Cómo detectar una estafa de Forex
El mercado de divisas al contado cotizaba más de 6,6 billones de dólares al día en abril de 2019, incluidas opciones de divisas y contratos de futuros. Con esta enorme cantidad de dinero flotando en un mercado al contado no regulado que se negocia instantáneamente, sin receta, sin responsabilidad, las estafas de divisas ofrecen a los operadores sin escrúpulos el atractivo de ganar fortunas en períodos de tiempo limitados. Si bien muchas estafas que alguna vez fueron populares han cesado, gracias a las serias acciones de aplicación de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos ( CFTC ) y la formación en 1982 de la Asociación Nacional de Futuros (NFA) autorreguladora, algunas estafas antiguas persisten y siguen apareciendo nuevas..
En el pasado: la estafa de propagación puntual
Una antigua estafa de forex de diferenciación de puntos se basaba en la manipulación informática de los diferenciales de oferta y demanda. El diferencial de puntos entre la oferta y la demanda refleja básicamente la comisión de una transacción de ida y vuelta procesada a través de un corredor. Estos diferenciales suelen diferir entre pares de divisas. La estafa ocurre cuando esos diferenciales de puntos difieren ampliamente entre los corredores.
Conclusiones clave
- Muchas estafas en el mercado de divisas ya no son tan generalizadas debido a regulaciones más estrictas, pero aún existen algunos problemas.
- Una práctica turbia es cuando los corredores de divisas ofrecen amplios márgenes de oferta y demanda en ciertos pares de divisas, lo que dificulta la obtención de ganancias en las operaciones.
- Tenga cuidado con cualquier corredor offshore no regulado.
- Las personas y las empresas que comercializan sistemas, como los vendedores de señales o el comercio de robots, a veces venden productos que no se prueban y no producen resultados rentables.
- Si el corredor de divisas está mezclando fondos o limitando los retiros de los clientes, podría ser un indicador de que algo sospechoso está sucediendo.
Por ejemplo, algunos corredores no ofrecen el margen normal de dos a tres puntos en el EUR / USD, sino márgenes de siete pips o más. (Un pip es el movimiento de precio más pequeño que realiza un tipo de cambio dado según la convención del mercado. Dado que la mayoría de los pares de divisas principales tienen un precio de cuatro lugares decimales, el cambio más pequeño es el del último punto decimal). Factoriza cuatro o más pips adicionales. en cada operación, y cualquier ganancia potencial resultante de una buena operación puede ser devorada por las comisiones, dependiendo de cómo el corredor de divisas estructura sus tarifas para operar.
Esta estafa se ha calmado en los últimos 10 años, pero tenga cuidado con los corredores minoristas en el extranjero que no estén regulados por la CFTC, la NFA o su país de origen. Estas tendencias todavía existen, y es bastante fácil para las empresas empacar y desaparecer con el dinero cuando se enfrentan a acciones. Muchos vieron una celda de la cárcel para estas manipulaciones informáticas. Pero la mayoría de los infractores han sido históricamente empresas con sede en Estados Unidos, no offshore.
La estafa del vendedor de señales
Una estafa popular de hoy en día es el vendedor de señales. Los vendedores de señales son empresas minoristas, administradores de activos agrupados, compañías de cuentas administradas o comerciantes individuales que ofrecen un sistema, por una tarifa diaria, semanal o mensual, que pretende identificar momentos favorables para comprar o vender un par de divisas según las recomendaciones profesionales que hará rico a cualquiera. Ellos promocionan su larga experiencia y habilidades comerciales, además de los testimonios de personas que dan fe de lo gran comerciante y amigo que es la persona, y de la gran riqueza que esta persona se ha ganado para ellos. Todo lo que el comerciante desprevenido tiene que hacer es entregar X cantidad de dólares por el privilegio de las recomendaciones comerciales.
Muchos de los estafadores de vendedores de señales simplemente recolectan dinero de un cierto número de comerciantes y desaparecen. Algunos recomendarán una buena operación de vez en cuando, para permitir que la señal de dinero se perpetúe. Esta nueva estafa se está convirtiendo lentamente en un problema más amplio. Aunque hay vendedores de señales que son honestos y realizan funciones comerciales según lo previsto, vale la pena ser escéptico.
Estafa de «robots» en el mercado actual
Una estafa persistente, antigua y nueva, se presenta en algunos tipos de sistemas comerciales desarrollados en forex. Estos estafadores promocionan la capacidad de su sistema para generar operaciones automáticas que, incluso mientras duermes, generan una gran riqueza. Hoy, la nueva terminología es «robot» porque el proceso está completamente automatizado con computadoras. De cualquier manera, muchos de estos sistemas nunca han sido sometidos a revisión formal o probados por una fuente independiente.
El examen de un robot de forex debe incluir la prueba de los parámetros y códigos de optimización de un sistema comercial. Si los parámetros y los códigos de optimización no son válidos, el sistema generará señales de compra y venta aleatorias. Esto hará que los comerciantes desprevenidos no hagan más que apostar. Aunque existen sistemas probados en el mercado, los posibles operadores de divisas deberían investigar un poco antes de invertir dinero en uno de estos enfoques.
Otros factores a considerar
Tradicionalmente, muchos sistemas comerciales han sido bastante costosos, hasta $ 5,000 o más. Esto puede verse como una estafa en sí mismo. Ningún comerciante debería pagar más de unos pocos cientos de dólares por un sistema adecuado en la actualidad. Tenga especial cuidado con los vendedores de sistemas que ofrecen programas a precios exorbitantes justificados por una garantía de resultados fenomenales. En su lugar, busque vendedores legítimos cuyos sistemas se hayan probado adecuadamente para generar ingresos.
Otro problema persistente es la mezcla de fondos. Sin un registro de cuentas segregadas, las personas no pueden rastrear el desempeño exacto de sus inversiones. Esto facilita que las empresas minoristas utilicen el dinero de un inversor para pagar salarios exorbitantes;comprar casas, coches y aviones o simplemente desaparecer con los fondos. La Sección 4D de laLey de Modernización de Futuros de Productos Básicos de 2000 abordó el tema de la segregación de fondos;lo que ocurre en otras naciones es un tema aparte.
Un factor importante a considerar siempre al elegir un corredor o un sistema de negociación es ser escéptico con las promesas o el material promocional que garantice un alto nivel de rendimiento.
Existen otras estafas y señales de advertencia cuando los corredores no permiten el retiro de dinero de las cuentas de los inversores o cuando existen problemas dentro de la plataforma de negociación. Por ejemplo, ¿puede entrar o salir de una operación durante una acción de mercado volátil después de un anuncio económico? Si no puede retirar dinero, las señales de advertencia deben parpadear. Si la plataforma de negociación no funciona de acuerdo con sus expectativas de liquidez, las señales de advertencia deberían parpadear nuevamente.
La línea de fondo
Lleve a cabo la debida diligencia sobre el corredor de divisas que está considerando yendo al Centro de Información de Estado de Afiliación en Antecedentes (BASIC), creado por la NFA. Muchos cambios han expulsado a los ladrones y las viejas estafas y han legitimado el sistema para muchas buenas empresas. Sin embargo, siempre tenga cuidado con las nuevas estafas de forex; la tentación y el atractivo de las grandes ganancias siempre traerán estafadores nuevos y más sofisticados a este mercado.