Designaciones que ningún planificador de jubilación debería prescindir
Tabla de contenido
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- ¿Por qué obtener una designación?
- Elegir una designación
- Consideraciones Especiales
- La línea de fondo
Como ocurre con la mayoría de las otras profesiones, las personas en el campo de los beneficios para empleados a menudo buscan obtener varias designaciones para demostrar su nivel de conocimiento de la planificación de la jubilación. Sin embargo, como ocurre con otras profesiones, no todas las designaciones de beneficios para empleados son iguales.
Los profesionales deben asegurarse de elegir designaciones para satisfacer sus objetivos. Para este artículo, usamos el término «beneficio para empleados» para referirnos a planes de jubilación, como acuerdos 403 (b), planes 457, cuentas individuales de jubilación (IRA) y otros planes calificados.
Conclusiones clave
- Al igual que los expertos en muchos campos, los expertos en beneficios para empleados pueden avanzar en sus carreras o ampliar sus bases de clientes al buscar y recibir diversas designaciones.
- Un experto en beneficios para empleados puede buscar una designación si es nuevo en el campo, busca obtener un ascenso o cambiar de trabajo, desea obtener experiencia en un área específica o aumentar su comerciabilidad.
- Al elegir una designación, considere la reputación de la institución educativa, si la designación cumple con los requisitos básicos, incluye los requisitos de educación continua (CE) y todos los costos.
¿Por qué obtener una designación?
Hay muchos profesionales de beneficios para empleados que son expertos en sus campos y no necesitan tomar un curso para educarse más en estas áreas. De hecho, algunas de estas personas tienen el conocimiento suficiente para impartir cursos de designación profesional.
Sin embargo, aún puede ser necesario obtener una designación, dependiendo de sus metas y objetivos. Para alguien que es nuevo en el campo, las designaciones pueden ser importantes, ya que el camino para obtener la designación generalmente proporciona gran parte del conocimiento técnico que se necesita para ser un experto en su campo.
A continuación se muestran algunos ejemplos de casos en los que una designación profesional puede ayudar.
Buscando cambiar de trabajo
Alguien que haya trabajado con un empleador durante un período prolongado probablemente habría adquirido suficiente conocimiento para ser considerado un experto en beneficios para empleados. Sin embargo, si bien el empleador y los colegas actuales de la persona pueden conocer bien la experiencia de esta persona, es posible que no sea tan evidente para un empleador potencial, que podría necesitar validar su experiencia más allá de lo que se indica en su currículum.
Aunque las recomendaciones de ex supervisores y empleadores pueden ayudar, una designación profesional es a menudo un medio más aceptable de evaluar el nivel de conocimiento de una persona.
Por ejemplo, un empleador que busca a alguien para realizar servicios administrativos de terceros puede ser más apto para contratar a un candidato con la designación de Administrador de pensiones calificado (QPA), en comparación con alguien que es un Profesional de servicios IRA certificado (CISP). Esto se debe a que la Sociedad Estadounidense de Actuarios y Profesionales de Pensiones (ASPPA), que emite la QPA, requiere cursos más profundos sobre los aspectos prácticos de la administración de terceros.
Por otro lado, una empresa que brinda soporte para temas generales de IRA puede encontrar la designación CISP, emitida por la Asociación Americana de Banqueros (ABA), más adecuada para sus necesidades comerciales.
Buscando una promoción
Al buscar un avance profesional, obtener una designación profesional puede ayudar a diferenciar a una persona de la competencia, especialmente cuando otras personas calificadas tienen una educación y experiencia similares. La designación profesional no solo muestra dedicación a mejorar uno mismo profesionalmente, sino que también ayuda a confirmar que el individuo es un experto en su campo y puede manejar problemas relacionados críticos.
Educación continua (CE)
Completar los cursos necesarios para obtener una designación profesional es una de las mejores formas de conocer las reglas y regulaciones que rigen los planes de beneficios para empleados. La mayoría de los cursos cubren las reglas y regulaciones fundamentales de un área específica y guían al estudiante a través de material complejo que generalmente conduce a una comprensión mejor que el promedio del tema.
