20 abril 2021 3:48

Créditos fiscales que pueden proporcionarle un reembolso

Tabla de contenido

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  • Reembolso adeudado: le retuvieron impuestos
  • Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC)
  • Crédito tributario por hijos
  • Crédito fiscal de oportunidad estadounidense
  • Crédito fiscal del seguro médico
  • Evite una multa por no presentar
  • La línea de fondo
  • La línea de fondo

Para la mayoría de los adultos, presentar una declaración de impuestos a mediados de abril es una necesidad, pero para aquellos que no ganan más que la cantidad mínima, la temporada de impuestos puede ser fácil este año.

El mínimo que debe hacer para exigir la presentación de una declaración de impuestos con el IRS depende de su edad, estado civil o civil para efectos de la declaración de impuestos, así como de otros factores (como si obtuvo al menos $ 400 del trabajo por cuenta propia). Para los contribuyentes individuales, los ingresos que desencadenarán el llenado obligatorio de una declaración de impuestos federales actualmente oscilan entre $ 12,400 para contribuyentes solteros menores de 65 años y $ 26,100 para «viudas calificadas» que tienen 65 años o más (para el año fiscal 2020).

Incluso si no tiene que pagar impuestos sobre los ingresos que ha ganado, existen varias razones por las que presentar una declaración puede valer la pena. En primer lugar, podría terminar con un reembolso a través de un crédito fiscal. Para aquellos que no son elegibles para un reembolso, es posible que de todos modos deba presentar la solicitud para no recibir multas por presentación tardía o no presentación. Aquí, repasamos algunos de los beneficios de declarar sus impuestos, incluso si cumple con los requisitos mínimos de declaración de ingresos.

Conclusiones clave

  • A medida que se acerca la temporada de impuestos, es posible que observe los ingresos del año anterior y piense que era demasiado bajo para enviar una declaración de impuestos.
  • Los mínimos federales oscilan entre $ 12,400 y $ 24,800 para el año fiscal 2020, pero incluso si cae por debajo de eso, puede ser elegible para ciertos créditos que conducirán a un reembolso de impuestos.
  • Si tiene bajos ingresos laborales pero realizó otros eventos imponibles, como a través de una inversión, una transacción de bienes raíces o una cuenta de jubilación, es posible que también deba presentar una declaración.
  • No presentar correctamente una declaración de impuestos, incluso si tiene pocos ingresos para declarar, puede resultar en multas, tarifas e impuestos atrasados, así que tenga cuidado si decide renunciar a la presentación.

Reembolso adeudado: le retuvieron impuestos

Si está casado, presenta una declaración conjunta y es menor de 65 años, legalmente no tiene que presentar una declaración de impuestos si el ingreso de su hogar es inferior a $ 24,800 para sus impuestos de 2020. Sin embargo, eso no significa que sus empleadores no retuvieran impuestos.

Presentar una declaración de impuestos producirá un reembolso de esas retenciones, siempre que no tenga que pagar otros impuestos. En lamayoría de los casos,es tan fácil como completar un formulario 1040 del IRS, y compañías como TurboTax o H&R Block le permitirán completar ese formulario utilizando su software en línea de forma gratuita.

Si es elegible para uno de estos seis créditos fiscales, definitivamente vale la pena presentar sus impuestos federales sobre la renta.

Crédito tributario por ingresos del trabajo (EITC)

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) fue establecido por el Congreso para permitir a los asalariados con salarios más bajos la posibilidad de conservar una mayor parte de su cheque de pago.5 Los hogares que califican para el crédito pueden reducir su obligación tributaria a cero, en cuyo caso no deberán impuestos sobre la renta. Si su obligación tributaria es menor que el monto del crédito, aún puede ser elegible para un reembolso en efectivo del monto restante del crédito.

