3 formas de aumentar el rendimiento de su inversión
Si bien comprar barato y vender caro es una estrategia que ha resultado en grandes acumulaciones de riqueza, no es así como los profesionales encuentran el éxito. En cambio, un inversor inteligente distribuye estratégicamente su dinero para permitir que funcione en más de una forma: realizan múltiples tareas con su dinero.
El inversor minorista que está acostumbrado a trabajar con acciones puede poner su dinero a trabajar simultáneamente de tres formas:
- Acción del precio: se espera que la acción suba de valor.
- Dividendo: la tarifa que le paga una empresa a cambio de utilizar su dinero.
- Ingresos de llamadas: el dinero que un inversionista le paga cuando vende una opción de compra cubierta contra sus acciones.
Estrategias de acción de precios
Si invertir fuera un juego, la forma en que ganaría sería comprar una acción a un precio bajo y venderla a un precio más alto en una fecha posterior. Si eres dueño de una casa, entiendes este concepto de una manera muy práctica.
Para obtener ganancias de su inversión, a menudo es mejor utilizar una de dos estrategias para hacerlo. El primero se llama inversión de valor. Las acciones, al igual que los productos que compra todos los días, salen a la venta de vez en cuando y los inversores de valor esperan ese precio de venta. Esto hace que sea aún más fácil obtener ganancias, porque las acciones que están infravaloradas (en oferta) tienen más espacio para crecer.
Es posible que sus acciones favoritas no funcionen para esta estrategia, porque deben pagar un dividendo, deben tener un precio lo suficientemente barato como para poder comprar 100 acciones, y deben negociar muchas acciones cada día; lo mejor es al menos 1 millón de acciones de volumen diario. Recuerde que el valor de una empresa no se basa en su precio. Hay muchas acciones de alta calidad que cuestan menos de $ 30 por acción y hay muchas acciones de baja calidad que cotizan por encima de los $ 100. Las acciones entre $ 15 y $ 30, con al menos un rendimiento de dividendos del 2%, son ideales. Por último, no desea una acción muy volátil. Si tiene grandes oscilaciones de precios, será mucho más difícil de manejar.
Aquí es donde pone a trabajar sus habilidades de investigación y evaluación de valores. Una vez que encuentre sus acciones, asumiendo que desea valorar la inversión, busque este nombre en el medio, o hacia abajo, del rango de negociación durante las últimas 52 semanas. Si no está disponible ahora, espere a que le dé el precio que desea o busque otra compañía. Hay muchos candidatos dignos para esta estrategia.
La segunda forma es el comercio de impulso. Algunos inversores creen que el mejor momento para comprar una acción es cuando sigue subiendo, porque tal como aprendimos en la escuela primaria, un objeto en movimiento tiende a permanecer en movimiento. El problema con el momentum trading es que tiende a funcionar mejor para los inversores a corto plazo. Para nuestra estrategia, queremos pensar a largo plazo. Cuantos más años tenga las acciones, mejores serán sus posibles rendimientos.
Invierta para obtener dividendos
En un mundo de comercio de acciones de alta tecnología, invertir para obtener un dividendo puede considerarse aburrido, pero los dividendos pueden ser una gran fuente de ingresos para el inversor a largo plazo.
El dividendo nos brinda dos ventajas que ayudan a que nuestro dinero trabaje para nosotros en más de una forma. Primero, nos da un ingreso estable. Por supuesto, una empresa puede optar por pagar o no pagar un dividendo, como le gustaría, pero para una empresa de alta calidad, con una tasa de pago baja, existe una menor probabilidad de que se reduzca el dividendo de un pago trimestral. En segundo lugar, reduce la base de costos de las acciones que compró.
Supongamos que hizo su investigación y se decidió por la acción XYZ. Compró 100 acciones a $ 30 por acción, que en ese momento tenía un rendimiento de dividendos del tres por ciento .
$ 3,000 x 3% = $ 90 cada año.
