Inversión de cartera para el cambio climático
Tabla de contenido
Expandir
- ¿Qué es el cambio climático?
- Investigación líder
- Mejores apuestas
- Evaluaciones de devolución
- Consideraciones sobre finanzas personales
- La línea de fondo
Un aumento sustancial del nivel del mar, temperaturas opresivas de verano, sequías generalizadas, tormentas cada vez más severas e inundaciones desastrosas. Todos estos son efectos potencialmente dramáticos derivados de los fenómenos del cambio climático. Para muchos inversores, el cambio climático puede pasarse por alto fácilmente con poca preocupación por su cartera, pero para aquellos que están al tanto de los desarrollos del cambio climático en el mundo, pueden ser necesarias varias consideraciones especiales.
Conclusiones clave
- Hay varias consideraciones para los inversores conscientes del cambio climático.
- Las energías renovables y las empresas con una alta clasificación ecológica pueden ser dos rutas para invertir en cartera.
- Las personas en áreas de alto riesgo suelen ser las más vulnerables a consideraciones de finanzas personales como seguridad laboral, seguridad alimentaria y costos de propiedad.
Las preocupaciones de inversión sobre el cambio climático caen dentro del ámbito de la inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG), que se ha expandido en investigación y ofertas. Los administradores de inversiones institucionales se han estado forjando un nicho más amplio para brindar más oportunidades a aquellos inversionistas con inquietudes sobre el gobierno corporativo, las acciones sin capital y más. ASG también abarca en gran medida la inversión por el bien del medio ambiente. A menudo, es ahí donde los efectos del cambio climático pueden afectar a los inversores preocupados por el medio ambiente.
¿Qué es el cambio climático?
El cambio climático es una evolución compleja y multidimensional que puede afectar el clima ambiental global de muchas formas. Generalmente es el resultado de varios tipos de emisiones fomentadas por las grandes corporaciones en sus prácticas operativas. Los gobiernos de todo el mundo han tomado medidas para frenar, monitorear y / o regular las grandes prácticas corporativas en esta área para ayudar a manejar el problema.
Algunas investigaciones líderes sobre el cambio climático
A nivel mundial, las Naciones Unidas es uno de los principales proveedores de investigación sobre los efectos del cambio climático global. Su Informe especial de diciembre de 2019 sobre el cambio climático y la tierra analiza varios aspectos clave del cambio climático y los efectos del cambio climático en todo el mundo, incluida la seguridad alimentaria, los gases de efecto invernadero y más.
En los Estados Unidos, la Evaluación Nacional del Clima, ordenada cada cuatro años por la Ley de Investigación del Cambio Global de 1990, es una de las piezas de investigación más autorizadas. El informe de 2018 cubre las áreas de:
- Comunidad
- Economía
- Impactos interconectados
- Acciones para reducir el riesgo
- Agua
- Salud
- Gente indígena
- Ecosistemas y servicios
- Agricultura
- Infraestructura
- Océanos y costas
- Turismo y recreación
Si bien estas dos piezas de investigación son extensas, pueden ser excelentes fuentes de información para quienes buscan preparar una cartera para el cambio climático. En términos generales, las implicaciones del cambio climático pueden ser multidimensionales y afectar potencialmente la vida, las finanzas y las experiencias ambientales de todos.
Las mejores apuestas para las inversiones en cambio climático
Para aquellos que buscan adaptar una parte o la totalidad de su cartera por temas en torno al cambio climático, puede haber varias opciones. Dos de las rutas más conocidas incluyen inversiones en energías renovables e inversiones en corporaciones con iniciativas ecológicas.
Energía renovable
Los avances en energía renovable son un subproducto de los intereses del mundo en preservar el clima y limitar la cantidad de emisiones nocivas para la salud. Las empresas de energías renovables se centran en la fabricación de productos y la creación de soluciones que limitan o eliminan las emisiones.
Solar una de las mejores opciones
Si está dispuesto a lanzarse al mercado, la tecnología solar sigue siendo un área prometedora en el sector de las energías alternativas. Solar ofrece el uso de la luz solar como medio de generación de energía, ayudando a complementar la necesidad de electricidad o gases. Los fabricantes chinos rivales Yingli Green Energy Holding Co. (YGE) y Trina Solar Ltd. (TSL) son líderes en el segmento solar global. El ETF de Market vectors Solar Energy (KWT) y el Guggenheim Solar Fund (TAN) son opciones diversificadas a nivel mundial en fondos administrados.
Entre los equipos solares de América del Norte, First Solar, Inc. (FSLR), con sede en Tempe, Arizona, que ofrece sistemas solares fotovoltaicos al mercado internacional, es una de las mejores opciones. También está Canadian Solar Inc. (CSIQ), con sede en Guelph, Ontario, que es líder en el mercado canadiense.