Para calificar para el EITC, el ingreso del trabajo y el ingreso bruto ajustado (AGI) de un contribuyente  deben estar por debajo de ciertos límites de ingresos. Para el año fiscal 2020, el monto máximo del crédito que podría reclamar un contribuyente soltero o casado es:



Como resultado delPlan deRescate Estadounidense de 2021, el EITC originalmente tenía un límite de $ 543 para hogares sin hijos, aumentos para esos mismos hogares en 2021 a $ 1,502.

Crédito tributario por hijos

El IRS proporciona un crédito por cada hijo dependiente para personas de bajos ingresos. Si su carga fiscal es menor que el crédito máximo, es posible que reciba un reembolso. El crédito tributario por hijos es actualmente de $ 2,000 por dependiente menor. Este crédito fiscal se elimina gradualmente para las familias de ingresos más altos, ya que estaba destinado a ayudar a los trabajadores de ingresos bajos a medianos. Para calificar, está sujeto a requisitos de ingresos máximos.



Tenga en cuenta que como resultado del Plan de Rescate Estadounidense de 2021, promulgado por el presidente Biden, el límite del Crédito Tributario por Hijos, anteriormente $ 2,000, se ha elevado a $ 3,000 para niños de seis a 17 años y $ 3.600 para niños menores de seis. El crédito ahora también es totalmente reembolsable;anteriormente, solo $ 1,400 eran reembolsables. Estos cambios son parte de la Ley de Ayuda Estadounidense de 2021 y son efectivos solo para el año fiscal 2021, a menos que sean extendidos por una ley adicional del Congreso. Se eliminará gradualmente para solteros con ingresos superiores a $ 75 000 y parejas con ingresos superiores a $ 150 000.

Crédito fiscal de oportunidad estadounidense

El esta página del sitio web del IRS para ver si califica.

Crédito fiscal para las primas del mercado de seguros médicos

Este crédito fiscal, a menudo conocido simplemente como crédito fiscal para primas, ayuda a las personas y familias con ingresos bajos a moderados a pagar las primas asociadas con el seguro médico comprado a través de un Mercado de seguros médicos bajo la Ley de Cuidado de Salud a Bajo Precio (ACA).10

Para ser elegible para el crédito fiscal para la prima, los ingresos de su hogar deben ser al menos el 100%, pero no más del 400%, de la línea de pobreza federal para el tamaño de su familia. Se aplican otras calificaciones, así que haga clic aquí para ver si es elegible.

Crédito de los ahorradores

Puede ser elegible para un crédito fiscal adicional por una parte del dinero que invierta en un plan de ahorro para la jubilación calificado, como un 401 (k) o una IRA. Este crédito también está sujeto a limitaciones de ingresos, con un límite de $ 64,000 para aquellos que están casados, que presentan una declaración conjunta de $ 32,000 para contribuyentes individuales. Estecrédito no reembolsable,conocido comocrédito del ahorrador, permite el monto menor entre $ 1,000 o el monto de impuestos que habría tenido que pagar sin el crédito.

Reembolso o no: evite una multa por no presentar

Incluso si no ganó suficiente dinero para cumplir con los mínimos del IRS para que no se le deba un reembolso, todavía hay buenas razones para presentar sus impuestos federales. Por ejemplo, digamos que trabajaba por cuenta propia y solo ganaba un poco más de $ 400, pero también vendió su casa y recibió distribuciones de una cuenta de jubilación. Potencialmentedeberías impuestos al Seguro Social o al Medicare que no fueron retenidos, o estás sujeto al impuesto mínimo alternativo (AMT), que requeriría la presentación de una declaración.14 Esté absolutamente seguro de que no tiene que presentar una declaración porque, de lo contrario, podría haber multas al IRS e impuestos atrasados ​​adeudados si tiene que presentarla más tarde.dieciséis

La línea de fondo

No asuma que solo porque no ganó suficiente dinero para presentar una declaración no debería hacerlo. Hay muchos créditos fiscales disponibles para usted incluso si su factura fiscal será prácticamente cero este año. Algunos de los créditos son más de $ 1,000, por lo que tomarse el tiempo para leer sobre los créditos disponibles para usted podría resultar en un cheque de reembolso saludable este año.

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