No solo está ganando $ 90 cada año, sino que, dado que se paga un dividendo en su cuenta como efectivo (la mayoría de las veces), cada año que posee sus 100 acciones, puede aplicar ese pago de dividendo a lo que pagó por las acciones. y, en este caso, restar 90 centavos por acción. Después de solo cinco años, sus acciones, que le cuestan $ 30 por acción, bajan a $ 25.50 por acción. Muchos inversionistas a largo plazo reducen el precio que pagaron por una acción a $ 0, solo del dividendo.
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Utilice una llamada cubierta
Las llamadas cubiertas son un poco más complicadas. Si no se siente seguro con esta parte de la estrategia, comprar una acción y cobrar el dividendo a medida que sube seguirá siendo una ganancia impresionante.
Antes de vender la llamada cubierta, debemos tomar dos decisiones importantes:
- ¿Cuál es el precio de ejercicio?
- ¿Cuántos meses en el futuro queremos que expire nuestro contrato?
Precio de ejercicio
Una llamada cubierta es una estrategia de contrato de opciones que le da al titular del contrato el derecho a comprar sus 100 acciones, si está al precio de ejercicio o por encima del mismo. Presumiblemente, no desea que le quiten sus acciones, aunque puede cambiar de opinión en años posteriores, por lo que su precio de ejercicio debe ser lo suficientemente alto como para que las acciones no se eleven por encima del precio de ejercicio, pero lo suficientemente bajo como para que pueda aún así cobrará una prima saludable por el riesgo que está tomando.
Esta decisión es difícil. Si su acción está en una tendencia bajista, probablemente pueda vender una opción con un strike que no sea mucho más alto que el precio actual de la acción. Si la acción está en una tendencia alcista, por razones de seguridad, considere esperar para vender la opción call hasta que crea que el movimiento alcista ha seguido su curso y la acción pronto irá en sentido contrario. Recuerde, cuando la acción sube de valor, el valor de su opción cae. Esto también agrega el beneficio de la llamada cubierta que actúa como cobertura.
Fecha de caducidad
Cuanto más en el futuro tome su opción, más prima se le pagará por adelantado para vender la opción call, pero eso también es más tiempo que sus acciones deben permanecer por debajo del precio de ejercicio, para evitar que se » cancele «. de ti. Para su primer contrato, considere ir tres meses en el futuro.
La llamada cubierta le generará ingresos tan pronto como la venda porque la prima que pagó el comprador se deposita directamente en su cuenta. Continuará generando dinero para usted si baja el precio de sus acciones. A medida que el precio cae, también lo hace la prima. Puede volver a comprar el contrato al comprador en cualquier momento, por lo que si la prima cae, puede comprarlo por menos de lo que lo vendió. Eso equivale a ganancias. Por otro lado, si las acciones se elevan por encima del precio de ejercicio, puede comprar el contrato por más de lo que vendió e incurrir en una pérdida, pero le evita tener que renunciar a sus 100 acciones.
Una de las mejores formas de utilizar la llamada cubierta es cobrar la prima al principio, y aunque puede volver a comprar la opción si sube o baja, guárdelo para circunstancias graves. Además, recuerde que el dinero que cobra al vender su llamada cubierta también se puede restar del precio que pagó por las acciones.
La mejor manera de aprender una estrategia de inversión complicada, como la llamada cubierta, es utilizando una plataforma virtual en la que no tenga que preocuparse por perder dinero real. Aún puede comprar las acciones y cobrar el dividendo, pero espere para vender la llamada cubierta hasta que se sienta cómodo con su funcionamiento.
La línea de fondo
Para la mayoría de los inversores, invertir dinero en acciones de alta calidad durante largos períodos de tiempo, mientras se aprovechan los ingresos por dividendos, es la mejor manera de ganar dinero en el mercado. Más adelante, una vez que comprenda cómo utilizar la llamada cubierta, puede aumentar significativamente su rendimiento. Aunque el lado de la inversión en renta fija no es tan emocionante de ver, es el más apropiado para los inversores minoristas y, como podemos ver, las cifras pueden acumularse rápidamente.