Consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)
¿Qué es un consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)?
Un consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC) es alguien con una designación de planificación financiera profesional otorgada por el Colegio de Planificación Financiera. Las personas pueden obtener la designación CRPC al completar un programa de estudios y aprobar un examen final de opción múltiple. Los solicitantes seleccionados obtienen el derecho a utilizar la designación CRPC con sus nombres durante dos años, lo que puede mejorar las oportunidades laborales, la reputación profesional y la remuneración. Cada dos años, los profesionales de CRPC deben completar 16 horas de educación continua y pagar una pequeña tarifa para continuar usando la designación.
Conclusiones clave
- Un consejero colegiado de planificación de la jubilación es alguien con una designación de planificación financiera profesional otorgada por el College for Financial Planning.
- El programa de estudios para esta designación incluye una evaluación integral de las necesidades financieras de una persona antes o después de la jubilación, incluidas las fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, impuestos sobre la renta, planificación patrimonial y más.
- Las personas que obtuvieron la designación CRPC informan un aumento del 9% en sus ganancias, según la universidad.
Comprensión del consejero colegiado de planificación de la jubilación (CRPC)
Los CRPC son diferentes de los planificadores financieros certificados (CFP). Este último proporciona planificación financiera en todos los aspectos de la vida de una persona. Los CRPC se centran en la planificación de la jubilación. El programa CRPC se desarrolla con un enfoque en la resolución de problemas centrada en el cliente. Los solicitantes obtienen un conocimiento profundo de las necesidades de las personas tanto antes como después de la jubilación. La Facultad de Planificación Financiera describe el programa como una ayuda a los asesores y planificadores financieros a definir y crear una «hoja de ruta para la jubilación» para sus clientes. El programa de estudios para convertirse en un CRPC cubre todo el proceso de planificación de la jubilación, incluido el cumplimiento de múltiples objetivos financieros, fuentes de ingresos para la jubilación, ahorros personales, planes de jubilación patrocinados por el empleador, impuestos sobre la renta, flujo de caja de jubilación, gestión de activos, planificación patrimonial y más.
Las personas que obtuvieron la designación CRPC informan un aumento del 9% en sus ganancias, según la universidad. Con él, los graduados pueden evaluar dos de los seis cursos del Programa de Educación Profesional Certificado CFP de la universidad. Completar el curso también puede proporcionar hasta 45 horas de créditos de educación continua.
Detalles del programa de consejero colegiado de planificación de la jubilación
A partir de 2020, el costo del curso de capacitación de CRPC es de $ 1,300, aunque las personas que actualmente están empleadas en la industria de servicios financieros pueden ser elegibles para un descuento. La capacitación es de inscripción abierta, lo que significa que las personas pueden inscribirse y comenzar en cualquier momento. Se ofrecen clases en vivo pero no son obligatorias. Los candidatos deben aprobar el examen final del programa dentro de un año de la inscripción y realizar el examen dentro de los seis meses posteriores a la inscripción. Si no tiene éxito, los intentos de prueba adicionales costarán $ 100 cada uno. Para obtener más información, consulte la página informativa CRPC del College for Financial Planning. Para inscribirse, siga este enlace.
Los temas del curso del programa CRPC incluyen:
- Maximización de la experiencia del cliente durante el proceso de planificación de la jubilación
- Principios y estrategias al invertir para la jubilación
- Aprovechar al máximo los beneficios de jubilación del Seguro Social
- Reducir la brecha de ingresos: identificación de otras fuentes de ingresos para la jubilación.
- Navegar por las opciones de atención médica durante la jubilación
- Haciendo la transición emocional y financiera a la jubilación
- Diseño de flujos óptimos de ingresos para la jubilación
- Alcanzar los objetivos de planificación fiscal y patrimonial durante la jubilación
- Cuestiones fiduciarias, éticas y reglamentarias para los asesores
Una vez inscritos, los candidatos de CRPC tendrán acceso al portal de estudiantes en línea de la universidad, donde pueden encontrar materiales de estudio escritos, video conferencias, cuestionarios interactivos y acceso a clases en vivo (cuando están en sesión).