Las 5 mejores formas de protegerse contra la inflación

La Reserva Federal está observando de cerca varios indicadores económicos clave en este momento para ver si la inflación asomará la cabeza en el corto plazo. Y si la inflación aparece, la Fed ha mostrado señales de que aumentará las tasas lentamente en un esfuerzo por evitar la volatilidad del mercado. Pero el mercado laboral puede seguir mejorando y los precios pueden seguir subiendo, lo que significa que los precios de los bonos bajarán a medida que los inversores comiencen a buscar protección contra la inflación. Aquí hay cinco cosas que puede hacer para cubrir sus apuestas si la inflación reaparece en el horizonte.

1. Reasignar dinero en acciones: si la inflación regresa, podría ser un tiro en el brazo para el mercado de valores, mientras que los bonos podrían sufrir. Considere reasignar el 10% de su cartera de bonos a acciones para aprovechar esta posible tendencia. La compra de acciones preferentes es otra posibilidad. Estas emisiones líquidas pagarán un rendimiento más alto que la mayoría de los tipos de bonos y es posible que no bajen de precio tanto como los bonos cuando aparece la inflación. Las acciones de servicios públicos representan una tercera alternativa, donde el precio de las acciones subirá y bajará de una manera algo predecible a lo largo del ciclo económico y también pagará dividendos constantes. (Para obtener más información, consulte: Introducción a las acciones preferidas ).
2. Diversificar internacionalmente: hay varias economías importantes en el mundo que no suben y bajan a la par con los índices del mercado estadounidense, como Italia, Australia y Corea del Sur. Agregar acciones de estos u otros países similares puede ayudar a proteger su cartera de los ciclos económicos nacionales. Los bonos de emisores extranjeros también pueden proporcionar a los inversores exposición a renta fija cuyo precio puede no bajar si la inflación aparece en el frente interno.
3. Busque los REIT: los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) tienen participaciones en bienes raíces comerciales, residenciales e industriales y, a menudo, pagan rendimientos más altos que los bonos. Una ventaja clave que ofrecen es que sus precios probablemente no se verán tan afectados cuando las tarifas comiencen a subir, porque sus costos operativos se mantendrán prácticamente sin cambios. El Vanguard Global Ex-US Real Estate Index ( fondo cotizado en bolsa (ETF) que puede brindarle una amplia exposición en esta área.
4. Mire los TIPS: Los valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS) están diseñados para aumentar su valor a fin de mantenerse al día con la inflación. Los bonos están vinculados al Índice de Precios al Consumidor y su monto principal se restablece de acuerdo con los cambios en este índice. Los TIPS han bajado de valor en el mercado secundario en aproximadamente un 10% durante los últimos dos años. Pueden ser una buena ganga en este momento, ya que aún no han valorado la posibilidad de inflación. Estos instrumentos no le proporcionarán rendimientos estelares, pero podrían superar a los bonos del Tesoro si aparece la inflación. Sin embargo, son instrumentos complejos y los inversores novatos pueden ser prudentes al comprarlos a través de un fondo mutuo o ETF. (Para obtener más información, consulte: Cubra sus apuestas con bonos vinculados a la inflación ).
5. Miran a los préstamos garantizados de alto nivel: senior garantizados los préstamos bancarios son otra buena manera de ganar rendimientos más altos, mientras que protegerse de una caída de precios si las tasas comienzan a subir. Los precios de estos instrumentos también subirán con las tasas, ya que el valor de los préstamos aumenta cuando las tasas comienzan a subir (aunque puede haber un retraso sustancial para esto). El Lord Abbett Floating Rate Fund (LFRAX) es una buena opción para quienes buscan exposición en esta área.

La línea de fondo

Estas son solo algunas de las formas en que puede comenzar a proteger su cartera contra la inflación. (Para obtener más información, consulte: ¿Debería preocuparse por la tasa de inflación de EE. UU.? )