La Encuesta de Inversiones de Value Line
¿Alguna vez abrió el estado de cuenta que le envió su compañía de fondos mutuos, luego miró los rendimientos y pensó: «Podría hacerlo mejor que eso»?
Es un sentimiento cada vez más común, ya que los rendimientos generados por muchos fondos mutuos de renta variable suelen frustrar a los inversores. Si desea probar suerte en la selección de acciones pero no sabe por dónde empezar, la Encuesta de inversión de Value Line puede ayudarlo.
La Encuesta La Encuesta de Inversiones de Value Line consiste en investigaciones profesionales y recomendaciones sobre aproximadamente 1.700 acciones. Según Value Line, esto representa «… aproximadamente el 90% del volumen de negociación de todas las acciones negociadas en los mercados estadounidenses…» La Encuesta también proporciona actualizaciones semanales sobre los mercados financieros, carteras recomendadas, desarrollos relacionados con valores cubiertos e informes temáticos especiales. Para los aspirantes a recolectores de acciones, Value Line proporciona una manera fácil de comenzar su investigación.
Cómo empezar Teniendo en cuenta que realizar su propia investigación de valores es una tarea que requiere mucho tiempo, el primer paso para familiarizarse con las herramientas que ofrece Value Line es reservar unas horas para leer. Deberá estudiar los materiales de cerca para comprender cómo usarlos antes de estar listo para invertir dinero en efectivo.
Antes de profundizar en las literalmente miles de páginas de investigación bursátil a su alcance, comience por revisar «La guía completa para usar la Encuesta de inversión Value Line». En aproximadamente 40 páginas, este pequeño volumen explica el sistema de clasificación de Value Line (las acciones se clasifican de uno a cinco en una variedad de categorías) proporciona explicaciones línea por línea para la información proporcionada en cada uno de los informes de investigación. En la parte posterior del folleto hay un glosario detallado de términos de inversión que incluye definiciones de términos que van desde calificaciones de bonos hasta costos laborales unitarios.
A continuación, querrá leer «Una guía de estudio rápida». Esta guía explica la información incluida en las dos carpetas que sirven como herramientas de investigación primarias para los inversores que utilizan la versión impresa de Value Line. (También está disponible un servicio en línea). La primera carpeta contiene el «Resumen e índice» y las «Calificaciones e informes». La segunda carpeta contiene «Selección y opinión». La Guía de estudio rápida también explica cómo utilizar la investigación para elegir acciones para su cartera.
Carpeta 1: Resumen e índice Comenzando con la primera carpeta, el Resumen y el índice brindan una descripción general de las pantallas de acciones que proporciona Value Line, incluidas listas de acciones con la relación precio-ganancias más baja, los rendimientos de dividendos más altos, el total anual más alto ingresos y una serie de otras opciones. Estas pantallas ayudan a los inversores a identificar acciones que se alinean bien con sus objetivos de inversión personales. Por ejemplo, los inversores que buscan ingresos pueden buscar acciones que ofrezcan altos pagos de dividendos, mientras que los inversores que buscan crecimiento pueden buscar acciones que tengan el mayor potencial de apreciación. Si este es su primer esfuerzo en la selección de acciones, esta parte de la Encuesta podría ser de especial interés para usted. Además, el «Resumen e índice» cataloga todas las acciones cubiertas y proporciona el número de página donde se pueden encontrar los informes de investigación.
También proporciona estadísticas clave para el universo de acciones cubiertas, incluida la relación precio-ganancias, rendimiento de dividendos y potencial de apreciación. Estas estadísticas proporcionan información sobre el » universo » y la dirección en la que se ha movido, además de proporcionar una línea de base para comparar una población individual con el universo.
La sección «Calificaciones e informes» proporciona análisis de valores de aproximadamente 1.700 empresas. La investigación incluye un informe de analistas que proporciona una breve descripción general de la empresa, una revisión de su salud financiera y una recomendación sobre su atractivo para los inversores. La parte de datos del informe proporciona un análisis estadístico detallado, que incluye un precio objetivo, transacciones de los funcionarios de la empresa (compra / venta), transacciones de las instituciones, un gráfico de rendimientos históricos, cifras de ventas, datos de ganancias y mucho más. Quizás lo mejor de la sección de investigación, especialmente si eres un novato, es su sistema de clasificación.
