19 abril 2021 15:55

Preguntas comunes de entrevistas para administradores de carteras

Los puestos de gestor de carteras son muy codiciados en la industria financiera. Puedes ganar mucho dinero y tener mucho prestigio cuando asciendes a este puesto. Como administrador de cartera, su trabajo consiste en tomar decisiones de inversión de alto nivel para un fondo o una institución grande, como un banco o una compañía de seguros. Un administrador de cartera a menudo tiene la última palabra sobre dónde se invierten millones de dólares, razón por la cual las empresas pagan grandes salarios para atraer a los mejores talentos para este puesto.

Incluso conseguir una entrevista para un puesto de gestor de carteras normalmente requiere mucha educación de alto nivel y años de experiencia. La competencia puede ser brutal, lo que hace que sea importante que apruebes tu entrevista. Anticípese a las preguntas que puedan surgir y tenga preparadas las respuestas ganadoras. Aquí hay una muestra de algunas de las preguntas más comunes que puede encontrar durante su próxima entrevista.

Conclusiones clave

  • Conseguir una entrevista para un puesto de administrador de cartera puede ser difícil.
  • Es posible que un entrevistador le pregunte sobre su estrategia de inversión.
  • Asegúrese de revisar todas y cada una de las designaciones profesionales que tenga y cómo se aplican al puesto.
  • Prepare un análisis de riesgo simulado y repasar la tecnología financiera.
  • También se le puede pedir que demuestre sus habilidades de comunicación.

«Cuénteme sobre su estrategia de inversión»

El entrevistador quiere asegurarse de que su estrategia de inversión se adapte a los objetivos de la empresa. Después de todo, como administrador de cartera, usted es el que toma las decisiones finales sobre grandes inversiones. Si su estrategia de inversión es la antítesis de la de la empresa, una situación tensa va a surgir muy rápidamente.

Quieres lograr un equilibrio con tu respuesta. Por un lado, estudie a fondo la empresa antes de su entrevista y trate de discernir sus filosofías centrales. Incluya esto en su respuesta para que el entrevistador sepa que tiene en mente los mejores intereses de la empresa.

En este punto de su carrera, invariablemente ha desarrollado algunas creencias bastante firmes sobre la inversión. Sea franco con ellos, incluso si piensa que no es lo que el entrevistador quiere escuchar. Es mejor tener todo sobre la mesa durante la etapa de la entrevista para asegurar un buen ajuste mutuo.

«¿Qué designaciones profesionales llevas?»

Un candidato a administrador de cartera casi invariablemente tiene años de experiencia en inversiones y ha acumulado numerosas designaciones profesionales. La más común es la designación de Chartered Financial Analyst (CFA), que evalúa los conocimientos de un candidato en finanzas, contabilidad, estadísticas y análisis cuantitativo.

Gran parte del trabajo implica tomar montañas de datos, extraer tendencias difíciles de encontrar y usarlas para hacer pronósticos y predicciones. Tener una designación CFA demuestra competencia en este tipo de análisis.

Las licencias de valores, como la Serie 7, la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Sin embargo, es importante para un administrador de cartera tener un conocimiento profundo del mercado y habilidades sobrenaturales para analizar datos y hacer pronósticos, además de ser un gran vendedor.



Intente pasar por una entrevista simulada antes de la verdadera para ayudarlo a prepararse.

«¿Cómo analizaría el riesgo de (método de inversión)?»

La gestión del riesgo se volvió más importante que nunca para las instituciones financieras tras la crisis financiera de 2008. Por lo tanto, es muy probable que su entrevistador pruebe su conocimiento técnico para ver qué tan seguros son sus métodos para evaluar el riesgo y para determinar la solidez de sus habilidades para la toma de decisiones.

Por lo general, es mejor pecar de conservador al preparar un análisis de riesgo simulado en una entrevista de trabajo. Estas instituciones quieren ganar mucho dinero y quieren que sus candidatos les ayuden a lograr sus objetivos.

Recuerde: no quieren perder la camiseta, como hicieron muchos bancos en 2008 tras la crisis financiera. Si puede demostrar su capacidad para tomar decisiones inteligentes que protejan la cartera de la empresa en tiempos económicos buenos y malos, tiene muchas posibilidades de ser seleccionado para el puesto.

Otras preguntas

Si bien estas pueden ser algunas de las preguntas más comunes con las que se encontrará durante su entrevista para un puesto de administrador de cartera, prepárese para otras que pueden adaptarse específicamente a cada empresa. Por ejemplo, es posible que se le pregunte sobre su experiencia con diferentes plataformas de inversión. Esto es importante porque pone a prueba sus conocimientos sobre gestión financiera y su facilidad con la tecnología financiera.

Es posible que algunos entrevistadores también quieran saber cómo reaccionaría en determinadas situaciones. Y debido a que los administradores de cartera requieren grandes habilidades de comunicación, es posible que se le presenten una o más situaciones hipotéticas a través de las cuales tendrá que navegar.

Por ejemplo, el entrevistador puede pedirle que describa los pasos que tomaría si tuviera que informar a sus clientes sobre el estado de sus carteras de inversión. O se le puede preguntar cómo hablaría y firmaría un nuevo cliente. Esta es una buena oportunidad para revisar las recomendaciones y repasar sus habilidades de comunicación.

La línea de fondo

Tu formación académica y tu experiencia profesional pueden ayudarte a conseguir una entrevista para un puesto de gestión de carteras. Pero es su pensamiento rápido y su capacidad para responder las preguntas de un entrevistador lo que lo ayudará a pasar al siguiente paso.

Al igual que en cualquier otro puesto, siempre es una buena idea investigar un poco sobre la empresa y conocer su filosofía de inversión, su base de clientes y sus objetivos. Pero no olvide actualizar su conocimiento de la industria, como tecnología financiera y diferentes tipos de inversión. Es posible que incluso desee pasar por una entrevista simulada para ayudarlo a sentirse cómodo. Recuerde: siempre es mejor estar preparado que improvisar el día de la entrevista.

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