En el ámbito institucional, también hay varios gestores que apuestan fuertemente por los rendimientos rentables de los sectores de las energías renovables. Uno de los más destacados es el Calvert Global Energy Solutions Fund. En todo el mercado, también existen varios índices y fondos indexados.
Oportunidades globales
En todo el mundo, Tendencias Globales en Inversión en Energía Renovable 2019 presentan las inversiones a lo largo de la última década por tipo de tecnología y país.
También se han creado muchos ETF verdes diversificados para seguir estas tendencias, incluidos First Trust ISE-Revere Natural Gas Index Fund (FCG) con sede en Wheaton, Ill. Y el iPath Global Carbon ETN (GRN).
porcelana
Aquellos interesados en explorar el sector de las energías renovables más lejos harían bien en mirar a China, que ha superado con creces al resto del mundo con sus inversiones en energía renovable. Desde 2010 hasta el primer semestre de 2019, China reportó $ 758 mil millones en inversiones en energía renovable, superando a toda Europa con $ 698 mil millones y casi duplicando a Estados Unidos en el segundo lugar con $ 356 mil millones. Sin embargo, el alto nivel de inversión también coincide con un alto nivel de emisiones, particularmente en las áreas de carbono y carbón, que también es una preocupación.
Corporaciones Verdes
Las empresas con importantes iniciativas e inversiones en energía verde también pueden ser un gran lugar para invertir en una cartera orientada al cambio climático. La inversión en proyectos de energía verde se ha considerado durante mucho tiempo una propuesta arriesgada: la alta inversión de capital en infraestructura compleja para tecnología eólica, solar y de biomasa ha significado que para las empresas verdes, los gastos a menudo superan las ganancias. Sin embargo, muchas empresas ven la necesidad de esta importante inversión y han tomado medidas para prepararse a sí mismas y al medio ambiente para un futuro mejor.
El índice STOXX Global Climate Change Leaders Index se desarrolló para reconocer a las principales empresas mundiales en la lista A de iniciativas ecológicas. Los pesos pesados en el Índice incluyen: Apple, Bank of America, Microsoft y Alphabet.
Para muchos inversores, una cartera centrada en el cambio climático también puede significar evitar empresas con altos niveles de emisiones. A menudo, esto incluye empresas de petróleo, gas y productos químicos que dependen de un alto uso de productos químicos para su producción.
Evaluaciones de devolución
En términos generales, los inversores en energías renovables deberían tener una visión a largo plazo y lanzar una red amplia. Desde una perspectiva de inversión, estas inversiones pueden tener un criterio difícil: los rendimientos de las inversiones se comparan con los gastos comparables generados por fuentes de energía tradicionales como el carbón o el petróleo, que siguen siendo altamente rentables. Además, las inversiones en tecnologías verdes y renovables pueden tardar años en dar sus frutos, lo que hace que los inversores esperen más a largo plazo que a resultados a corto plazo.
Consideraciones sobre finanzas personales
Más allá de la inversión básica de cartera, los inversores conscientes del cambio climático también pueden querer hacer algunas consideraciones sobre finanzas personales. Para los más extremadamente conscientes del cambio climático, muchos expertos sugieren tener un tesoro de al menos $ 1,000 en efectivo en su hogar en el caso de una evacuación ambiental de emergencia. En este sentido, también se sugiere mantener una mayor parte de su cartera total en efectivo para combatir cualquier momento de crisis extrema o pérdidas de mercado relacionadas con problemas ambientales y climáticos.
Más allá de los niveles más altos de tenencia de efectivo, algunas otras consideraciones también pueden ser prioritarias. Es probable que los valores de seguros, energía y propiedades se vean afectados en áreas altamente vulnerables a los efectos del cambio climático. Los costos de alimentos y atención médica también pueden ser una preocupación. La seguridad laboral también puede ser un factor para muchos que trabajan en industrias que podrían verse afectadas negativamente por los desarrollos del cambio climático.
La línea de fondo
La inversión para el cambio climático tiene muchas de sus propias consideraciones especiales. Las economías del mundo no pueden simplemente dejar de lado los hidrocarburos de la noche a la mañana, pero respaldar el compromiso de reemplazar algunas inversiones tradicionales en energía con energías renovables puede ser un buen primer paso. También es una buena decisión invertir en empresas que están avanzando con fuerza en la lucha por volverse ecológicas y obtener mayores ganancias. Más allá de eso, estar al tanto de cómo el cambio climático está afectando la región en la que vive y sus costos también puede ser muy importante para administrar su estilo de vida actual y planificar su futuro en los años de jubilación.