Corporación de Protección al Inversionista de Valores (SIPC)
¿Qué es la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)?
La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) es una corporación sin fines de lucro creada por una ley del Congreso para proteger a los clientes de firmas de corretaje que se ven obligadas a declararse en bancarrota. Los miembros de la SIPC incluyen todos los corredores y distribuidores registrados bajo la Ley de Bolsa de Valores de 1934, todos los miembros de las bolsas de valores y la mayoría de los miembros de NASD. La cobertura de SIPC protege a los miembros en caso de que la empresa falle.
Cómo funciona la Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
SIPC es un seguro que brinda a los clientes de corretaje una cobertura de hasta $ 500,000 para efectivo y valores en poder de la empresa (aunque la cobertura de efectivo está limitada a $ 250,000).
Autorizado y creado bajo la Ley de Protección al Inversor de Valores de 1970, SIPC supervisa la liquidación de los corredores de bolsa que quiebran, caen en problemas financieros o si los activos de sus clientes desaparecen. La intención de la SIPC es devolverles los valores y fondos de los clientes lo antes posible. El enfoque de la corporación es recuperar los activos de empresas en quiebra o con problemas financieros. SIPC no investiga fraudes o delitos de valores. No es una agencia ni es parte del gobierno de los Estados Unidos.
$ 500 000
La cantidad de cobertura que brinda la SIPC para el efectivo y los valores en poder de la empresa, con un límite de hasta $ 250,000 en efectivo.
Los recursos y procedimientos utilizados por la Securities Investor Protection Corporation
El Fondo SIPC se estableció con la corporación para cubrir sus gastos. El fondo proviene de los miembros y los intereses de los valores del gobierno de EE. UU. Que compró SIPC. A fines de 2017, el fondo SIPC era de casi $ 3 mil millones. La corporación también mantiene una línea de crédito de $ 2.5 mil millones con el Tesoro de los Estados Unidos.
Las firmas miembro de la SIPC deben buscar la aprobación de la corporación antes de iniciar un procedimiento de insolvencia o quiebra.
Cuando se trate de una liquidación, la SIPC determinará la condición de cliente en relación con la fecha de presentación del procedimiento. Si una persona actuó con efectivo o valores con la empresa que se está liquidando después de la fecha de presentación de la liquidación, aún podría clasificarse como cliente. El determinante es si sus acciones lo hubieran clasificado como cliente si hubieran tenido lugar antes de la fecha de presentación.
El administrador de la liquidación también debe estar convencido de que las acciones de la persona se tomaron de buena fe antes de la fecha de presentación. El día en que el cliente tomó esta acción se considerará como la fecha de presentación para determinar el patrimonio neto adeudado al cliente.
Cuando el fiduciario en la liquidación esté distribuyendo valores a los clientes afectados, los valores se valorarán con base en el cierre de operaciones en la fecha de presentación.