Cada stock de la encuesta se clasifica en una escala del uno al cinco en tres áreas diferentes: puntualidad, seguridad y técnica. Un rango de uno denota acciones que se espera que superen al resto del universo de Value Line. La puntualidad se refiere a las expectativas de desempeño para los próximos seis a doce meses. Safety compara la estabilidad de precios del valor con la de sus pares, y la clasificación técnica compara 10 tendencias de precios para proporcionar un potencial de retorno de precios durante un período de tres a seis meses. Una lista alfabética de todas las acciones cubiertas, incluidas las estadísticas clave y los números de clasificación, es particularmente conveniente para los inversores que buscan una clasificación específica en una o más categorías.
Carpeta 2: Selección y opinión semanales La segunda carpeta contiene la sección «Selección y opinión semanales», que incluye una perspectiva económica, comentarios de mercado e investigación sobre temas seleccionados. Además, incluye evaluaciones de cuatro carteras modelo, una dirigida al crecimiento a corto plazo, una para el crecimiento a largo plazo, una para los ingresos y, por último, una para el crecimiento y los ingresos. Las evaluaciones destacan tanto las selecciones exitosas como las fallas, lo que sirve como un recordatorio importante.
Si bien la encuesta Value Line Investment Survey es una herramienta conveniente y fácil de usar que es particularmente útil para los inversores novatos, la inversión no es un esfuerzo que tenga garantías. La información que lee en la Encuesta está bien investigada y empaquetada de manera impresionante, pero no hay garantía de que sea correcta. Como cualquier otra investigación bursátil, la información proporcionada por Value Line no significa que no pueda perder dinero en una inversión que realice utilizando la investigación. Al igual que con todas las compras de seguridad, tenga cuidado con el comprador
Utilizando los datos tomados en su conjunto, la Encuesta de inversión de la línea de valor proporciona todas las herramientas que un inversor necesita para desarrollar una imagen del panorama económico actual, aprender sobre análisis de acciones e identificar valores que son apropiados para una variedad de objetivos de inversión. Al hacer coincidir los resultados de la investigación con sus necesidades de inversión personales, debería poder reunir suficiente información para elegir una acción o crear una cartera completa.
Cómo conseguirlo La encuesta Value Line Investment Survey está disponible mediante suscripción. Una suscripción de un año cuesta poco menos de $ 600 para la versión impresa o digital. Por una tarifa adicional, la firma también ofrece investigación sobre fondos mutuos, fondos cotizados en bolsa, valores convertibles y más.
Curiosamente, muchas bibliotecas grandes reciben la versión impresa de Value Line Investment Survey y se la proporcionan a los usuarios de forma gratuita. Esto brinda la oportunidad de conocer, usar y evaluar minuciosamente los materiales antes de gastar el dinero en efectivo para una suscripción personal que se entrega convenientemente en su casa.
Próximos pasos La encuesta Value Line Investment no es la única investigación profesional a la que puede acceder fácilmente. De hecho, es solo la primera de una larga lista de herramientas. Una vez que haya leído, investigado y dominado el conjunto de herramientas Value Line, puede ampliar su repertorio de herramientas de inversión utilizando los informes de investigación proporcionados a través de sitios web asociados con cuentas de corretaje en línea. Estos sitios brindan acceso a informes de investigación similares a los que ofrece Value Line. Vale la pena señalar que los informes de varios proveedores de investigación a menudo se contradicen entre sí.
Conclusión Si bien estas contradicciones pueden ser frustrantes, piense en la investigación como recopilación de datos. Puede tomar datos de tantas fuentes como sea posible y utilizar esos datos para formular su propia opinión. Es poco probable que depender de una única fuente de datos sea una decisión acertada, ya que no hay garantías de que los investigadores detrás de su fuente de datos siempre tomen la decisión correcta. Por supuesto, si leer estos informes de investigación lleva demasiado tiempo, es demasiado aterrador o frustrante, siempre puede comprar un fondo mutuo o contratar a un asesor financiero profesional para que le brinde recomendaciones de inversión.