos ETF que se centran en acciones estadounidenses. Estos ETF se pueden desglosar además en el tamaño de las empresas a las que se dirigen: de gran capitalización, mediana capitalización o pequeña capitalización. Estos fondos también pueden desglosarse en el rendimiento de las empresas en las que invierten. Los ETF de crecimiento invierten en acciones con tasas de crecimiento superiores a la media. Los ETF de valor invierten en empresas con valoraciones inferiores a la media. Y finalmente, los ETF combinados invierten en una combinación de ETF de crecimiento y valor.
Por ejemplo, el ETF Vanguard Dividend Appreciation invierte en empresas de gran capitalización. Este fondo está compuesto por una combinación de acciones de valor y crecimiento. Tiene un índice de gastos del 0,06% y una rentabilidad por dividendo del 1,77%.
ETF de acciones internacionales
Vanguard tiene tres tipos de ETF internacionales: mercado global, internacional y emergente. Los ETF de acciones globales invierten en acciones de todo el mundo, incluidos los ETF de acciones internacionales de EE. UU. Los ETF de acciones internacionales invierten en acciones de todo el mundo, con la excepción de los ETF de mercados emergentes de EE. UU. Que invierten solo en acciones de países en desarrollo.
Por ejemplo, el ETF de Vanguard International High Dividend Yield invierte en el mercado internacional. Su ratio de gastos es del 0,27% y su rendimiento por dividendo es del 3,83%.
ETF de Vanguard Sector
Los ETF del sector de Vanguard son ETF basados en acciones que invierten en índices que rastrean sectores específicos de la economía. Algunos de estos sectores incluyen telecomunicaciones, energía, materiales, tecnología de la información (TI) y atención médica. La ventaja de elegir un ETF sectorial es que los inversores pueden apuntar a una determinada parte del mercado sin el riesgo y la investigación que implica elegir empresas individuales en las que invertir.
Por ejemplo, si cree que el negocio bancario en su conjunto funcionará bien en los próximos meses, puede invertir en el ETF de Vanguard Financials. Tiene un índice de gastos del 0,10% y una rentabilidad por dividendo del 2,23%.
ETF de bonos estadounidenses
Para los inversores que quieran asignar sus activos de inversión a una combinación de acciones y bonos apropiada para su edad, Vanguard ofrece 15 ETF diferentes centrados en bonos estadounidenses. Se pueden dividir en cuatro categorías principales: bonos del gobierno, bonos corporativos de grado de inversión, una combinación de estos dos (gubernamentales y corporativos) y bonos exentos de impuestos.
Los bonos del gobierno tienden a pagar dividendos relativamente bajos en comparación con los bonos corporativos. Sin embargo, también tienen un riesgo de incumplimiento significativamente menor. Si bien los bonos corporativos pagan tasas de interés relativamente altas, también tienen un mayor riesgo de incumplimiento que los bonos del gobierno. Finalmente, la categoría de bonos ETF exentos de impuestos de Vanguard es ideal para inversores que mantienen sus inversiones en cuentas de corretaje imponibles y se encuentran en tramos impositivos relativamente altos.
Fondos cotizados en bolsa (ETF) frente a acciones frente a fondos mutuos
Poseer un ETF es similar a poseer un fondo mutuo; Las acciones o bonos individuales ofrecen la misma diversificación incorporada y bajos costos. Los fondos también son negociables, como acciones individuales.
Sin embargo, en comparación con las acciones y los bonos, los ETF ofrecen menos riesgo y menos mantenimiento continuo. La combinación de acciones o bonos preseleccionados de Vanguard significa que si una acción o un bono en el fondo se desempeña mal, es probable que otros tengan un buen desempeño. Además, los inversores pueden dejar la selección de valores a administradores de fondos profesionales.
Tanto los fondos mutuos como los ETF son menos riesgosos que invertir en acciones y bonos individuales y ofrecen una amplia variedad de opciones para cumplir objetivos de inversión específicos. Sin embargo, en comparación con los fondos mutuos estándar, los ETF tienen algunas características únicas que pueden hacerlos atractivos para algunos inversores. Por ejemplo, los ETF de Vanguard son administrados por profesionales de la cartera y no tienen comisiones.
Además, los ETF requieren inversiones mínimas más pequeñas para empezar. También ofrecen precios intradía en tiempo real, evaluando los cambios minuto a minuto, cada vez que se compran y venden, mientras que los fondos mutuos solo se cotizan al cierre de un día de negociación.