Instituto de Analistas Financieros de Divorcios (IDFA)
¿Qué es el Instituto de Analistas Financieros de Divorcios?
El Institute for Divorce Financial Analysts (IDFA) es una organización comprometida con la educación de los profesionales financieros sobre temas específicos relacionados con el divorcio. El Institute for Divorce Financial Analysts certifica a los miembros que completan su programa de estudios modular, que destaca la ley de impuestos sobre el divorcio y la distribución de activos. Las personas que atraviesan un divorcio pueden ponerse en contacto con la IDFA, que les ayudará a encontrar un agente adecuado que les ayude con el proceso de divorcio.
Entendiendo IDFA
La IDFA capacita a analistas financieros certificados de divorcio, o CDFA, que ayudan a respaldar el proceso de divorcio. Estos analistas están instruidos en las diversas consecuencias fiscales que resultan de los acuerdos de divorcio y pueden ayudar con la distribución equitativa de activos de la propiedad y el patrimonio de la pareja que se divorcia. El CDFA también puede actuar como consultor para el abogado de un cliente o servir como mediador durante los procedimientos de conciliación.
Actividades IDFA
La IDFA se autodenomina «la autoridad en la teoría y aplicación de la planificación del divorcio en América del Norte. La IDFA establecerá estándares para la certificación de analistas financieros de divorcios que sean objetivos, confiables y cumplan con los parámetros actuales para los organismos de certificación. y el bienestar del público que se divorcia a través de la acreditación de individuos como Analistas Financieros Certificados en Divorcios «.
Los profesionales con la certificación comprenden los efectos a corto y largo plazo de dividir la propiedad, analizar las pensiones y los planes de jubilación, determinar si el cliente puede pagar la casa conyugal y, de no ser así, lo que puede pagar también. como reconocer las consecuencias fiscales de diferentes propuestas de liquidación.
Gran parte del rol implica recopilar los datos financieros del cliente y realizar análisis, luego presentar diferentes escenarios y hablar sobre el presupuesto y los gastos del cliente. Ayudan a los clientes a recopilar datos financieros y de gastos, identificar sus metas financieras futuras, hacer un presupuesto, establecer objetivos de jubilación, determinar cuánto riesgo están dispuestos a asumir con sus inversiones y ayudar a identificar qué tipo de estilo de vida desean.
Requisitos para IDFA
Para obtener la designación, los candidatos deben tener un mínimo de tres años de experiencia profesional y una licenciatura. Si no tiene una licenciatura, se requieren cinco años de experiencia relevante.
La experiencia incluye experiencia laboral en planificación financiera o práctica de derecho familiar, o la experiencia debe incluir tres o más en:
- Código de impuestos
- Gestión de inversiones
- Bienes raíces
- Seguro de vida e invalidez
Para conservar la designación CDFA, los titulares también deben obtener 15 horas de educación continua relacionadas con el divorcio cada dos años.
El curso de autoaprendizaje ha sido aceptado por la CFP Board y The American College como proveedores de CE por 16 créditos de CE y 32 créditos de PACE. El trabajo del curso incluye los fundamentos del divorcio, cuestiones financieras del divorcio, cuestiones fiscales del divorcio y un módulo de estudios de casos.