Elegir un proveedor de designación
Es cada vez más común que las organizaciones que brindan educación e información para la jubilación ofrezcan sus propias designaciones. Y aunque muchos de estos implican completar exámenes y material de curso relevante, es posible que no proporcionen tanta influencia con los empleadores y los clientes como los que ofrecen las organizaciones educativas más conocidas.
La siguiente tabla cita algunas designaciones ofrecidas por organizaciones acreditadas y bien establecidas. Puede ver los detalles, incluidos los costos y los requisitos de educación continua (CE) haciendo clic en los hipervínculos.
Algunas de estas organizaciones van más allá de proporcionar educación, lo que ayuda a mejorar su reputación. Por ejemplo, ASPPA a menudo participa en la influencia de desarrollos legislativos y regulatorios en el campo de beneficios para empleados.
Elegir una designación
Además de elegir una institución educativa con buena reputación, los profesionales deben asegurarse de que la designación cumpla con ciertos requisitos básicos.
Objetivo
Si el objetivo del profesional es obtener una designación que proporcione o demuestre experiencia en IRA, el CISP puede ser el más adecuado. Para un curso más avanzado, con material que brinde educación sobre estrategias de planificación de inversiones y jubilación, el CRC puede ser una mejor opción.
Para los cursos que se enfocan en los aspectos prácticos de la administración de planes calificados, los cursos relevantes incluyen el CPC, QPA y APA.51 El CEBS incluye contenidos relacionados con planes de jubilación, salud y recursos humanos. Antes de decidirse por una designación, los futuros estudiantes deben revisar el esquema y la descripción del curso para asegurarse de que cubre las áreas deseadas.
Requisitos de educación continua
Las designaciones con requisitos de educación continua (CE) suelen ser más valiosas que aquellas sin requisitos de CE. El incumplimiento de los requisitos de la CE generalmente resulta en la pérdida de la designación profesional.
Como tal, si la designación requiere CE, las partes interesadas sabrán que la persona designada no solo completó con éxito el curso y los exámenes, sino que el conocimiento profesional relevante se mantiene actualizado al cumplir con los requisitos de CE.
Costos
Los costos para completar los cursos, tomar los exámenes y mantener los requisitos de CE varían según las designaciones. Para aquellos cursos con requisitos de CE, generalmente hay una tarifa anual, más el costo incurrido por los cursos de CE en sí.
Algunos empleadores pagarán todos los gastos relacionados, pero las personas designadas a menudo deben asumir los costos por sí mismos. Aunque puede verse bien en un currículum tener múltiples designaciones si el dinero es un problema, puede ser práctico elegir una o dos para satisfacer los objetivos de la persona designada.
Beneficios complementarios
Las organizaciones que brindan designaciones profesionales en el campo de los beneficios para empleados a menudo también ofrecen otras para sus designados. Estos pueden incluir boletines informativos gratuitos, revistas gratuitas, descuentos en las tarifas de conferencias y membresías a otras organizaciones profesionales con las que tienen relaciones. Los posibles designados deben evaluar los beneficios proporcionados por cada organización para determinar su valor e importancia relativa.
Consideraciones Especiales
Algunas organizaciones ofrecen afiliaciones a personas que no han completado los requisitos para recibir una designación profesional, pero que tienen interés en el campo y cumplen con ciertos requisitos predefinidos. Por ejemplo, ASPPA ofrece la membresía de Associated Professional Members (APM) a los profesionales de pensiones con títulos en derecho, contabilidad, ciencias actuariales, ciencias financieras, seguros o disciplinas relacionadas, si tienen un mínimo de tres años de experiencia en empleos relacionados con las pensiones..
La línea de fondo
Una designación profesional es como un título universitario de alguna manera. Tener uno no significa necesariamente que la persona designada tenga un conocimiento práctico actual del área en la que se otorgó la designación. Simplemente significa que la persona pudo estudiar y aprobar los exámenes y probablemente asistió a las clases requeridas o al material del curso cubierto. Sin embargo, las designaciones profesionales pueden marcar la diferencia al ser contratado para un trabajo o ganar un negocio de un cliente potencial.
Para los posibles empleadores y clientes que no están familiarizados con la experiencia de la persona designada y no pueden evaluar su nivel de experiencia, una designación profesional, especialmente una con requisitos de CE, puede proporcionar los detalles adicionales necesarios para presentar el caso de la persona designada.